01 Стратегія і мандат

Стратегія і є продукт.

Оберіть одну із чотирьох зрозумілих базових стратегій і відразу побачите її принцип, розподіл активів і усвідомлений компроміс. Потім створіть обліковий запис і перевірте стрес, мету й мандат у захищеному процесі початку роботи.

Оберіть базову стратегіюСпочатку вибір, потім обліковий запис

Чотири базові стратегіїОдин вибір до створення облікового записуПродовжити налаштування

Попередній перегляд мандату

Чотири базові стратегії. Одне стійке ядро.

Ваш вибір

Базова стратегіяСпочатку 100% становить ядро

Ринковий індекс

Для інвесторів, яким потрібне широке охоплення ринку з низькими витратами й без прогнозів.

Цільовий розподіл активівЗбалансована

Акції60%
Облігації35%
Грошові кошти5%

Усвідомлений компроміс

Слідує за ринком і під час падіння, свідомо уникаючи активних ставок.

01 · Ринок як основаРинковий індекс02 · Систематичний пошук факторних премійФакторний ухил03 · Грошовий потік як основа мандатаДохід у пріоритеті04 · Обмеження глибини втратЗбереження капіталу

Почати з Ринковий індекс

Ваш вибір збережеться на час створення облікового запису. Потім під час початку роботи ви перевірите мету, стійкість до стресу й деталі.

Сателіти не є п’ятою стратегією. У застосунку їх можна пізніше додати навколо будь-якого ядра в межах установленого ліміту.

Від сторінки продукту до роботи зі стратегією

Базова стратегія: Принцип, цільовий розподіл активів і усвідомлений компроміс показано поруч.; Сторінка продукту
Обліковий запис і стрес: Вибір зберігається. Після створення облікового запису мета, горизонт і можливе просідання в євро набувають конкретного вигляду.; Початок роботи
Портфель і мандат: Після підписання підключення портфеля показує цільові й фактичні значення, відхилення й правила, що залежать від портфеля.; Після імпорту

Ідея продукту

Вибір починає шлях. Дотримання стратегії стає системою.

Сторінка продукту просить ухвалити рівно одне рішення: обрати базову стратегію. Створення облікового запису, конкретний стрес, мета й підпис ідуть під час початку роботи. Порівняння цілі з фактом, діапазони відхилень, обмеження й документовані зміни чекають на реальні дані портфеля.

01Чотири відібрані базові стратегії дають зрозумілий перший вибір без тесту особистості.
02Ядро залишається стратегією; обмежений сателіт пізніше може доповнити будь-яке ядро.
03Застосунок зіставляє реальний портфель із мандатом і показує відхилення, правила й перевірки.

Базові стратегії

Чотири справді різні принципи.

Сторінка продукту навмисно обмежує перший вибір чотирма зрозумілими ядрами. Для кожного вказано, звідки очікується дохідність, яка дисципліна потрібна й чим доведеться поступитися. Ширший вибір стратегій відкривається потім у застосунку.

Базові стратегії

Цільовий розподіл активів

Ринковий індекс · збалансований

Акції60%
Облігації35%
Грошові кошти5%

СтабільністьЗростання

Стрес-тест у євро

100 000 EUR → 75 325 EUR

Модельне тимчасове просідання: −24 675 EUR

Ринковий індекс: Широке охоплення, низькі витрати й відсутність прогнозів. Участь у всьому ринку, включно з його падіннями.
Факторний ухил: Систематичні премії за вартість, якість і розмір. Може роками відставати від ринку.
Дохід у пріоритеті: Виплати й поточний грошовий потік у пріоритеті. Податки й галузева концентрація можуть уповільнювати зростання.
Збереження капіталу: Більше стабільності й ширший набір захисних компонентів. Відмова від частини можливого зростання.

Архітектура і стрес

Ядро визначає стратегію. Сателіти допустимі в межах ліміту.

Тому «Ядро й сателіти» не є п’ятою базовою стратегією. Спочатку ви обираєте ядро, а після створення облікового запису перевіряєте конкретний стрес. Пізніше до будь-якої стратегії можна додати обмежений сателіт із явними правилами входу, виходу й ребалансування.

