Investboard …
Анализ портфеля и инвестиционная стратегия для самостоятельных инвесторов
Investboard объединяет все счета и активы, делает фонды, риск и налоги прозрачными и каждый день показывает соответствие портфеля личному инвестиционному плану.
Investboard добавляет к доходности и позициям решающий слой: личный инвестиционный план, измеримые коридоры отклонений и влияние собственного поведения.
Электронные таблицы. Ручная работа, риск ошибок, отсутствие налоговой интеграции. Они показывают состояние, а не мандат; некому напомнить о соблюдении плана.
Portfolio Performance. Мощный инструмент, но со сложным освоением. Только настольная версия, без контекста ИИ и зафиксированной инвестиционной стратегии для проверки портфеля.
Parqet, getquin, extraETF. Современные трекеры с серьезной глубиной: портфели, дивиденды, материальные активы, а в getquin еще и анализ ИИ. Не хватает предшествующего им набора правил. Трекер описывает состояние; по какому критерию его оценивать, остается открытым.
Finanzguru и другие. Ориентированы на учет расходов, а не стратегию портфеля. Без целевого распределения, коридоров и ориентиров на протяжении цикла.
Мандат является набором правил для себя: целевое распределение, коридоры, поведение в неспокойные периоды. Investboard фиксирует Ваши намерения.
Вашему мандату не нужны идеальные рынки, нужно только начало.
Investboard каждый день показывает соответствие портфеля мандату. Особенно когда рынки становятся шумными.
Соответствие плану объединяет целевое распределение, коридоры и правила мандата в ежедневную оценку. С первого взгляда видно, где портфель идет по плану, а где возникло отклонение.
Каждый вывод ведет к доказательствам: позициям, составу фондов, налоговым правилам и Вашим правилам. Сценарии объясняют возможные эффекты до принятия решения.
Отличие
Одна картина капитала. Один инвестиционный план. Ежедневный ориентир.
Таблица не создавалась ради победы. В обзоре и анализе все пять инструментов близки, а в нескольких строках Investboard не впереди: Portfolio Performance имеет открытый исходный код, а у Parqet, getquin и extraETF уже есть нативные мобильные приложения. Отличие находится в другом и указано в первой категории.
| Функция | Investboard | Portfolio Performance | Parqet | getquin | extraETF |
|---|---|---|---|---|---|
| Стратегия и дисциплинаФиксирует ли инструмент Ваши намерения и помогает ли их соблюдать? | |||||
| Письменный инвестиционный мандат: целевое распределение, коридоры, правила поведения | |||||
| Ежедневная проверка соответствия портфеля мандату | |||||
| Предложение ребалансировки по целевому распределению | отдельный инструмент | показывает отклонение | |||
| Ретроспектива собственных решений и их вклада | |||||
| Немецкие налоговые правилаУчитывает ли инструмент правила, которые действительно регулируют немецкий портфель? | |||||
| Vorabpauschale, необлагаемый лимит сберегателя и Teilfreistellung в анализе | |||||
| Учетные пулы убытков и использование перенесенных убытков | |||||
| Налоговый эффект до изменения позиции | |||||
| Ретроспектива уплаченных налогов и налога у источника | по записям | в виде экспорта | |||
| АнализЗдесь различия невелики. Каждый инструмент показывает состав портфеля. | |||||
| Раскрытие состава по регионам, секторам и валютам | |||||
| Сравнение с эталонным индексом | |||||
| Прогноз дивидендов | |||||
| Доходность после налогов | по записям | ||||
| Анализ своего портфеля с ИИ | через внешний ИИ | ||||
| Квартальное письмо | отчет по портфелю | ||||
| Охват капиталаЗаканчивается ли обзор брокерским счетом или охватывает и остальное имущество? | |||||
| Ценные бумаги, ETF и криптовалюты | |||||
| Недвижимость, драгоценные металлы и материальные активы | ведется вручную | без недвижимости | |||
| Доступ и модельПростые строки. В двух из них преимущество не у Investboard. | |||||
| В браузере, без установки | настольная программа | ||||
| Нативное мобильное приложение | в разработке | мобильное дополнение, только чтение | |||
| Постоянно бесплатный тариф | Free, один счет с числом позиций до 50 | ||||
| Открытый исходный код, данные на своем компьютере | |||||
По состоянию на август 2026 года. На основе публично описанных функций поставщиков, проверенных на их сайтах. «Ограниченно» означает наличие в более узком объеме, чем описывает строка; пояснение уточняет различие. Функции и цены меняются; таблица оценивает области этой страницы, а не весь объем названных инструментов. Если Вы понимаете строку иначе, напишите нам, и мы исправим ее.
Подробные попарные сравнения: Все сравнения · Investboard и Parqet · Investboard и Portfolio Performance
Мандат находится в центре. Под ним лежит глубина анализа, которая его поддерживает.
Создан для немецкой налоговой системы: Abgeltungsteuer, Vorabpauschale, Teilfreistellung и необлагаемый лимит сберегателя. Рассчитывает фактическую чистую доходность, а не приблизительную сумму до налогов.
Объяснения каждого показателя и анализ в беседе. Каждая интерпретация основана на доступных данных портфеля, правилах и прослеживаемых источниках.
Весь капитал в одном месте: ETF, акции, недвижимость, драгоценные металлы, криптовалюты и корпоративные пенсии.
Use Investboard AI to discuss available account data, or bring your own AI agent through the AI Toolkit. The investing.md workbook and four skills are free to use with files you provide. MCP needs your permission; portfolio analytics and saved-history reads also require Premium.
Начните с мандата. Инструменты будут расширяться по мере Ваших потребностей.