Investboard in ChatGPT: wat je met de plugin kunt doen

Je kunt een concrete vraag over je beleggingen stellen: ‘Ik kan elke maand €500 extra beleggen. Hoe gebruik ik dat geld zonder iets te verkopen?’

Met de Investboard-plugin kan je AI-agent die inleg vergelijken met je opgeslagen strategie en huidige portefeuille, de mogelijkheden uitleggen en een link geven naar de berekening in Investboard.

Je kunt de Investboard-plugin rechtstreeks in ChatGPT installeren.

Dat is een van de manieren om de verbinding in Claude, ChatGPT of een andere geschikte AI-app te gebruiken. Je kunt je posities bekijken, veranderingen in je vermogen begrijpen, historische crises doorrekenen en een portefeuille-evaluatie voorbereiden die je zelf goedkeurt. Het gesprek kan je vraag begeleiden van de eerste uitleg tot het opgeslagen verslag.

Begin met de posities die je hebt

‘Dit zijn mijn fondsen en hun gewichten. Waar overlappen ze?’

Je kunt beginnen met posities die je in het gesprek opgeeft. De plugin kan de verdeling analyseren, door aandelenfondsen heen kijken naar de bedrijven erin, gedeelde posities herkennen en concentratie, sectoren, landen, valuta’s en fondskosten beschrijven voor zover referentiegegevens beschikbaar zijn. Hij kan ook historische crisisscenario’s op die samenstelling toepassen.

Voor vragen over je opgeslagen portefeuille verbind je je Investboard-account en geef je de benodigde toegang. De agent kan dan je geïmporteerde posities en opgeslagen strategie lezen zonder dat je ze in elk gesprek hoeft te plakken. De toegang hangt af van je toestemmingen en de functies van je abonnement.

Bekijk beleggingen over meerdere rekeningen

‘Geef me een overzicht van alles wat ik bezit en mijn grootste risico’s.’

Een positie kan op één rekening klein lijken en samen een belangrijke blootstelling vormen als ze op meerdere rekeningen en binnen je fondsen voorkomt. De verbonden portefeuilleweergave brengt die geïmporteerde rekeningen samen.

Je kunt vragen waar je grootste bedrijfsblootstellingen vandaan komen, welke fondsen dezelfde bedrijven bezitten of hoe je beleggingen over vermogenscategorieën en markten verdeeld zijn. Vraag daarna ‘Welke beleggingen bewogen het sterkst samen?’ om gemeten historische correlaties te bekijken.

Gedeelde posities en historische correlatie beantwoorden verschillende vragen. Het ene beschrijft wat fondsen bezitten; het andere hoe beleggingen tijdens een gemeten periode bewogen. Het antwoord moet die verschillen, de datums en eventuele ontbrekende dekking zichtbaar houden.

Begrijp hoe je vermogen veranderde

‘Hoe ontwikkelde mijn vermogen zich in de afgelopen twaalf maanden en waardoor?’

De plugin kan de rendementsberekening van Investboard voor je rekeningen ophalen. Die scheidt inleg en opnames van het beleggingsresultaat en licht de beschikbare gegevens over posities, kosten en valuta-effecten toe.

Daarna kun je doorvragen: ‘Welke drie posities droegen het meest bij?’ of ‘Hoeveel van de verandering kwam door wisselkoersen?’

De beschikbare historie bepaalt hoe ver de uitleg reikt. Als slechts drie maanden meetbaar zijn, moet het antwoord die periode noemen. Ontbreken bruikbare koersreeksen of vastgelegde kosten, dan blijven die hiaten onderdeel van de uitleg. Een ontbrekend kostenbedrag bewijst niet dat een belegging gratis was.

Vergelijk wat je met nieuwe inleg kunt doen

‘Ik kan €500 per maand beleggen. Hoe verdeel ik dat zonder iets te verkopen?’

De agent kan de inleg met je ondertekende strategie vergelijken via de berekening van Investboard. De mogelijkheden omvatten de portefeuille aanhouden, nieuw geld beleggen, slechts een deel beleggen en herbalanceren door verkoop.

Je ziet wat elke mogelijkheid doet met je verdeling, resterende afstand tot je doelen, kasreserve en beschikbare kosteninformatie. Je strategie kan vereisen dat een deel liquide blijft. Een genoemd bedrag garandeert dus niet dat de berekening alles voor beleggingen bestemt.

Je kunt ook naar verkoopkosten vragen. Een belastingraming is alleen beschikbaar wanneer de berekening een verkoop voorstelt en met voldoende gegevens beoordeelt. Als geen verkoop wordt voorgesteld, betekent een getoonde nul niet dat verkopen belastingvrij zou zijn.

De vergelijking helpt je de keuzes aan je eigen plan te toetsen. Ze slaat geen beleggingsinstructie op en plaatst geen order.

Toets een verandering aan je strategie

‘Ik wil €5.000 nieuw geld in een wereldwijde aandelen-ETF beleggen. Past dat bij mijn strategie?’

Een strategietoets beoordeelt de voorgestelde verandering volgens de toepasselijke regels van je mandaat. Hij kan de huidige en verwachte stand van een regel tonen, een overtreding of bedenktijd aangeven en uitleggen wanneer gegevens onvoldoende zijn.

De herkomst van het geld is belangrijk. Een externe inleg verandert de berekening anders dan bestaand kasgeld gebruiken of een andere positie verkopen. Geef de herkomst op als je die weet. Neemt de agent bij ontbrekende informatie nieuw geld aan, dan moet hij die aanname noemen en aanbieden de andere grondslag te toetsen.

Noem de specifieke belegging wanneer de vraag dat vereist. Een toets per vermogenscategorie kan het aandelengewicht beoordelen, maar niet de bedrijven onder een onbekend fonds vaststellen.

