Поставте запитання про свій капітал. Відповідь спирається на розрахунки за Вашими брокерськими рахунками, зіставляється з підписаним Вами мандатом і викладається зрозумілою мовою. ШІ Investboard пояснює та перевіряє. Він не торгує, не прогнозує й не ухвалює рішень за Вас.
Враховує весь Ваш капіталПеревіряє за Вашим мандатомНіколи не розміщує торгових заявок
Багато позицій можуть залежати від одного базового ризику. Концептуальна ілюстрація, а не дані портфеля.
01На головній
Одне поле на головній. За ним увесь Ваш капітал.
Поле запитання розташоване під оцінкою плану на головній. Введіть те, що хочете зрозуміти, і натисніть Enter. ШІ Investboard відкриє нову розмову й відповість на основі Ваших даних: усіх брокерських рахунків, оцінених у Вашій валюті, та підписаного Вами плану.
InvestboardІлюстрація розмови
01Головна
У мене 40 позицій. Скільки незалежних ставок я роблю насправді?
Ілюстративний портфель
40 позицій у хмарних технологіях, напівпровідниках, комунальних компаніях та інших секторах.
Обмеження
Зберегти заплановану частку акцій.
Межі доказів
Спільний чинник прибутку є гіпотезою. Для кореляції потрібні дані про дохідність.
Ваша розмова
У мене 40 позицій. Скільки незалежних ставок я роблю насправді?
Галузеві позначення вказують на диверсифікацію. Але позиції у хмарних технологіях, напівпровідниках і комунальних компаніях можуть залежати від одного циклу витрат на ШІ. Прихована концентрація може бути пов’язана зі спільним чинником прибутку.
Спільна історія чи фактична кореляція?
Для цього потрібні окремі перевірки: перетини позицій, кореляції дохідностей за різні періоди та спільні падіння під час розпродажів. Лише за складом позицій можна встановити перетин. Кореляцію за ним встановити не можна.
Які зміни знизять цю спільну залежність, зберігши заплановану частку акцій?
Можливі підходи: зменшити окремі позиції, скоротити перетини фондів і додати залежності від інших чинників прибутку. Кожен підхід по-своєму змінює портфель. Корисно порівняти, наскільки кожен знижує концентрацію, які нові ризики створює та чи відповідає Вашому мандату. Для такого порівняння потрібні результати розрахунків; тут його не виконано.
01
Знайти приховану залежність
Подивіться глибше за кількість позицій і галузеві позначення.
02
Перевірити пояснення
Відокремте правдоподібну історію від виміряної кореляції.
03
Вивчити компроміси
Порівняйте зниження ризику, нові ризики та власні обмеження.
Ілюстративний інтерфейс і вигаданий портфель. Заздалегідь написана розмова, а не відповідь у реальному часі. Спільний ризик є гіпотезою; кореляцію та результат зниження ризику не розраховано.
Чим я насправді володію на всіх своїх брокерських рахунках?
За яким емітентом перевищено мій ліміт і через які фонди?
Як поповнення мого глобального ETF вплине на коридор частки акцій?
Скільки мого неоподатковуваного ліміту на 2026 рік залишилося?
Що було в моєму записі про Apple на момент купівлі?
Кожен показник у відповіді розрахований Investboard ще до того, як модель написала речення. Відповідь називає правило мандата, за яким проводилася перевірка, і дату використаних даних. Якщо чогось не видно, про це прямо сказано.
Спочатку розрахунок. Потім формулювання.
Правила та розрахунки визначають висновок. ШІ викладає його зрозуміло.
02Як це працює
Модель пише речення. Investboard розраховує показник.
Коли Ви ставите запитання, ШІ Investboard не вгадує. Він читає дані через фіксовані інструменти: зведення портфеля, окремі позиції, чистий капітал, ціни останнього закриття, розподіл за класами активів і регіонами, відхилення від плану, податкове зведення, огляд ринку, чинні сигнали та записану Вами інвестиційну тезу. Кожен інструмент повертає вже розраховані Investboard показники. Модель може їх викласти, але не змінити; показнику, якого не було розраховано, у відповіді не місце.
Критерій задано Вашим мандатом.
Коридори часток, ліміт емітента, мінімум грошових коштів, Ваші виключення: відповідь перевіряється за підписаними Вами правилами, а не за загальним уявленням про хороший портфель.
Один капітал, усі брокерські рахунки.
Кілька брокерських рахунків становлять один портфель. У відповіді вони оцінюються разом, у Вашій валюті.
Дата даних.
Ціни наведено на момент останнього закриття ринку, і у відповіді це зазначено.
В інших місцях ШІ працює так само непомітно: пише квартальний лист за показниками, яких сам не бачить, пояснює зміну списку спостереження за даними картки та пропонує ролі стовпців для імпортованого файлу ще невідомого нам формату.
03Межі
Пояснює. Не дає порад, не прогнозує й не торгує.
Без торгових заявок.
ШІ Investboard не має каналу розміщення заявок у брокера. Він не може розміщувати, змінювати або передавати торгові заявки; Investboard теж не може.
Без порад.
