Investboard …
01 Strategia i mandat
Wybierz jedną z czterech jasnych strategii bazowych i od razu zobacz jej zasadę, alokację i świadomie przyjętą cenę. Następnie załóż konto i sprawdź obciążenie, cel oraz mandat w chronionym onboardingu.
Strona produktu wymaga dokładnie jednej decyzji: strategii bazowej. Założenie konta, konkretne obciążenie, cel i podpis następują w onboardingu. Cel a stan faktyczny, pasma odchylenia, ograniczenia i udokumentowane zmiany czekają na prawdziwe dane portfela.
Strategie bazowe
Strona produktu celowo ogranicza pierwszy wybór do czterech zrozumiałych rdzeni. Każdy mówi, skąd ma pochodzić zwrot, jakiej dyscypliny wymaga i ile kosztuje. Szersza przestrzeń strategii otwiera się później w aplikacji.
Strategie bazowe
Indeks rynkowy · zrównoważony
100 000 € → 75 325 €
Modelowany przejściowy spadek: −24 675 €
Architektura i obciążenie
Dlatego Core Satellite nie jest piątą strategią bazową. Najpierw wybierasz rdzeń, a jego konkretne obciążenie sprawdzasz po założeniu konta. Później każda strategia może otrzymać ograniczonego satelitę z jasnymi regułami wejścia, wyjścia i rebalansowania.
Architektura i obciążenie
Rdzeń wyznacza plan. Satelita może go później uzupełnić, ale nigdy nie zastąpić.
Mandat w aplikacji
Po założeniu konta tryb celu, horyzont i zaakceptowane obciążenie uzupełniają wybór. Po podpisaniu projekt staje się warsztatem strategii: więcej strategii, dokładniejsze reguły i prawdziwe dane portfela zamiast kolejnych przypuszczeń.
Mandat w aplikacji
Cel / stan faktyczny
po połączeniu
Pasmo odchylenia
w mandacie
Przegląd
udokumentowane
Decyzja
Najlepsza strategia nie jest najbardziej ekscytująca. To alokacja, którą utrzymasz także w czasie spadku.
Investboard pokazuje konsekwencje. Decyzja pozostaje po Twojej stronie.
Strona produktu porównuje cztery strategie bazowe i ich przykładową alokację bez zakładania konta. Obciążenie, cel i podpis następują po założeniu konta. Aplikacja później rozszerza projekt o pięć profili ryzyka, prawdziwe dane portfela i kontrolowany budżet satelity. Wartości modelowe nie są osobistą rekomendacją, prognozą ani doradztwem inwestycyjnym.
Nie. Cztery strategie bazowe sprawiają, że pierwszy wybór jest porównywalny. Po onboardingu dostępne stają się szerszy katalog strategii, pięć profili ryzyka i dodatkowe ustawienia zależne od portfela.
Wybrana strategia bazowa jest jednorazowo zapamiętywana na potrzeby założenia konta. Po miejscu zamieszkania i regulaminie onboarding wznawia się z tym wyborem i prowadzi przez cel, horyzont, obciążenie i weryfikację do podpisu.
Nie. Investboard pozwala porównać zrozumiałe podejścia, alokacje i ich konsekwencje. To Ty wybierasz punkt wyjścia i sprawdzasz go ponownie przed podpisaniem.
Nie. Kwota jest ostrożnym szacunkiem modelowym opartym na udokumentowanym założeniu zmienności. Pokazuje możliwe obciążenie, ale nie przewiduje przyszłej straty.
Nie. Najpierw projektujesz i sprawdzasz rdzeń mandatu. Portfel łączy się później, aby pytania zależne od portfela opierały się na prawdziwych danych, a nie na przypuszczeniach.
Wybierz rdzeń i sprawdź jego alokację. Założenie konta, obciążenie i weryfikacja mandatu następują później w chronionym onboardingu.