Investboard …
01 Стратегия и мандат
Выберите одну из четырех понятных базовых стратегий и сразу увидите ее принцип, распределение активов и осознанный компромисс. Затем создайте аккаунт и проверьте стресс, цель и мандат в защищенном процессе начала работы.
Страница продукта просит принять ровно одно решение: выбрать базовую стратегию. Создание аккаунта, конкретный стресс, цель и подпись следуют при начале работы. Сравнение цели с фактом, диапазоны отклонений, ограничения и документированные изменения ждут реальных данных портфеля.
Базовые стратегии
Страница продукта намеренно ограничивает первый выбор четырьмя понятными ядрами. Для каждого указано, откуда ожидается доходность, какая дисциплина нужна и чем придется поступиться. Более широкий выбор стратегий открывается затем в приложении.
Базовые стратегии
Рыночный индекс · сбалансированный
100 000 € → 75 325 €
Модельная временная просадка: −24 675 €
Архитектура и стресс
Поэтому «Ядро и сателлиты» не является пятой базовой стратегией. Сначала вы выбираете ядро, а после создания аккаунта проверяете конкретный стресс. Позже к любой стратегии можно добавить ограниченный сателлит с явными правилами входа, выхода и ребалансировки.
Архитектура и стресс
Ядро задает план. Сателлит может дополнить его позже, но никогда не заменить.
Мандат в приложении
После создания аккаунта режим цели, горизонт и принятый стресс дополняют выбор. После подписания черновик превращается в рабочую область стратегии: больше стратегий, точнее правила и реальные данные портфеля вместо новых предположений.
Мандат в приложении
Цель / факт
после подключения
Допустимый диапазон отклонения
в мандате
Проверка
задокументировано
Решение
Лучшая стратегия не самая захватывающая. Это распределение активов, которое вы сможете удержать и в просадке.
Investboard показывает последствия. Решение остается за вами.
Страница продукта позволяет без аккаунта сравнить четыре базовые стратегии и пример их распределения активов. Стресс, цель и подпись следуют после создания аккаунта. Приложение позже расширяет черновик пятью профилями риска, реальными данными портфеля и ограниченным бюджетом сателлитов. Модельные значения не являются персональной рекомендацией, прогнозом или инвестиционным советом.
Нет. Четыре базовые стратегии делают первоначальный выбор сопоставимым. После начала работы становятся доступны более широкий каталог стратегий, пять профилей риска и дополнительные настройки, зависящие от портфеля.
Выбранная базовая стратегия временно сохраняется для создания аккаунта. После указания места проживания и принятия условий начало работы возобновляется с этим выбором: цель, горизонт, стресс, проверка и подпись.
Нет. Investboard делает понятные подходы, распределения активов и последствия сопоставимыми. Вы выбираете исходную точку и еще раз проверяете ее перед подписанием.
Нет. Сумма является консервативной модельной оценкой на основе задокументированного предположения о волатильности. Она делает возможную нагрузку ощутимой, но не предсказывает будущий убыток.
Нет. Сначала вы составляете и проверяете основной мандат. Портфель подключается позже, чтобы вопросы, зависящие от него, опирались на реальные данные, а не предположения.
Выберите ядро и изучите распределение активов. Создание аккаунта, стресс и проверка мандата следуют в защищенном процессе начала работы.