На запитання «чи варто мені купувати X» Ви отримаєте пояснення значення купівлі для Вашого плану, а не вказівку. Якщо формулювання відповіді наближається до поради, до неї додається повідомлення.
Без прогнозів.
Ніщо у відповіді не передбачає ціну, дохідність або ринок. Минулі результати описуються саме як минуле.
Без вигаданих показників.
Кожне число отримане з розрахунку Investboard за Вашими даними. Відповіді перевіряються за цими даними; у разі серйозного порушення відповідь не показується.
Назвіть зміну. Подивіться, як вона впливає на план.
До руху грошей заплановану зміну можна перевірити за мандатом: чи вкладається вона в коридори та ліміти, якого правила стосується, яким є показник зараз і яким він став би. Investboard описує; Ви вирішуєте. Зараз цю перевірку виконує підключений Вами агент ШІ (наступний розділ).
05Підключені агенти ШІ
Перенесіть мандат до Claude або ChatGPT.
Підключіть агента ШІ, яким уже користуєтеся. Через Investboard він може читати Ваш мандат і збережені інструкції, бачити стан плану, перевіряти заплановану зміну за правилами та записувати рішення, яке Ви потім повідомите. З Premium і за Вашим дозволом він також може читати імпортовані позиції, вартість та історичну аналітику, доки ввімкнений доступ до портфеля. Він не може розміщувати торгових заявок або змінювати мандат. Кожна перевірка зберігається в Investboard; Ви можете відкликати доступ будь-коли.
Ваші правила завжди з Вами.
Мандат експортується як investing.md, читабельний файл, яким Ви ділитеся на власний вибір. Експорт нічого не підключає.
Ви затверджуєте, що бачить агент ШІ.
Підключення проходить через вхід до Investboard. Там Ви перевіряєте доступ і можете його відкликати.
Free і Premium.
Free: одне підключення й основні інструменти мандата. Premium: необмежені підключення, журнал активності, Ваші тези, журнал та аналітика портфеля. Кожному інструменту потрібен свій дозвіл; для читання портфеля має бути ввімкнений доступ до нього.
Відповіді ШІ працюють лише після Вашого одноразового дозволу в продукті. Ви можете відкликати дозвіл у налаштуваннях; тоді функції ШІ призупиняться.
Роботу в ЄС забезпечено технічно.
Запити виконуються на Amazon Bedrock із географічно обмеженим профілем обробки в ЄС, починаючи з Франкфурта. Клієнт Investboard відхиляє будь-яку модель поза межами цього профілю.
Модель.
Claude розроблено Anthropic, він працює для Investboard на Amazon Web Services. Anthropic не має доступу до Ваших вхідних даних або відповідей; жодна з компаній не використовує їх для навчання моделі. Amazon Web Services може ненадовго зберігати вхідні та вихідні дані для виявлення зловживань.
Частина даних, а не весь обліковий запис.
Для кожного запитання ШІ Investboard отримує Ваше запитання, розраховані агрегати, за потреби назви публічних цінних паперів, чинні сигнали та нещодавню розмову. Він ніколи не отримує облікових даних брокера, IBAN, номерів рахунків, Вашого імені, адреси електронної пошти й адреси проживання.
Ваші розмови.
Вони залишаються в обліковому записі, Ви можете видалити їх будь-коли, і вони не використовуються для навчання жодних моделей.
Вільний текст залишається вільним текстом.
Якщо Ви введете персональні дані в запитання, Investboard не перепише його. Не вказуйте того, що не потрібне для запитання.
Постачальник Вашого зовнішнього агента ШІ.
Описані вище зобов’язання щодо обробки в ЄС і навчання стосуються вбудованого ШІ Investboard. Якщо Ви передаєте файл або підключаєте зовнішнього агента ШІ, діють власні умови його постачальника щодо обробки, зберігання й навчання. Вивчіть їх перед передачею. Файл є датованим знімком; він не надає доступу й не гарантує дотримання правил моделлю.
07Поширені запитання
Чи ухвалює ШІ інвестиційні рішення?
Ні. Він пояснює те, що показують Ваші дані, і перевіряє зміну за Вашими правилами. Він не може розміщувати торгових заявок, переміщувати гроші або ухвалювати рішень за Вас.
Чи є обмеження на запитання?
На Free п’ять запитань на місяць. На Premium повний обсяг. Лічильник доступний у налаштуваннях.
Яких агентів ШІ можна підключити?
Claude, ChatGPT і будь-якого агента ШІ з підтримкою віддаленого MCP зі входом. Кроки описано на сторінці допомоги.
Чи може відповідь бути хибною?
Так. Мовні моделі помиляються, попри перевірки. Тому Investboard спочатку розраховує показники, залишає рішення за Вами та вказує використані дані.
Де обробляються запити?
На Amazon Bedrock у Європейському союзі, починаючи з Франкфурта, у межах профілю обробки ЄС. AWS може розподіляти обробку всередині своєї європейської географії, але не поза її межами.
Подивіться на прикладі облікового запису.
Відкрийте демонстрацію Мари Геллер і подивіться стан її плану. Або почніть зі свого портфеля.
