Investboard w ChatGPT: co możesz zrobić z wtyczką

Możesz zadać konkretne pytanie o swoje inwestycje: „Mogę inwestować dodatkowe 500 € miesięcznie. Jak wykorzystać te pieniądze bez sprzedawania czegokolwiek?”

Dzięki wtyczce Investboard agent AI może porównać tę wpłatę z zapisaną strategią i obecnym portfelem, wyjaśnić możliwości oraz podać link do obliczeń w Investboard.

Możesz zainstalować wtyczkę Investboard bezpośrednio w ChatGPT.

To jeden ze sposobów korzystania z połączenia w Claude, ChatGPT lub innej zgodnej aplikacji AI. Możesz przeanalizować posiadane aktywa, zrozumieć zmiany majątku, odtworzyć kryzysy historyczne i przygotować przegląd portfela do własnego zatwierdzenia. Rozmowa może prowadzić od pierwszego wyjaśnienia do zapisanego dokumentu.

Zacznij od posiadanych pozycji

„Oto moje fundusze i ich wagi. Gdzie się pokrywają?”

Możesz zacząć od pozycji podanych w rozmowie. Wtyczka może przeanalizować ich alokację, zajrzeć do funduszy akcyjnych i znajdujących się w nich spółek, wskazać wspólne pozycje oraz opisać koncentrację, sektory, kraje, waluty i koszty funduszy, gdy są dostępne dane referencyjne. Może też zastosować do tego składu historyczne scenariusze kryzysowe.

Aby pytać o zapisany portfel, połącz konto Investboard i udziel odpowiedniego dostępu. Agent odczyta zaimportowane pozycje i zapisaną strategię bez wklejania ich do każdej rozmowy. Dostęp zależy od udzielonych uprawnień i funkcji dostępnych w planie.

Spójrz na inwestycje na wielu rachunkach

„Pokaż mi wszystko, co posiadam, i moje największe ryzyka.”

Pozycja może wydawać się niewielka na jednym rachunku, a dawać istotną ekspozycję, gdy występuje na kilku rachunkach i wewnątrz funduszy. Połączony widok portfela zbiera te zaimportowane rachunki.

Możesz zapytać, skąd pochodzą największe ekspozycje na spółki, które fundusze posiadają te same firmy lub jak inwestycje rozkładają się między klasy aktywów i rynki. Następnie zapytaj „Które inwestycje poruszały się najbardziej podobnie?”, aby sprawdzić zmierzone korelacje historyczne.

Wspólne pozycje i korelacja historyczna odpowiadają na inne pytania. Jedno opisuje zawartość funduszy; drugie, jak inwestycje zmieniały się w zmierzonym okresie. Odpowiedź powinna pokazywać te różnice, daty i ewentualne braki pokrycia danych.

Zrozum, jak zmienił się majątek

„Jak zmieniał się mój majątek w ostatnich dwunastu miesiącach i z czego to wynikało?”

Wtyczka może pobrać obliczenia wyników Investboard dla twoich rachunków. Oddziela wpłaty i wypłaty od wyniku inwestycji oraz wyjaśnia dostępne dane o pozycjach, kosztach i wpływie walut.

Możesz doprecyzować: „Które trzy pozycje miały największy wkład?” lub „Jaka część zmiany wynikała z kursów walut?”

Dostępna historia wyznacza zakres wyjaśnienia. Jeśli można zmierzyć tylko trzy miesiące, odpowiedź powinna podać ten okres. Brak użytecznych cen historycznych lub zapisanych kosztów pozostaje częścią wyjaśnienia. Brak kwoty kosztów nie dowodzi, że inwestycja była bezpłatna.

Porównaj wykorzystanie nowej wpłaty

„Mogę inwestować 500 € miesięcznie. Jak je rozdzielić bez sprzedaży?”

Agent może porównać wpłatę z podpisaną strategią za pomocą obliczeń Investboard. Możliwości obejmują pozostawienie portfela, zainwestowanie nowych pieniędzy, zainwestowanie części kwoty i rebalansowanie przez sprzedaż.

Zobaczysz wpływ każdej możliwości na alokację, pozostałą odległość od celów, rezerwę gotówki i dostępne informacje o kosztach. Strategia może wymagać zachowania części pieniędzy w gotówce. Podanie kwoty nie gwarantuje więc, że obliczenia przeznaczą całość na inwestycje.

Możesz też pytać o koszty sprzedaży. Szacunek podatku jest dostępny tylko wtedy, gdy obliczenia proponują i oceniają sprzedaż na podstawie wystarczających danych. Jeśli nie ma proponowanej sprzedaży, wyświetlone zero nie oznacza, że sprzedaż byłaby wolna od podatku.

Porównanie pomaga oceniać możliwości względem własnego planu. Nie zapisuje instrukcji inwestycyjnej ani nie składa zlecenia.

Sprawdź zmianę względem strategii

„Chcę zainwestować 5 000 € nowych pieniędzy w globalny ETF akcyjny. Czy to pasuje do mojej strategii?”

Sprawdzenie strategii ocenia proponowaną zmianę według odpowiednich zasad mandatu. Może pokazać obecny i przewidywany stan reguły, wskazać naruszenie lub okres na namysł oraz wyjaśnić, kiedy dane nie wystarczają.

Źródło pieniędzy ma znaczenie. Wpłata z zewnątrz zmienia obliczenia inaczej niż wykorzystanie istniejącej gotówki lub sprzedaż innej pozycji. Podaj źródło, jeśli je znasz. Gdy agent zakłada nowe pieniądze z powodu braku informacji, powinien ujawnić to założenie i zaproponować sprawdzenie na innej podstawie.

Wskaż konkretną inwestycję, gdy pytanie tego wymaga. Sprawdzenie klasy aktywów może ocenić udział akcji, ale nie ustali spółek wewnątrz nieokreślonego funduszu.

