Investboard in ChatGPT: was das Plugin kann

Sie können eine konkrete Frage zu Ihren Anlagen stellen: „Ich kann jeden Monat weitere 500 € anlegen. Wie setze ich das Geld ein, ohne etwas zu verkaufen?“

Mit dem Investboard-Plugin kann Ihr KI-Agent die Einzahlung anhand Ihrer gespeicherten Strategie und Ihres aktuellen Portfolios vergleichen, die Möglichkeiten erklären und Ihnen einen Link zur Berechnung in Investboard geben.

Sie können das Investboard-Plugin direkt in ChatGPT installieren.

Das ist eine von mehreren Möglichkeiten, die Verbindung in Claude, ChatGPT oder einer anderen kompatiblen KI-Anwendung zu nutzen. Sie können Ihre Bestände untersuchen, Veränderungen Ihres Vermögens verstehen, historische Krisen durchspielen und eine Portfolio-Rückschau zur eigenen Freigabe vorbereiten. Das Gespräch kann Ihre Frage von der ersten Erklärung bis zum gespeicherten Eintrag begleiten.

Mit den vorhandenen Beständen beginnen

„Hier sind meine Fonds und ihre Gewichte. Wo überschneiden sie sich?“

Sie können mit Beständen beginnen, die Sie im Gespräch angeben. Das Plugin kann deren Aufteilung analysieren, durch Aktienfonds auf die enthaltenen Unternehmen schauen, gemeinsame Positionen erkennen und Konzentration, Branchen, Länder, Währungen sowie Fondskosten beschreiben, soweit Referenzdaten vorliegen. Es kann auch historische Krisenszenarien auf diese Zusammenstellung anwenden.

Für Fragen zu Ihrem gespeicherten Portfolio verbinden Sie Ihr Investboard-Konto und erteilen die passenden Berechtigungen. Der Agent kann dann Ihre importierten Bestände und Ihre gespeicherte Strategie lesen, ohne dass Sie diese in jedes Gespräch kopieren müssen. Der Kontozugriff hängt von Ihren Freigaben und den Funktionen Ihres Tarifs ab.

Anlagen über mehrere Konten hinweg betrachten

„Geben Sie mir einen Überblick über alles, was ich halte, und meine größten Risiken.“

Eine Position kann in einem Konto klein wirken und insgesamt ein erhebliches Gewicht erreichen, wenn sie in mehreren Konten und innerhalb Ihrer Fonds vorkommt. Die verbundene Portfolioansicht führt diese importierten Konten zusammen.

Sie können fragen, woher Ihre größten Unternehmenspositionen stammen, welche Fonds dieselben Unternehmen halten oder wie Ihre Anlagen auf Anlageklassen und Märkte verteilt sind. Mit „Welche meiner Anlagen haben sich am stärksten gemeinsam bewegt?“ sehen Sie sich gemessene historische Korrelationen an.

Gemeinsame Bestände und historische Korrelation beantworten unterschiedliche Fragen. Das eine beschreibt, was Fonds halten; das andere, wie sich Anlagen in einem gemessenen Zeitraum bewegt haben. Diese Unterschiede, die Datenstände und mögliche Lücken bleiben Teil der Antwort.

Verstehen, wie sich Ihr Vermögen verändert hat

„Wie hat sich mein Vermögen in den letzten zwölf Monaten entwickelt, und woran lag es?“

Das Plugin kann die Wertentwicklungsrechnung von Investboard über Ihre eigenen Konten abrufen. Sie trennt Ein- und Auszahlungen vom Anlageergebnis und erklärt die verfügbaren Angaben zu Positionen, Kosten und Währungseffekten.

Danach können Sie genauer fragen: „Welche drei Positionen haben am meisten beigetragen?“ oder „Welcher Teil der Veränderung stammt aus Wechselkursen?“

Die verfügbare Historie bestimmt, wie weit die Erklärung reicht. Sind nur drei Monate messbar, wird dieser Zeitraum genannt. Fehlen für einzelne Positionen brauchbare Kursverläufe oder erfasste Kosten, gehören diese Lücken zur Erklärung. Ein fehlender Kostenwert belegt keine kostenlose Anlage.

