Un’IA che conosce il tuo portafoglio e il tuo piano.
Fai una domanda sul tuo patrimonio. La risposta viene calcolata dai tuoi conti titoli, misurata rispetto al mandato che hai firmato e scritta in linguaggio semplice. Investboard AI spiega e verifica. Non opera mai, non fa previsioni e non decide mai al posto tuo.
Legge tutto il tuo patrimonioMisura rispetto al tuo mandatoNon inserisce mai un ordine
Molte posizioni possono condividere lo stesso rischio sottostante. Illustrazione concettuale, non dati di portafoglio.
01Nella Home
Un campo nella Home. Dietro, tutto il tuo patrimonio.
Il campo delle domande si trova sotto il punteggio del tuo piano nella Home. Scrivi ciò che vuoi capire e premi Invio. Investboard AI apre una nuova conversazione e risponde dai tuoi dati: tutti i tuoi conti titoli, valorizzati nella tua valuta, e il piano che hai firmato.
InvestboardConversazione illustrata
01Home
Ho 40 posizioni. Quante scommesse indipendenti sto facendo davvero?
Portafoglio illustrativo
40 posizioni tra cloud, semiconduttori, servizi di pubblica utilità e altri settori.
Il vincolo
Mantenere l’allocazione azionaria prevista.
Il limite dell’evidenza
Un motore di utili condiviso è un’ipotesi. La correlazione richiede dati sui rendimenti.
La tua conversazione
Ho 40 posizioni. Quante scommesse indipendenti sto facendo davvero?
Le etichette settoriali suggeriscono diversificazione. Ma le tue posizioni in cloud, semiconduttori e servizi di pubblica utilità potrebbero dipendere dallo stesso ciclo di investimenti nell’IA. La concentrazione nascosta potrebbe essere un motore di utili condiviso.
Narrazione condivisa o correlazione effettiva?
Servono verifiche distinte: posizioni sovrapposte, correlazioni dei rendimenti su periodi diversi e se sono scese insieme durante le vendite generalizzate. Le posizioni da sole possono dimostrare la sovrapposizione. Non possono dimostrare la correlazione.
Quali modifiche ridurrebbero questa esposizione comune senza sacrificare l’allocazione azionaria che ho previsto?
Tra gli approcci possibili ci sono posizioni più piccole, meno sovrapposizione tra fondi ed esposizione a motori di utili diversi. Ognuno cambia il portafoglio in modo diverso. Il confronto utile riguarda quanta concentrazione elimina ciascuno, quali nuovi rischi introduce e se è coerente con il tuo mandato. Questo confronto richiede risultati calcolati; qui non è stabilito.
01
Individuare l’esposizione nascosta
Guardare oltre il numero di posizioni e le etichette settoriali.
02
Mettere alla prova la spiegazione
Separare una narrazione plausibile da una correlazione misurata.
03
Esaminare i compromessi
Confrontare riduzione del rischio, nuovi rischi e i tuoi vincoli.
Interfaccia illustrativa e portafoglio fittizio. Conversazione scritta, non una risposta dal vivo. Il rischio comune è un’ipotesi; non è stato calcolato alcun risultato di correlazione o di mitigazione.
Che cosa possiedo davvero, considerando tutti i miei conti titoli?
Quale emittente supera il mio limite, e attraverso quali fondi?
Che effetto avrebbe un versamento aggiuntivo nel mio ETF globale sulla mia fascia azionaria?
Quanto mi resta del mio Sparerpauschbetrag per il 2026?
Che cosa ho scritto su Apple quando l’ho acquistata?
Ogni cifra di una risposta è stata calcolata da Investboard prima che il modello scrivesse una frase. La risposta indica la regola del tuo mandato con cui ha misurato e la data dei dati che ha letto. Ciò che non può vedere, lo dichiara.
Prima si calcola. Poi si scrive.
Regole e calcoli stabiliscono il risultato. L’IA lo rende leggibile.
02Come funziona
Il modello scrive la frase. Investboard calcola la cifra.
Quando fai una domanda, Investboard AI non tira a indovinare. Legge i tuoi dati tramite strumenti fissi: il riepilogo del portafoglio, le singole posizioni, il patrimonio netto, i prezzi all’ultima chiusura, l’allocazione per classe di attività e regione, lo scostamento dal tuo piano, il tuo riepilogo fiscale, la panoramica di mercato, i segnali attivi in questo momento e la tesi di investimento che hai registrato. Ogni strumento restituisce cifre che Investboard ha già calcolato. Il modello può formularle; non può modificarle, e una cifra mai calcolata non ha posto in una risposta.
Il tuo mandato è il riferimento.
Fasce, limite per emittente, soglia minima di liquidità, le tue esclusioni: una risposta misura rispetto alle regole che hai firmato, non rispetto a un’idea generica di buon portafoglio.
Un patrimonio, tutti i conti.
Più conti titoli sono un unico portafoglio. La risposta li valorizza insieme, nella tua valuta.
La data dei dati.
I prezzi si riferiscono all’ultima chiusura di mercato, e la risposta lo dice.
Altrove l’IA lavora allo stesso modo, con discrezione: scrive la tua lettera trimestrale a partire da cifre che non vede mai, spiega un movimento della watchlist con i dati della scheda e propone i ruoli delle colonne per un file di importazione in un formato che ancora non conosciamo.
03Il confine
Spiega. Non consiglia, non prevede, non opera.
Nessun ordine.
Investboard AI non ha alcun collegamento con un broker. Non può inserire, modificare né trasmettere un ordine, e nemmeno Investboard può farlo.
Nessun consiglio.