Elke toets maakt een opgeslagen vermelding in je Investboard-historie. Je beslist zelf wat je met de uitkomst doet.

Reken een historische crisis door voor je portefeuille

‘Wat zou een crisis zoals die van 2008 met mijn huidige portefeuille doen?’

De agent kan een historisch scenario kiezen, een stresstest voor je huidige posities starten en na de berekening de uitkomst lezen. De test verschijnt ook in je stresstesthistorie in Investboard.

Vraag daarna ‘Hoe verhoudt dat zich tot de coronacrash?’ om een ander scenario te bekijken. De uitleg kan de hypothetische waardeverandering tonen, welke posities die veroorzaken, welke haar dempen en welke herstelperiode het model aangeeft.

De methode is even belangrijk als het verliesbedrag. Sommige posities kunnen hun eigen historische koersen gebruiken; andere vragen om benaderingen per sector of vermogenscategorie. Posities die het scenario niet kan modelleren, worden als uitgesloten vermeld. Ook valuta- en afdekkingseffecten kunnen onvolledig zijn.

Een crisissimulatie helpt je de gevoeligheid van je huidige portefeuille te onderzoeken. De verliezen en herstelperioden beschrijven het scenario, geen voorspelling van je toekomstige ervaring.

Leg je beslissingen vast

‘Ik heb besloten te wachten. Leg dat bij deze toets vast.’

Na een toets kun je de agent vragen vast te leggen of je bent doorgegaan, van de verandering hebt afgezien of hebt uitgesteld, met eventueel een notitie in je eigen woorden. De beslissing is definitief voor die toets. Geef dus duidelijk aan wat je wilt bewaren.

De vermelding legt vast wat jij hebt gemeld. Ze verstuurt geen order en verifieert niet onafhankelijk een aankoop bij je broker.

Je kunt ook je beslissingsdagboek en opgeslagen beleggingstheses raadplegen om je eerdere redenen terug te lezen. Vraag later ‘Hebben mijn eerdere beslissingen geholpen?’. De plugin kan de vergelijking van Investboard met een ongewijzigde portefeuille ophalen wanneer de benodigde gegevens bestaan.

Een vastgelegde intentie, een waargenomen transactie en een gemeten resultaat blijven verschillend. Als de historie geen vergelijking ondersteunt, legt een bruikbaar antwoord uit wat ontbreekt.

Bereid een portefeuille-evaluatie voor en rond haar af

‘Het is tijd voor mijn kwartaalevaluatie. Wat is er sinds de vorige veranderd?’

De plugin verbindt het gesprek met de evaluatie die je in Investboard bewaart:

1. Lees de veranderingen. Bekijk de vergelijking met de laatst goedgekeurde evaluatie: beschikbare waardeveranderingen, inleg, beleggingsresultaat, gecorrigeerde gegevens en mandaatwijzigingen. Een eerste evaluatie heeft geen eerder goedgekeurd vergelijkingspunt.

2. Geef je redenen. Beschrijf waarom je de strategie aanhoudt of heroverweegt, wat je verwacht te zien, wat je van mening zou doen veranderen en wanneer je opnieuw wilt evalueren.

3. Open de voorbereide evaluatie. De agent geeft een link naar de tekst en vergelijking in Investboard. Je bekijkt ze en kiest of je een concept opslaat of de evaluatie afrondt.

4. Controleer wat is bewaard. Vraag of ze nog voorbereid, als concept opgeslagen of afgerond is. Het antwoord komt uit de opgeslagen status en bevestigingen.

Voorbereiden alleen rondt niets af. Alleen jouw goedkeuring in Investboard rondt de evaluatie af en bepaalt het vergelijkingspunt voor de volgende. Een opgeslagen concept blijft een concept. Voorbereide evaluaties verlopen na één dag.

Ga verder in een nieuw gesprek

‘Laat me de stresstest voor 2008 zien die we eerder hebben gedaan.’

Je kunt een recent bewaarde stresstest en de uitkomst terugvinden zonder een technische code uit het oorspronkelijke gesprek mee te nemen. Je kunt ook vragen welke recente tests beschikbaar zijn.

Bij evaluaties kan een nieuw gesprek via dezelfde verbonden agent diens laatste voorbereiding ophalen en controleren of je haar hebt goedgekeurd. Die opvraag blijft beperkt tot de voorbereidende verbinding; ze toont geen voorbereiding van een andere agent.

De continuïteit komt uit gegevens die Investboard bewaart. De agent hoeft niet te beweren dat hij zich een ander gesprek herinnert.

Kies een vraag om mee te beginnen

Verbind Investboard, geef de benodigde toegang en begin met iets wat je al wilt begrijpen:

• ‘Waar ben ik het sterkst geconcentreerd?’

• ‘Waarom veranderde de waarde van mijn portefeuille?’

• ‘Vergelijk mijn volgende inleg met verkopen.’

• ‘Past deze voorgenomen aankoop bij mijn strategie?’

• ‘Bereid mijn kwartaalevaluatie voor.’

Antwoorden bevatten links naar de bijbehorende Investboard-pagina’s, zodat je de gegevens kunt bekijken en daar verder kunt gaan. Sommige taken zijn begrensd: agenten delen momenteel een limiet van acht nieuwe stresstests en voorbereide evaluaties per belegger per dag. Bestaande resultaten lezen verbruikt die limiet niet.

Jij blijft verantwoordelijk voor beleggingsbeslissingen en goedkeuring. Investboard levert de berekeningen en gegevens achter het gesprek; het plaatst of verzendt geen orders.

Bekijk hoe je de Investboard-plugin verbindt.