Każde sprawdzenie tworzy zapis w historii Investboard. Ty decydujesz, co zrobić z wynikiem.

Odtwórz historyczny kryzys dla portfela

„Co kryzys podobny do tego z 2008 roku zrobiłby z moim dzisiejszym portfelem?”

Agent może wybrać scenariusz historyczny, uruchomić test warunków skrajnych dla obecnych pozycji i odczytać wynik po zakończeniu obliczeń. Test pojawi się też w historii testów w Investboard.

Następnie zapytaj „Jak wygląda to w porównaniu z krachem covidowym?”, aby przeanalizować inny scenariusz. Wyjaśnienie może pokazać hipotetyczną zmianę wartości, pozycje powodujące straty, te, które je łagodzą, oraz okres odbudowy wskazany przez model.

Metoda jest równie ważna jak główna strata. Niektóre pozycje mogą korzystać z własnych cen historycznych; inne wymagają przybliżeń według sektora lub klasy aktywów. Pozycje, których scenariusz nie potrafi modelować, są wskazane jako wyłączone. Wpływ walut i zabezpieczeń może też być niepełny.

Odtworzenie kryzysu pomaga zbadać wrażliwość obecnego portfela. Straty i okresy odbudowy opisują scenariusz, a nie przewidują twojej przyszłości.

Zapisuj swoje decyzje

„Postanawiam poczekać. Zapisz to przy tym sprawdzeniu.”

Po sprawdzeniu możesz poprosić agenta o zapisanie, czy zrealizowano zmianę, zrezygnowano z niej czy ją odroczono, z opcjonalną notatką własnymi słowami. Decyzja jest ostateczna dla danego sprawdzenia. Jasno określ, co ma zostać zapisane.

Zapis odzwierciedla twoją deklarację. Nie wysyła zlecenia ani niezależnie nie weryfikuje zakupu u brokera.

Możesz również wrócić do dziennika decyzji i zapisanych tez inwestycyjnych, aby przypomnieć sobie wcześniejsze uzasadnienia. Później zapytaj „Czy moje wcześniejsze decyzje pomogły?”. Wtyczka może pobrać porównanie Investboard z pozostawieniem portfela bez zmian, gdy istnieją wymagane dane.

Zapisany zamiar, zaobserwowana transakcja i zmierzony wynik pozostają odrębne. Gdy historia nie pozwala na porównanie, użyteczna odpowiedź wyjaśnia, czego brakuje.

Przygotuj i zakończ przegląd portfela

„Czas na przegląd kwartalny. Co zmieniło się od poprzedniego?”

Wtyczka łączy rozmowę z przeglądem zachowywanym w Investboard:

1. Odczytaj zmiany. Przeanalizuj porównanie z ostatnim zatwierdzonym przeglądem: dostępne zmiany wartości, wpłaty, wynik inwestycji, poprawione zapisy i zmiany mandatu. Pierwszy przegląd nie ma wcześniejszego zatwierdzonego punktu odniesienia.

2. Podaj uzasadnienie. Opisz, dlaczego utrzymujesz lub rozważasz zmianę strategii, czego oczekujesz, co zmieniłoby twoje zdanie i kiedy chcesz wrócić do przeglądu.

3. Otwórz przygotowany przegląd. Agent podaje link do tekstu i porównania w Investboard. Sprawdzasz je i wybierasz zapis szkicu lub zakończenie przeglądu.

4. Sprawdź zapisany stan. Zapytaj, czy przegląd nadal jest przygotowany, zapisany jako szkic czy zakończony. Odpowiedź pochodzi z zapisanego stanu i potwierdzeń.

Samo przygotowanie niczego nie kończy. Dopiero twoje zatwierdzenie w Investboard kończy przegląd i ustala punkt odniesienia na przyszłość. Zapisany szkic pozostaje szkicem. Przygotowane przeglądy wygasają po jednym dniu.

Kontynuuj w nowej rozmowie

„Pokaż test kryzysu z 2008 roku, który wykonaliśmy wcześniej.”

Możesz pobrać niedawno zachowany test i jego wynik bez przenoszenia identyfikatora technicznego z pierwotnej rozmowy. Możesz też zapytać o dostępne ostatnie testy.

W przypadku przeglądów nowa rozmowa przez tego samego połączonego agenta może odnaleźć jego ostatnie przygotowanie i sprawdzić, czy je zatwierdzono. Wyszukiwanie jest ograniczone do połączenia, które je przygotowało; nie pokazuje przygotowania innego agenta.

Ciągłość wynika z zapisów zachowanych w Investboard. Agent nie musi twierdzić, że pamięta inną rozmowę.

Wybierz pytanie na początek

Połącz Investboard, udziel potrzebnego dostępu i zacznij od tego, co chcesz zrozumieć:

• „Gdzie mam największą koncentrację?”

• „Dlaczego zmieniła się wartość portfela?”

• „Porównaj następną wpłatę ze sprzedażą.”

• „Czy ten planowany zakup pasuje do strategii?”

• „Przygotuj przegląd kwartalny.”

Odpowiedzi zawierają linki do odpowiednich stron Investboard, gdzie można sprawdzić dane i kontynuować. Niektóre zadania mają limity: agenci współdzielą obecnie osiem nowych testów warunków skrajnych i przygotowanych przeglądów na inwestora dziennie. Odczytywanie zachowanych wyników nie zużywa tego limitu.

Odpowiedzialność za decyzje inwestycyjne i zatwierdzenie pozostaje po twojej stronie. Investboard dostarcza obliczenia i zapisy rozmowy; nie składa ani nie przekazuje zleceń.

Zobacz, jak połączyć wtyczkę Investboard.