Задайте вопрос о своем капитале. Ответ опирается на расчеты по Вашим брокерским счетам, сопоставляется с подписанным Вами мандатом и излагается понятным языком. ИИ Investboard объясняет и проверяет. Он не торгует, не прогнозирует и не принимает решений за Вас.
Учитывает весь Ваш капиталПроверяет по Вашему мандатуНикогда не размещает торговые заявки
Многие позиции могут зависеть от одного базового риска. Концептуальная иллюстрация, а не данные портфеля.
01На главной
Одно поле на главной. За ним весь Ваш капитал.
Поле вопроса находится под оценкой плана на главной. Введите то, что хотите понять, и нажмите Enter. ИИ Investboard откроет новую беседу и ответит на основе Ваших данных: всех брокерских счетов, оцененных в Вашей валюте, и подписанного Вами плана.
InvestboardИллюстрация беседы
01Главная
У меня 40 позиций. Сколько независимых ставок я делаю на самом деле?
Иллюстративный портфель
40 позиций в облачных технологиях, полупроводниках, коммунальных компаниях и других секторах.
Ограничение
Сохранить запланированную долю акций.
Границы доказательств
Общий фактор прибыли является гипотезой. Для корреляции нужны данные о доходности.
Ваша беседа
У меня 40 позиций. Сколько независимых ставок я делаю на самом деле?
Отраслевые метки указывают на диверсификацию. Но позиции в облачных технологиях, полупроводниках и коммунальных компаниях могут зависеть от одного цикла расходов на ИИ. Скрытая концентрация может быть связана с общим фактором прибыли.
Общая история или фактическая корреляция?
Для этого нужны отдельные проверки: пересечения позиций, корреляции доходностей за разные периоды и совместные падения при распродажах. Только по составу позиций можно установить пересечение. Корреляцию по нему установить нельзя.
Какие изменения снизят эту общую зависимость, сохранив запланированную долю акций?
Возможные подходы: уменьшить отдельные позиции, сократить пересечения фондов и добавить зависимости от других факторов прибыли. Каждый подход по-своему меняет портфель. Полезно сравнить, насколько каждый снижает концентрацию, какие новые риски создает и соответствует ли Вашему мандату. Для такого сравнения нужны результаты расчетов; здесь оно не выполнено.
01
Найти скрытую зависимость
Посмотрите глубже числа позиций и отраслевых меток.
02
Проверить объяснение
Отделите правдоподобную историю от измеренной корреляции.
03
Изучить компромиссы
Сравните снижение риска, новые риски и собственные ограничения.
Иллюстративный интерфейс и вымышленный портфель. Заранее написанная беседа, а не ответ в реальном времени. Общий риск является гипотезой; корреляция и результат снижения риска не рассчитаны.
Чем я на самом деле владею на всех своих брокерских счетах?
По какому эмитенту превышен мой лимит и через какие фонды?
Как пополнение моего глобального ETF повлияет на коридор доли акций?
Сколько моего необлагаемого лимита на 2026 год осталось?
Что было в моей записи об Apple на момент покупки?
Каждый показатель в ответе рассчитан Investboard еще до того, как модель написала предложение. Ответ называет правило мандата, по которому проводилась проверка, и дату использованных данных. Если чего-то не видно, об этом прямо сказано.
Сначала расчет. Затем формулировка.
Правила и расчеты определяют вывод. ИИ излагает его понятно.
02Как это работает
Модель пишет предложение. Investboard рассчитывает показатель.
Когда Вы задаете вопрос, ИИ Investboard не угадывает. Он читает данные через фиксированные инструменты: сводку портфеля, отдельные позиции, чистый капитал, цены последнего закрытия, распределение по классам активов и регионам, отклонение от плана, налоговую сводку, обзор рынка, действующие сигналы и записанный Вами инвестиционный тезис. Каждый инструмент возвращает уже рассчитанные Investboard показатели. Модель может их изложить, но не изменить; показателю, который не был рассчитан, в ответе не место.
Критерий задан Вашим мандатом.
Коридоры долей, лимит эмитента, минимум денежных средств, Ваши исключения: ответ проверяется по подписанным Вами правилам, а не по общему представлению о хорошем портфеле.
Один капитал, все брокерские счета.
Несколько брокерских счетов составляют один портфель. В ответе они оцениваются вместе, в Вашей валюте.
Дата данных.
Цены приведены на момент последнего закрытия рынка, и в ответе это указано.
В других местах ИИ работает так же незаметно: пишет квартальное письмо по показателям, которых сам не видит, объясняет изменение списка наблюдения по данным карточки и предлагает роли столбцов для импортируемого файла еще неизвестного нам формата.
03Границы
Объясняет. Не дает советов, не прогнозирует и не торгует.
Без торговых заявок.
У ИИ Investboard нет канала размещения заявок у брокера. Он не может размещать, менять или передавать торговые заявки; Investboard тоже не может.
Без советов.
