Kapitaalbehoud

Meer ruimte geven aan stabiliteit en tegelijk een kleiner aandelendeel behouden.

Het portefeuille-idee

Meer ruimte geven aan stabiliteit en tegelijk een kleiner aandelendeel behouden.

Als uitgangspunt gebruiken

11 beleggingen

PDF English

De analyse is nog niet gepubliceerd

Beleggingen, gewichten en afwegingen blijven beschikbaar. Opgeslagen metingen zijn momenteel niet beschikbaar.

Analyse opnieuw laden

Aandelen

30%

5 beleggingen · Doelbandbreedte 20–40%

Vanguard FTSE All-World AccIE00BK5BQT8020%

Rol: Broad developed and emerging equity markets.
Risico: Equity and currency losses; large and mid-sized companies only.

Procter & GambleUS74271810913%

Rol: Household and personal-care products.
Risico: Volume, pricing and margin pressure; defensive demand does not protect the share price.

NovartisCH00120052673%

Rol: Innovative medicines and pharmaceutical cash generation.
Risico: Patent expiries, clinical results and pricing decisions; ordinary Swiss share, not an ADR.

WMUS94106L10982%

Rol: Waste collection, disposal and related services.
Risico: Acquisition integration, environmental obligations and a demanding valuation.

National GridGB00BDR05C012%

Rol: Regulated electricity and gas networks in the UK and US.
Risico: Capital investment needs financing; regulatory, dilution and dividend risks remain.

Obligaties

50%

3 beleggingen · Doelbandbreedte 40–60%

iShares Global Aggregate EUR Hedged AccIE00BDBRDM3520%

Rol: Global investment-grade bonds hedged to EUR.
Risico: Interest-rate and credit losses remain despite currency hedging.

iShares EUR Government 0–1yr DistIE00B3FH761825%

Rol: Short euro government bonds, separate from cash.
Risico: A bond fund can lose value and is not a guaranteed deposit.

iShares EUR Inflation Linked Govt AccIE00B0M62X265%

Rol: Euro government bonds linked to inflation.
Risico: Inflation linkage does not remove losses from rising real interest rates.

Vastgoed

1 belegging · Doelbandbreedte 0–10%

SPDR Global Real Estate DistIE00B8GF1M355%

Rol: Listed global property companies and REITs.
Risico: Listed property carries equity, financing and interest-rate risk.

Grondstoffen

1 belegging · Doelbandbreedte 0–10%

iShares Physical Gold ETCIE00B4ND36025%

Rol: Physical-gold exposure without a cash distribution.
Risico: Gold and currency losses; an ETC, not a UCITS ETF.

Contanten

10%

1 belegging · Doelbandbreedte 5–15%

Cash balance10%

Rol: Cash in the portfolio's base currency, separate from investment funds.
Risico: Inflation reduces purchasing power; no interest rate is assumed.

Het idee achter de opbouw

Kortlopende euro-obligaties en contanten vullen wereldwijde obligaties, inflatiegekoppelde obligaties, goud, beursgenoteerd vastgoed en vier geselecteerde bedrijven aan.

De afweging

Uw kapitaal loopt risico. Aandelen, vastgoed en obligaties kunnen samen dalen; inflatiegekoppelde obligaties blijven gevoelig voor de reële rente.