Möglichkeiten für eine neue Einzahlung vergleichen

„Ich kann monatlich 500 € anlegen. Wie verteile ich sie, ohne etwas zu verkaufen?“

Der Agent kann die Einzahlung mit Ihrer unterschriebenen Strategie anhand der Berechnung von Investboard vergleichen. Die Alternativen umfassen das unveränderte Portfolio, die Anlage neuen Geldes, die Anlage eines Teilbetrags und eine Umschichtung durch Verkäufe.

Sie sehen die Auswirkungen auf Aufteilung, verbleibenden Abstand zu Ihren Zielen, Liquiditätsreserve und verfügbare Kostenangaben. Ihre Strategie kann verlangen, einen Teil als Cash zu behalten. Ein genannter Betrag bedeutet daher nicht automatisch, dass die Berechnung ihn vollständig für Anlagen vorsieht.

Sie können auch nach Verkaufskosten fragen. Eine Steuerschätzung gibt es nur, wenn die Berechnung einen Verkauf vorschlägt und mit ausreichenden Angaben bewertet. Wird kein Verkauf vorgeschlagen, ist eine angezeigte Null keine Aussage, dass ein Verkauf steuerfrei wäre.

Der Vergleich hilft Ihnen, die Möglichkeiten an Ihrem eigenen Plan zu messen. Er speichert keine Anlageanweisung und erteilt keine Order.

Eine geplante Änderung an Ihrer Strategie prüfen

„Ich möchte 5.000 € neues Geld in einen Welt-Aktien-ETF investieren. Passt das zu meiner Strategie?“

Eine Strategieprüfung bewertet die geplante Änderung anhand der anwendbaren Regeln Ihres Mandats. Sie kann den aktuellen und den voraussichtlichen Stand einer Regel zeigen, einen Verstoß oder eine Abkühlphase erkennen und erklären, wenn die Daten nicht ausreichen.

Die Herkunft des Geldes ist wichtig. Neues Geld von außerhalb verändert die Rechnung anders als vorhandenes Cash oder der Verkauf einer anderen Position. Nennen Sie die Herkunft, wenn Sie sie kennen. Nimmt der Agent mangels Angabe neues Geld an, soll er diese Annahme offenlegen und eine Prüfung auf der anderen Grundlage anbieten.

Nennen Sie die konkrete Anlage, wenn die Frage dies erfordert. Eine Prüfung auf Anlageklassenebene kann den Aktienanteil bewerten, aber nicht die Unternehmenspositionen eines unbenannten Fonds feststellen.

Jede Prüfung erzeugt einen gespeicherten Eintrag in Ihrem Investboard-Verlauf. Sie entscheiden, was Sie aus dem Ergebnis machen.

Eine historische Krise auf Ihr Portfolio anwenden

„Was würde eine Krise wie 2008 mit meinem heutigen Portfolio machen?“

Der Agent kann ein historisches Szenario auswählen, einen Stresstest über Ihre aktuellen Bestände starten und das Ergebnis nach Abschluss der Berechnung lesen. Der Lauf erscheint auch in Ihrer Stresstest-Historie in Investboard.

Fragen Sie anschließend „Wie sieht das im Vergleich zum Corona-Crash aus?“, um ein weiteres Szenario zu betrachten. Die Erklärung kann die hypothetische Wertveränderung, die größten Verlusttreiber, abfedernde Positionen und die vom Modell ausgewiesene Erholungsdauer zeigen.

Die Methode ist ebenso wichtig wie der Verlustwert. Manche Positionen können ihre eigene Kurshistorie nutzen; andere brauchen Branchen- oder Anlageklassenmodelle. Nicht modellierbare Positionen werden als ausgeschlossen ausgewiesen. Auch Währungs- und Absicherungseffekte können unvollständig sein.

Ein Krisenszenario hilft Ihnen, die Empfindlichkeit Ihres heutigen Portfolios zu untersuchen. Verluste und Erholungszeiten beschreiben das Szenario, keine Vorhersage Ihrer künftigen Entwicklung.

Ihre Entscheidungen festhalten

„Ich habe entschieden abzuwarten. Halten Sie das zu dieser Prüfung fest.“

Nach einer Prüfung können Sie den Agenten bitten, Ihre Umsetzung, Verwerfung oder Verschiebung festzuhalten, optional mit einer Notiz in Ihren Worten. Die Entscheidung ist für diese Prüfung endgültig. Geben Sie deshalb klar an, was gespeichert werden soll.

Der Eintrag hält Ihre Angabe fest. Er sendet keine Order und bestätigt nicht unabhängig einen Kauf bei Ihrem Broker.