Chiedi «dovrei comprare X?» e ottieni che cosa significherebbe l’acquisto per il tuo piano, mai un’istruzione. Quando una risposta scivola verso formulazioni simili a un consiglio, vi viene allegata un’avvertenza.
Nessuna previsione.
Nulla in una risposta prevede un prezzo, un rendimento o un mercato. La performance passata viene descritta per ciò che è: il passato.
Nessuna cifra inventata.
Ogni numero proviene da un calcolo che Investboard ha eseguito sui tuoi dati. Le risposte vengono verificate rispetto a quei dati, e una violazione grave viene trattenuta.
Le risposte descrivono i tuoi dati e non costituiscono consulenza in materia di investimenti ai sensi del § 1 (1a) frase 2 n. 1a della legge bancaria tedesca KWG. Ogni decisione di investimento è sotto la tua responsabilità. Maggiori dettagli nell’esclusione di responsabilità. English
04La verifica
Indica la modifica. Guarda che cosa fa al tuo piano.
Prima che il denaro si muova, una modifica prevista può essere verificata rispetto al tuo mandato: se rientra nelle tue fasce e nei tuoi limiti e quale regola tocca, con la cifra attuale e quella che ne risulterebbe. Investboard descrive; tu decidi. Oggi questa verifica la esegue il tuo agente IA collegato (sezione successiva).
05Agenti IA collegati
Porta il tuo mandato in Claude o ChatGPT.
Collega l’agente IA che già usi. Tramite Investboard può leggere il tuo mandato e le tue istruzioni salvate, vedere a che punto è il tuo piano, verificare una modifica prevista rispetto alle tue regole e registrare la decisione che comunichi dopo. Con Premium e il tuo permesso può leggere anche posizioni importate, valori e analisi storiche finché la condivisione del portafoglio è attiva. Non può inserire un ordine né modificare il tuo mandato. Ogni verifica resta registrata in Investboard e puoi revocare l’accesso in qualsiasi momento.
Le tue regole viaggiano con te.
Il tuo mandato si esporta come investing.md, un file leggibile che decidi tu dove condividere. Un’esportazione non collega nulla.
Ciò che l’agente IA vede, lo approvi tu.
Il collegamento passa dall’accesso a Investboard. Lì controlli l’accesso e puoi revocarlo.
Free e Premium.
Free: un collegamento e gli strumenti di base del mandato. Premium: collegamenti illimitati, attività registrata, le tue tesi, il tuo diario e le analisi di portafoglio. Ogni strumento richiede il proprio permesso; per leggere il portafoglio deve essere attiva la condivisione del portafoglio.
IA integrata: elaborata nell’UE, con il tuo permesso.
Prima il permesso.
L’IA risponde solo dopo che l’hai autorizzata, una volta, nel prodotto. Puoi revocare il permesso in Impostazioni; le funzioni di IA vengono allora sospese.
Nell’UE, con garanzia tecnica.
Le richieste vengono elaborate su Amazon Bedrock con un profilo di inferenza UE vincolato geograficamente, a partire da Francoforte. Il client di Investboard rifiuta qualsiasi modello al di fuori di quel profilo.
Il modello.
Claude, sviluppato da Anthropic, messo a disposizione di Investboard da Amazon Web Services. Anthropic non ha accesso ai tuoi input né alle risposte, e nessuna delle due aziende li usa per addestrare un modello. Amazon Web Services può conservare brevemente input e output per individuare abusi.
Una porzione, non il tuo account.
Per ogni domanda Investboard AI riceve la tua domanda, aggregati calcolati, i nomi dei titoli quotati quando servono, i segnali attivi e la conversazione recente. Non riceve mai credenziali del broker, IBAN, numeri di conto né il tuo nome, la tua email o il tuo indirizzo.
Le tue conversazioni.
Restano nel tuo account, puoi eliminarle in qualsiasi momento e non vengono usate per addestrare alcun modello.
Il testo libero resta testo libero.
Se scrivi dati personali in una domanda, Investboard non li riscrive. Ometti ciò di cui la domanda non ha bisogno.
Il tuo fornitore di agente IA esterno.
Gli impegni sull’elaborazione nell’UE e sull’addestramento descritti sopra riguardano l’IA integrata di Investboard. Se condividi un file o colleghi un agente IA esterno, si applicano le condizioni di elaborazione, conservazione e addestramento di quel fornitore. Esaminale prima di condividere. Un file è un’istantanea datata; non concede accesso e non può garantire che il modello rispetti le regole.
07Domande frequenti
L’IA prende decisioni di investimento?
No. Spiega ciò che mostrano i tuoi dati e misura una modifica rispetto alle tue regole. Non può inserire un ordine, spostare denaro né decidere al posto tuo.
C’è un limite alle domande?
Con Free, cinque domande al mese. Premium a piena capacità. Il tuo conteggio è in Impostazioni.
Quali agenti IA posso collegare?
Claude e ChatGPT, e qualsiasi agente IA che supporti MCP remoto con accesso. La pagina di assistenza riporta i passaggi.
Una risposta può essere sbagliata?
Sì. I modelli linguistici commettono errori nonostante i controlli che li circondano. Per questo Investboard calcola prima le cifre, lascia a te la decisione e indica i dati che ha letto.
Dove vengono elaborate le richieste?
Su Amazon Bedrock nell’Unione europea, a partire da Francoforte, con un profilo di inferenza UE. AWS può distribuire l’elaborazione all’interno della sua area geografica europea e non al di fuori di essa.
Guardalo nell’account di esempio.
Apri la demo di Mara Heller e leggi a che punto è il suo piano. Oppure inizia con il tuo portafoglio.
