Investboard …
01 Strategie a mandát
Vyberte jednu ze čtyř jasných základních strategií a hned uvidíte její princip, alokaci a vědomě přijatou cenu. Poté si vytvořte účet a v chráněném úvodním nastavení posuďte zátěž, účel a mandát.
Produktová stránka žádá právě jedno rozhodnutí: základní strategii. Vytvoření účtu, konkrétní zátěž, účel a podpis následují v úvodním nastavení. Cíl a skutečnost, pásma odchylky, omezení a zdokumentované změny čekají na skutečná data portfolia.
Základní strategie
Produktová stránka záměrně omezuje první volbu na čtyři srozumitelná jádra. Každé říká, odkud má přicházet výnos, jakou disciplínu vyžaduje a jakou má cenu. Širší prostor strategií se pak otevře v aplikaci.
Základní strategie
Tržní index · vyvážený
100 000 € → 75 325 €
Modelovaný dočasný pokles: −24 675 €
Architektura a zátěž
Core Satellite proto není pátá základní strategie. Nejprve zvolíte jádro a jeho konkrétní zátěž posoudíte po vytvoření účtu. Později může každá strategie získat omezený satelit s výslovnými pravidly pro vstup, výstup a rebalancování.
Architektura a zátěž
Jádro určuje plán. Satelit ho může později doplnit, nikdy však nahradit.
Mandát v aplikaci
Po vytvoření účtu doplní volbu režim cíle, horizont a přijatá zátěž. Po podpisu se návrh stane strategickou dílnou: více strategií, přesnější pravidla a skutečná data portfolia místo dalších odhadů.
Mandát v aplikaci
Cíl / skutečnost
po propojení
Pásmo odchylky
v mandátu
Revize
zdokumentováno
Rozhodnutí
Nejlepší strategie není ta nejvzrušující. Je to alokace, kterou udržíte i během poklesu.
Investboard zviditelňuje důsledky. Rozhodnutí zůstává na vás.
Produktová stránka porovnává čtyři základní strategie a jejich ilustrativní alokaci bez účtu. Zátěž, účel a podpis následují po vytvoření účtu. Aplikace později rozšíří návrh o pět rizikových profilů, skutečná data portfolia a kontrolovaný rozpočet pro satelit. Modelové hodnoty nejsou osobním doporučením, prognózou ani investičním poradenstvím.
Ne. Čtyři základní strategie udržují první volbu srovnatelnou. Po úvodním nastavení jsou k dispozici širší katalog strategií, pět rizikových profilů a další nastavení závislá na portfoliu.
Zvolená základní strategie se jednorázově podrží pro vytvoření účtu. Po bydlišti a obchodních podmínkách se úvodní nastavení obnoví s touto volbou a pokračuje přes účel, horizont, zátěž a kontrolu až k podpisu.
Ne. Investboard zpřehledňuje a činí srovnatelnými přístupy, alokace a jejich důsledky. Výchozí bod si zvolíte sami a před podpisem ho znovu posoudíte.
Ne. Částka je opatrný modelový odhad vycházející ze zdokumentovaného předpokladu volatility. Zhmotňuje možnou zátěž, ale nepředpovídá budoucí ztrátu.
Ne. Nejprve navrhnete a posoudíte základní mandát. Portfolio se propojí později, aby otázky závislé na portfoliu stály na skutečných datech, ne na odhadech.
Vyberte jádro a prohlédněte si jeho alokaci. Vytvoření účtu, zátěž a kontrola mandátu následují v chráněném úvodním nastavení.