03 Die Disziplin · Insights

Verstehen Sie Ihr Portfolio. Mit belegten KI-Antworten.

Investboard liest Ihr Vermögen gegen 84 feste Regeln: Konzentration, Kosten, deutsche Steuern, Verhalten. Jeden Morgen fasst ein Briefing zusammen, was sich geändert hat. Und ein KI-Chat beantwortet Fragen über Ihre echten Daten: belegt, begrenzt, in der EU.

84 feste RegelnBriefing am MorgenKI in der EU

BeweisführungMethodik

Regel-Engine: 84 feste Prüfungen in 12 Kategorien, nach Relevanz geordnet und entdoppelt.; Deterministisch
Briefing: Jede Nacht neu gerechnet, am Morgen nach Relevanz geordnet: zuerst der wichtigste Hinweis, dann Beleg und Kontext.; Täglich
KI-Leitplanken: Die KI formuliert nur: jede Zahl ist vorberechnet, jede Antwort protokolliert.; EU-Modell

Kurzantwort

Insights sind Einordnung mit Beleg.

Investboard Insights prüfen Ihr Vermögen gegen 84 feste Regeln: von Klumpenrisiken über Kosten und deutsche Steuerfristen bis zum eigenen Verhalten. Auffälligkeiten werden erklärt, mit den auslösenden Zahlen belegt und in Ihr Mandat eingeordnet. Die KI formuliert; gerechnet wird vorher.

0184 deterministische Regeln in 12 Kategorien, jede mit benannter Datenbasis.
02Ein Briefing am Morgen: was sich geändert hat und ob es für Ihren Plan zählt.
03KI-Chat mit achtundzwanzig Werkzeugen über echte Portfolio-Daten, hinter Leitplanken.

Regel-Engine

84 Regeln, die man lesen kann.

Die Regel-Engine arbeitet deterministisch: 84 feste Prüfungen in 12 Kategorien, nach Relevanz geordnet und entdoppelt. Kein Hinweis entsteht aus einer Laune des Modells; jeder entsteht aus einer Regel mit Schwellwert und Datenbasis.

12 Kategorien: Von Konzentration und Kosten über Dividenden, Fundamentaldaten und Nettovermögen bis zu deutschen Steuern und dem eigenen Verhalten: jede Regel prüft einen konkreten, benannten Sachverhalt.
Deutsche Steuer-Tiefe: Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag, Spekulationsfrist, Altbestand, Verlusttöpfe: die Regel-Engine kennt die Fristen und Freibeträge, die deutsche Depots tatsächlich betreffen.
Kein Sprachmodell: Bewusst kein Sprachmodell: Hinweise werden berechnet, nicht formuliert. Was die Regeln nicht belegen können, erscheint nicht.

Tagesbriefing

Jeden Morgen: was sich geändert hat und ob es zählt.

Jede Nacht laufen die Regeln über Ihr ganzes Vermögen. Am Morgen steht das Ergebnis als Briefing bereit: ruhig geordnet, mit Beleg, ohne Prognose.

Nach Relevanz geordnet: Der wichtigste Hinweis steht oben, dahinter Beleg, Kategorie und Kontext. Doppelte Hinweise werden zusammengeführt.
Jede Nacht neu gerechnet: Die Prüfung läuft jede Nacht neu. Am Morgen sehen Sie, was sich geändert hat, ohne selbst nachzurechnen.
Termine im Blick: Anstehende Ex-Dividenden-Tage gehaltener Positionen und steuerliche Fristen zum Jahresende erscheinen als Hinweis, bevor sie überraschen.

KI-Chat

Antworten über Ihre echten Daten.

Der integrierte KI-Chat erklärt Ihr tatsächliches Portfolio mit verfügbaren Daten und festgehaltenem Kontext. Die Zahlen kommen aus Werkzeugen; die KI ordnet sie sprachlich ein. Ihre Thesen bleiben Ihre eigenen Aussagen. Dieser integrierte Chat läuft in der EU. Er empfiehlt keine Wertpapiere und führt keine Orders aus.

Achtundzwanzig Werkzeuge: Depotüberblick, einzelne Positionen, Nettovermögen, Kurse, Allokation, Drift, Steuer-Zusammenfassung, Marktlage, aktive Hinweise und Ihre festgehaltene Anlagethese: der Chat liest Ihre Daten, statt allgemein zu antworten.
Erklären am Ort der Frage: Kennzahlen, Charts und Hinweise lassen sich direkt im Kontext erklären lassen; Folgefragen behalten den Zusammenhang.

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Leitplanken

Jede Zahl vorberechnet. Jede Antwort protokolliert.

Vertrauen ist hier keine Fußnote, sondern Architektur: Die KI darf formulieren, aber nicht rechnen, nicht raten und nicht beraten.

Keine erfundenen Zahlen: Jede Zahl in einer KI-Antwort muss vorher aus Ihren Daten berechnet worden sein; Ausgaben werden dagegen geprüft. Bei beratungsähnlichen Formulierungen wird ein Hinweis angehängt; ein schwerer Verstoß wird zurückgehalten.
KI in der EU, protokolliert: Das Modell läuft in der EU, Gespräche bleiben in der EU, und jede KI-Antwort wird protokolliert: nachvollziehbar, auch Monate später.
Beratungsgrenzen: Anlageberatung, Ordervorschläge und Prognosen sind ausgeschlossen und werden aktiv begrenzt. Die Insights ordnen ein; entscheiden bleibt Ihnen.

Welche Daten jede KI-Funktion erhält, wo AWS Bedrock verarbeitet und welche Grenzen im Code gelten.KI bei Investboard kennenlernen

Einordnen, nicht raten

Einordnung statt Vorhersage.

Investboard erklärt und belegt: Kontext, keine Anweisung.

Was enthalten ist

KI-Abfragen: fünf im Monat im Free-Plan, volle Kapazität in Premium. Volle Hinweis-Details in Premium. Alle Angaben ohne Gewähr, keine Anlageberatung.

FAQ

Sind Investboard Insights KI-Prognosen?

Nein. Insights sind Einordnungen auf Basis verfügbarer Daten. 84 feste Regeln markieren Auffälligkeiten; Kurse sagen sie nicht voraus, Anlageberatung ersetzen sie nicht.

Woher weiß ich, warum ein Hinweis erscheint?

Jeder Hinweis entsteht aus einer benannten Regel und wird mit den auslösenden Zahlen aus Ihren Daten begründet. Was sich nicht belegen lässt, erscheint nicht.

Warum nutzt Investboard feste Regeln statt einer freien KI?

Feste Regeln sind prüfbar: gleiche Daten, gleicher Hinweis, nachvollziehbare Schwelle. Die KI kommt erst danach und formuliert, was die Regeln gefunden haben.

Kann der KI-Chat Anlageempfehlungen geben?

Nein. Der Chat erklärt Daten, Kennzahlen und Zusammenhänge im Portfolio. Anlageberatung, Ordervorschläge und erfundene Zahlen werden durch Leitplanken begrenzt.

Lassen Sie Ihr Vermögen prüfen.

84 Regeln, ein Briefing am Morgen und Antworten mit Beleg: ab dem ersten importierten Depot.

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