Ochrona kapitału

Dać stabilności więcej miejsca, zachowując mniejszy udział akcji.

Idea portfela

Dać stabilności więcej miejsca, zachowując mniejszy udział akcji.

Użyj jako punktu wyjścia

11 inwestycji

PDF English

Analiza nie została jeszcze opublikowana

Inwestycje, wagi i kompromisy pozostają dostępne. Zapisane pomiary są obecnie niedostępne.

Wczytaj analizę ponownie

Akcje

30%

5 inwestycji · Zakres docelowy 20–40%

Vanguard FTSE All-World AccIE00BK5BQT8020%

Rola: Broad developed and emerging equity markets.
Ryzyko: Equity and currency losses; large and mid-sized companies only.

Procter & GambleUS74271810913%

Rola: Household and personal-care products.
Ryzyko: Volume, pricing and margin pressure; defensive demand does not protect the share price.

NovartisCH00120052673%

Rola: Innovative medicines and pharmaceutical cash generation.
Ryzyko: Patent expiries, clinical results and pricing decisions; ordinary Swiss share, not an ADR.

WMUS94106L10982%

Rola: Waste collection, disposal and related services.
Ryzyko: Acquisition integration, environmental obligations and a demanding valuation.

National GridGB00BDR05C012%

Rola: Regulated electricity and gas networks in the UK and US.
Ryzyko: Capital investment needs financing; regulatory, dilution and dividend risks remain.

Obligacje

50%

3 inwestycje · Zakres docelowy 40–60%

iShares Global Aggregate EUR Hedged AccIE00BDBRDM3520%

Rola: Global investment-grade bonds hedged to EUR.
Ryzyko: Interest-rate and credit losses remain despite currency hedging.

iShares EUR Government 0–1yr DistIE00B3FH761825%

Rola: Short euro government bonds, separate from cash.
Ryzyko: A bond fund can lose value and is not a guaranteed deposit.

iShares EUR Inflation Linked Govt AccIE00B0M62X265%

Rola: Euro government bonds linked to inflation.
Ryzyko: Inflation linkage does not remove losses from rising real interest rates.

Nieruchomości

1 inwestycja · Zakres docelowy 0–10%

SPDR Global Real Estate DistIE00B8GF1M355%

Rola: Listed global property companies and REITs.
Ryzyko: Listed property carries equity, financing and interest-rate risk.

Surowce

1 inwestycja · Zakres docelowy 0–10%

iShares Physical Gold ETCIE00B4ND36025%

Rola: Physical-gold exposure without a cash distribution.
Ryzyko: Gold and currency losses; an ETC, not a UCITS ETF.

Gotówka

10%

1 inwestycja · Zakres docelowy 5–15%

Cash balance10%

Rola: Cash in the portfolio's base currency, separate from investment funds.
Ryzyko: Inflation reduces purchasing power; no interest rate is assumed.

Idea konstrukcji

Krótkoterminowe obligacje w euro i gotówka uzupełniają globalne obligacje, obligacje indeksowane inflacją, złoto, notowane nieruchomości i cztery wybrane spółki.

Kompromis

Kapitał jest narażony na ryzyko. Akcje, nieruchomości i obligacje mogą spadać jednocześnie; obligacje indeksowane inflacją nadal niosą ryzyko realnych stóp procentowych.