--- title: "Portfolio-Check: 84 feste Prüfungen, ein Briefing" description: "84 feste Prüfungen über Portfolio, Kosten, deutsche Steuern und Verhalten. Jeden Morgen ein Briefing, dazu ein KI-Chat über echte Daten. Einordnung statt Vorhersage." canonical: "https://investboard.com/de/produkt/insights" language: "de" modified: "2026-09-22" author: "Investboard" --- # 84 Prüfungen. Ein Briefing. Keine Vorhersage. Investboard liest Ihr Vermögen gegen 84 feste Regeln: Konzentration, Kosten, deutsche Steuern, Verhalten. Jeden Morgen fasst ein Briefing zusammen, was sich geändert hat. Und ein KI-Chat beantwortet Fragen über Ihre echten Daten: belegt, begrenzt, in der EU. ## Insights sind Einordnung mit Beleg. Investboard Insights prüfen Ihr Vermögen gegen 84 feste Regeln: von Klumpenrisiken über Kosten und deutsche Steuerfristen bis zum eigenen Verhalten. Auffälligkeiten werden erklärt, mit den auslösenden Zahlen belegt und in Ihr Mandat eingeordnet. Die KI formuliert; gerechnet wird vorher. - 84 deterministische Regeln in 12 Kategorien, jede mit benannter Datenbasis. - Ein Briefing am Morgen: was sich geändert hat und ob es für Ihren Plan zählt. - KI-Chat mit zehn Werkzeugen über echte Portfolio-Daten, hinter Leitplanken. ## 84 Regeln, die man lesen kann. Die Regel-Engine arbeitet deterministisch: 84 feste Prüfungen in 12 Kategorien, nach Relevanz geordnet und entdoppelt. Kein Hinweis entsteht aus einer Laune des Modells; jeder entsteht aus einer Regel mit Schwellwert und Datenbasis. ### 12 Kategorien Von Konzentration und Kosten über Dividenden, Fundamentaldaten und Nettovermögen bis zu deutschen Steuern und dem eigenen Verhalten: jede Regel prüft einen konkreten, benannten Sachverhalt. ### Deutsche Steuer-Tiefe Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag, Spekulationsfrist, Altbestand, Verlusttöpfe: die Regel-Engine kennt die Fristen und Freibeträge, die deutsche Depots tatsächlich betreffen. ### Kein Sprachmodell Bewusst kein Sprachmodell: Hinweise werden berechnet, nicht formuliert. Was die Regeln nicht belegen können, erscheint nicht. ## Jeden Morgen: was sich geändert hat und ob es zählt. Jede Nacht laufen die Regeln über Ihr ganzes Vermögen. Am Morgen steht das Ergebnis als Briefing bereit: ruhig geordnet, mit Beleg, ohne Prognose. ### Nach Relevanz geordnet Der wichtigste Hinweis steht oben, dahinter Beleg, Kategorie und Kontext. Doppelte Hinweise werden zusammengeführt. ### Jede Nacht neu gerechnet Die Prüfung läuft jede Nacht neu. Am Morgen sehen Sie, was sich geändert hat, ohne selbst nachzurechnen. ### Termine im Blick Anstehende Ex-Dividenden-Tage gehaltener Positionen und steuerliche Fristen zum Jahresende erscheinen als Hinweis, bevor sie überraschen. ## Antworten über Ihre echten Daten. Der KI-Chat beantwortet Fragen über Ihr tatsächliches Depot: EU-ansässig, hinter Leitplanken, mit Werkzeugzugriff statt Halbwissen. Er erklärt und ordnet ein, er empfiehlt nicht. ### Zehn Werkzeuge Depotüberblick, einzelne Positionen, Nettovermögen, Kurse, Allokation, Drift, Steuer-Zusammenfassung, Marktlage, aktive Hinweise und Ihre festgehaltene Anlagethese: der Chat liest Ihre Daten, statt allgemein zu antworten. ### Erklären am Ort der Frage Kennzahlen, Charts und Hinweise lassen sich direkt im Kontext erklären lassen; Folgefragen behalten den Zusammenhang. ## Jede Zahl vorberechnet. Jede Antwort protokolliert. Vertrauen ist hier keine Fußnote, sondern Architektur: Die KI darf formulieren, aber nicht rechnen, nicht raten und nicht beraten. ### Keine erfundenen Zahlen Jede Zahl in einer KI-Antwort muss vorher aus Ihren Daten berechnet worden sein; Ausgaben werden dagegen geprüft. Besteht eine Antwort die Prüfung nicht, wird sie blockiert oder durch die deterministische Fassung ersetzt. ### KI in der EU, protokolliert Das Modell läuft in der EU, Gespräche bleiben in der EU, und jede KI-Antwort wird protokolliert: nachvollziehbar, auch Monate später. ### Beratungsgrenzen Anlageberatung, Ordervorschläge und Prognosen sind ausgeschlossen und werden aktiv begrenzt. Die Insights ordnen ein; entscheiden bleibt Ihnen. ## Häufige Fragen ### Sind Investboard Insights KI-Prognosen? Nein. Insights sind Einordnungen auf Basis verfügbarer Daten. 84 feste Regeln markieren Auffälligkeiten; Kurse sagen sie nicht voraus, Anlageberatung ersetzen sie nicht. ### Woher weiß ich, warum ein Hinweis erscheint? Jeder Hinweis entsteht aus einer benannten Regel und wird mit den auslösenden Zahlen aus Ihren Daten begründet. Was sich nicht belegen lässt, erscheint nicht. ### Warum nutzt Investboard feste Regeln statt einer freien KI? Feste Regeln sind prüfbar: gleiche Daten, gleicher Hinweis, nachvollziehbare Schwelle. Die KI kommt erst danach und formuliert, was die Regeln gefunden haben. ### Kann der KI-Chat Anlageempfehlungen geben? Nein. Der Chat erklärt Daten, Kennzahlen und Zusammenhänge im Portfolio. Anlageberatung, Ordervorschläge und erfundene Zahlen werden durch Leitplanken begrenzt.