На вопрос «стоит ли мне купить X» Вы получите объяснение значения покупки для Вашего плана, а не указание. Если формулировка ответа приближается к совету, к нему добавляется уведомление.
Без прогнозов.
Ничто в ответе не предсказывает цену, доходность или рынок. Прошлые результаты описываются именно как прошлое.
Без выдуманных показателей.
Каждое число получено из расчета Investboard по Вашим данным. Ответы проверяются по этим данным; при серьезном нарушении ответ не показывается.
Назовите изменение. Посмотрите, как оно влияет на план.
До движения денег запланированное изменение можно проверить по мандату: укладывается ли оно в коридоры и лимиты, какое правило затрагивает, каков показатель сейчас и каким он стал бы. Investboard описывает; Вы решаете. Сейчас эту проверку выполняет подключенный Вами агент ИИ (следующий раздел).
05Подключенные агенты ИИ
Перенесите мандат в Claude или ChatGPT.
Подключите агента ИИ, которым уже пользуетесь. Через Investboard он может читать Ваш мандат и сохраненные инструкции, видеть состояние плана, проверять запланированное изменение по правилам и записывать решение, которое Вы затем сообщите. С Premium и Вашего разрешения он также может читать импортированные позиции, стоимость и историческую аналитику, пока включен доступ к портфелю. Он не может размещать торговые заявки или менять мандат. Каждая проверка сохраняется в Investboard; Вы можете отозвать доступ в любое время.
Ваши правила всегда с Вами.
Мандат экспортируется как investing.md, читаемый файл, которым Вы делитесь по своему выбору. Экспорт ничего не подключает.
Вы утверждаете, что видит агент ИИ.
Подключение проходит через вход в Investboard. Там Вы проверяете доступ и можете его отозвать.
Free и Premium.
Free: одно подключение и основные инструменты мандата. Premium: неограниченные подключения, журнал активности, Ваши тезисы, журнал и аналитика портфеля. Каждому инструменту нужно свое разрешение; для чтения портфеля должен быть включен доступ к нему.
Встроенный ИИ: обработка в ЕС, с Вашего разрешения.
Сначала разрешение.
Ответы ИИ работают только после Вашего разового разрешения в продукте. Вы можете отозвать разрешение в настройках; тогда функции ИИ приостановятся.
Работа в ЕС обеспечена технически.
Запросы выполняются на Amazon Bedrock с географически ограниченным профилем обработки в ЕС, начиная с Франкфурта. Клиент Investboard отклоняет любую модель за пределами этого профиля.
Модель.
Claude разработан Anthropic и работает для Investboard на Amazon Web Services. Anthropic не имеет доступа к Вашим входным данным или ответам; ни одна из компаний не использует их для обучения модели. Amazon Web Services может ненадолго сохранять входные и выходные данные для выявления злоупотреблений.
Часть данных, а не весь аккаунт.
Для каждого вопроса ИИ Investboard получает Ваш вопрос, рассчитанные агрегаты, при необходимости названия публичных ценных бумаг, действующие сигналы и недавнюю беседу. Он никогда не получает учетные данные брокера, IBAN, номера счетов, Ваше имя, адрес электронной почты и адрес проживания.
Ваши беседы.
Они остаются в аккаунте, Вы можете удалить их в любое время, и они не используются для обучения каких-либо моделей.
Свободный текст остается свободным текстом.
Если Вы введете персональные данные в вопрос, Investboard не перепишет его. Не указывайте того, что не нужно для вопроса.
Поставщик Вашего внешнего агента ИИ.
Описанные выше обязательства по обработке в ЕС и обучению относятся к встроенному ИИ Investboard. Если Вы передаете файл или подключаете внешнего агента ИИ, действуют собственные условия его поставщика по обработке, хранению и обучению. Изучите их перед передачей. Файл является датированным снимком; он не дает доступа и не гарантирует соблюдения правил моделью.
07Частые вопросы
Принимает ли ИИ инвестиционные решения?
Нет. Он объясняет то, что показывают Ваши данные, и проверяет изменение по Вашим правилам. Он не может размещать торговые заявки, перемещать деньги или принимать решения за Вас.
Есть ли ограничение на вопросы?
На Free пять вопросов в месяц. На Premium полный объем. Счетчик доступен в настройках.
Каких агентов ИИ можно подключить?
Claude, ChatGPT и любого агента ИИ с поддержкой удаленного MCP со входом. Шаги описаны на странице помощи.
Может ли ответ быть неверным?
Да. Языковые модели ошибаются, несмотря на проверки. Поэтому Investboard сначала рассчитывает показатели, оставляет решение за Вами и указывает использованные данные.
Где обрабатываются запросы?
На Amazon Bedrock в Европейском союзе, начиная с Франкфурта, в рамках профиля обработки ЕС. AWS может распределять обработку внутри своей европейской географии, но не за ее пределами.
Посмотрите на примере аккаунта.
Откройте демонстрацию Мары Хеллер и посмотрите состояние ее плана. Или начните со своего портфеля.