Sie können auch Ihr Entscheidungsjournal und Ihre gespeicherten Investmentthesen aufrufen, um Ihre damaligen Begründungen nachzulesen. Fragen Sie später „Haben meine früheren Entscheidungen geholfen?“ Das Plugin kann den Vergleich von Investboard mit einem unveränderten Portfolio abrufen, soweit die nötigen Daten vorliegen.

Eine dokumentierte Absicht, eine beobachtete Transaktion und ein gemessenes Ergebnis bleiben unterschiedliche Dinge. Reicht die Historie nicht für den Vergleich, erklärt die Antwort, was fehlt.

Eine Portfolio-Rückschau vorbereiten und abschließen

„Es ist Zeit für meine Quartalsrückschau. Was hat sich seit der letzten verändert?“

Das Plugin verbindet das Gespräch mit der Rückschau, die Sie in Investboard aufbewahren:

1. Veränderungen lesen. Betrachten Sie den Vergleich mit Ihrer letzten freigegebenen Rückschau, einschließlich verfügbarer Wertveränderungen, Einzahlungen, Anlageergebnis, korrigierter Einträge und Mandatsänderungen. Bei der ersten Rückschau fehlt ein früherer freigegebener Vergleichspunkt.

2. Die eigene Begründung angeben. Beschreiben Sie, warum Sie die Strategie beibehalten oder überdenken, was Sie erwarten, was Ihre Sicht ändern würde und wann Sie erneut prüfen möchten.

3. Die vorbereitete Rückschau öffnen. Der Agent gibt Ihnen einen Link zum Wortlaut und zum Vergleich in Investboard. Sie prüfen beides und entscheiden, ob Sie einen Entwurf speichern oder die Rückschau abschließen.

4. Den gespeicherten Stand prüfen. Fragen Sie, ob die Rückschau vorbereitet, als Entwurf gespeichert oder abgeschlossen ist. Die Antwort stammt aus dem gespeicherten Stand und den Belegen.

Die Vorbereitung allein schließt nichts ab. Erst Ihre Freigabe in Investboard beendet die Rückschau und setzt den Vergleichspunkt für die nächste. Ein gespeicherter Entwurf bleibt ein Entwurf. Vorbereitete Rückschauen laufen nach einem Tag ab.

In einem neuen Gespräch fortsetzen

„Zeigen Sie mir den Stresstest für 2008, den wir vorhin gerechnet haben.“

Sie können einen kürzlich gespeicherten Stresstest mit seinem Ergebnis abrufen, ohne eine technische Kennung aus dem ursprünglichen Gespräch mitzunehmen. Sie können auch fragen, welche jüngsten Tests verfügbar sind.

Bei Rückschauen kann ein neues Gespräch über denselben verbundenen Agenten dessen letzte Vorbereitung abrufen und prüfen, ob Sie sie freigegeben haben. Dieser Abruf ist auf die vorbereitende Verbindung begrenzt; er zeigt keine Vorbereitung eines anderen Agenten.

Die Fortsetzung beruht auf gespeicherten Einträgen in Investboard. Der Agent muss dafür nicht behaupten, sich an ein anderes Gespräch zu erinnern.

Mit einer eigenen Frage beginnen

Verbinden Sie Investboard, erteilen Sie den nötigen Zugriff und beginnen Sie mit einer Frage, die Sie ohnehin klären möchten:

• „Wo bin ich am stärksten konzentriert?“

• „Warum hat sich mein Portfoliowert verändert?“

• „Vergleichen Sie meine nächste Einzahlung mit Verkäufen.“

• „Passt dieser geplante Kauf zu meiner Strategie?“

• „Bereiten Sie meine Quartalsrückschau vor.“

Antworten enthalten Links zu den passenden Seiten in Investboard, damit Sie die Grundlage prüfen und dort fortsetzen können. Für bestimmte Aufgaben gelten Grenzen: Agenten teilen sich derzeit ein Kontingent von acht neuen Stresstests und vorbereiteten Rückschauen je Anleger und Tag. Das Lesen gespeicherter Ergebnisse verbraucht dieses Kontingent nicht.

Anlageentscheidungen und Freigabe bleiben Ihre Aufgabe. Investboard liefert die Berechnungen und Einträge hinter dem Gespräch; es erteilt und übermittelt keine Orders.

So verbinden Sie das Investboard-Plugin.