Архітектура і стрес

Архітектура стратегії

100%Базова стратегіяЯдро

Сателітнеобов’язково · пізніше

Ядро визначає план. Сателіт може доповнити його пізніше, але ніколи не замінити.

Спочатку 100% становить ядро: Обрана базова стратегія визначає джерело дохідності, цільовий розподіл активів і дисципліну для всього портфеля.
Обмежений сателіт: Після початку роботи до будь-якої базової стратегії можна додати обмежений бюджет сателітів. Він залишається підпорядкованим ядру.
Стрес замість термінів про ризик: Процес початку роботи пропонує початкову точку й одразу показує наслідки в євро. У застосунку залишаються доступними п’ять профілів ризику для точнішого керування розподілом активів.
Стрес-тест у євро: Розподіл активів і можливе просідання змінюються разом. Шлях продовжується лише після вашого вибору прийняти показаний стрес.

Мандат у застосунку

Вибір стає чинним орієнтиром.

Після створення облікового запису режим мети, горизонт і прийнятий стрес доповнюють вибір. Після підписання чернетка перетворюється на робочу область стратегії: більше стратегій, точніші правила й реальні дані портфеля замість нових припущень.

Мандат у застосунку

Журнал плану

Чернетка стає орієнтиром.

Режим мети: Накопичення капіталу
Горизонт: 15–30 років
Статус: Чернетка до створення облікового запису

Ціль / факт

після підключення

Допустимий діапазон відхилення

у мандаті

Перевірка

задокументовано

Режим накопичення: Накопичення капіталу, фінансова незалежність і майбутня пенсія пізніше відкривають підсумковий капітал, частки успішних сценаріїв і купівельну спроможність.
Дохід і збереження: Поточний дохід і збереження капіталу пізніше відкривають норми зняття коштів, покриття доходом і ризик послідовності дохідностей.
Ширший вибір стратегій: Після початку роботи стають доступними додаткові стратегії, п’ять профілів ризику й налаштування, що залежать від портфеля.
Ціль, факт і діапазон відхилень: Після підключення портфеля Investboard порівнює реальний розподіл активів із мандатом і показує відхилення.
Правила й перегляд: Зміни, винятки й обмежений сателіт отримують документовані правила й повертаються під час перегляду.

Рішення

Найкраща стратегія не найзахопливіша. Це розподіл активів, який ви зможете втримати й у просіданні.

Investboard показує наслідки. Рішення залишається за вами.

Почніть із простого. Уточнюйте пізніше.

Сторінка продукту дає змогу без облікового запису порівняти чотири базові стратегії й приклад їхнього розподілу активів. Стрес, мета й підпис ідуть після створення облікового запису. Застосунок пізніше розширює чернетку п’ятьма профілями ризику, реальними даними портфеля й обмеженим бюджетом сателітів. Модельні значення не є персональною рекомендацією, прогнозом чи інвестиційною порадою.

Поширені запитання

У застосунку доступні лише чотири стратегії?

Ні. Чотири базові стратегії роблять початковий вибір зіставним. Після початку роботи стають доступними ширший каталог стратегій, п’ять профілів ризику й додаткові налаштування, що залежать від портфеля.

Що станеться з моїм вибором після натискання?

Обрана базова стратегія тимчасово зберігається для створення облікового запису. Після зазначення місця проживання й прийняття умов початок роботи поновлюється із цим вибором: мета, горизонт, стрес, перевірка й підпис.

Чи рекомендує Investboard певну інвестиційну стратегію?

Ні. Investboard робить зрозумілі підходи, розподіли активів і наслідки зіставними. Ви обираєте початкову точку й ще раз перевіряєте її перед підписанням.

Чи є просідання в євро прогнозом?

Ні. Сума є консервативною модельною оцінкою на основі задокументованого припущення про волатильність. Вона робить можливе навантаження відчутним, але не передбачає майбутнього збитку.

Чи потрібно відразу підключати портфель?

Ні. Спочатку ви складаєте й перевіряєте основний мандат. Портфель підключається пізніше, щоб запитання, що залежать від нього, спиралися на реальні дані, а не припущення.

Дисципліна, на якій побудовано продукт

Яка базова стратегія стане вашим орієнтиром?

Оберіть ядро й вивчіть розподіл активів. Створення облікового запису, стрес і перевірка мандату йдуть у захищеному процесі початку роботи.