Investboard …
01 Strategia e mandato
Scegli una delle quattro strategie di base chiare e vedi subito principio, allocazione e prezzo consapevole. Poi crea il tuo account ed esamina carico, scopo e mandato in un onboarding protetto.
La pagina prodotto chiede esattamente una decisione: la strategia di base. Creazione dell’account, carico concreto, scopo e firma seguono nell’onboarding. Obiettivo ed effettivo, fasce di scostamento, vincoli e modifiche documentate arrivano con i dati reali del portafoglio.
Strategie di base
La pagina prodotto limita volutamente la prima scelta a quattro nuclei comprensibili. Ognuno indica da dove dovrebbe venire il rendimento, quale disciplina richiede e quanto costa. Lo spazio più ampio delle strategie si apre poi nell’app.
Strategie di base
Indice di mercato · bilanciato
100.000 € → 75.325 €
Calo temporaneo modellato: −24.675 €
Architettura e carico
Per questo Core Satellite non è una quinta strategia di base. Scegli prima il nucleo e ne esamini il carico concreto dopo aver creato l’account. In seguito, qualsiasi strategia può ricevere un satellite limitato con regole esplicite di ingresso, uscita e ribilanciamento.
Architettura e carico
Il nucleo fissa il piano. Un satellite può integrarlo in seguito, ma mai sostituirlo.
Il mandato nell’app
Dopo la creazione dell’account, modalità dell’obiettivo, orizzonte e carico accettato completano la scelta. Dopo la firma, la bozza diventa un banco di lavoro della strategia: più strategie, regole più precise e dati reali del portafoglio invece di altre supposizioni.
Il mandato nell’app
Obiettivo / effettivo
dopo il collegamento
Fascia di scostamento
nel mandato
Revisione
documentato
La decisione
La strategia migliore non è la più entusiasmante. È l’allocazione che riesci a mantenere anche durante un ribasso.
Investboard rende visibile la conseguenza. La decisione resta tua.
La pagina prodotto confronta quattro strategie di base e la loro allocazione illustrativa senza bisogno di account. Carico, scopo e firma seguono dopo la creazione dell’account. In seguito l’app amplia la bozza con cinque profili di rischio, dati reali del portafoglio e un budget satellite controllato. I valori di modello non sono una raccomandazione personale, una previsione o una consulenza sugli investimenti.
No. Le quattro strategie di base rendono confrontabile la prima scelta. Dopo l’onboarding diventano disponibili il catalogo più ampio delle strategie, cinque profili di rischio e altre impostazioni legate al portafoglio.
La strategia di base scelta viene conservata una sola volta per la creazione dell’account. Dopo residenza e condizioni, l’onboarding riprende con quella scelta e prosegue con scopo, orizzonte, carico, verifica e firma.
No. Investboard rende confrontabili approcci, allocazioni e conseguenze comprensibili. Sei tu a scegliere il punto di partenza e a riesaminarlo prima della firma.
No. L’importo è una stima di modello prudente basata su un’ipotesi di volatilità documentata. Rende tangibile un possibile carico, ma non prevede una perdita futura.
No. Prima redigi ed esamini il mandato di base. Il portafoglio viene collegato in seguito, così le questioni che ne dipendono si basano su dati reali invece che su supposizioni.
Scegli un nucleo ed esamina la sua allocazione. Creazione dell’account, carico e verifica del mandato seguono nell’onboarding protetto.