Investboard …
Аналіз портфеля й інвестиційна стратегія для самостійних інвесторів
Investboard поєднує всі рахунки й активи, робить фонди, ризик і податки прозорими та щодня показує відповідність портфеля особистому інвестиційному плану.
Investboard додає до дохідності й позицій вирішальний шар: особистий інвестиційний план, вимірювані коридори відхилень і вплив власної поведінки.
Електронні таблиці. Ручна робота, ризик помилок, відсутність податкової інтеграції. Вони показують стан, а не мандат; нікому нагадати про дотримання плану.
Portfolio Performance. Потужний інструмент, але зі складним освоєнням. Лише настільна версія, без контексту ШІ й зафіксованої інвестиційної стратегії для перевірки портфеля.
Parqet, getquin, extraETF. Сучасні трекери із серйозною глибиною: портфелі, дивіденди, матеріальні активи, а в getquin ще й аналіз ШІ. Бракує попереднього набору правил. Трекер описує стан; за яким критерієм його оцінювати, залишається відкритим.
Finanzguru та інші. Орієнтовані на облік витрат, а не стратегію портфеля. Без цільового розподілу, коридорів та орієнтирів протягом циклу.
Мандат є набором правил для себе: цільовий розподіл, коридори, поведінка в неспокійні періоди. Investboard фіксує Ваші наміри.
Вашому мандату не потрібні ідеальні ринки, потрібен лише початок.
Investboard щодня показує відповідність портфеля мандату. Особливо коли ринки стають галасливими.
Відповідність плану поєднує цільовий розподіл, коридори й правила мандата у щоденну оцінку. Із першого погляду видно, де портфель іде за планом, а де виникло відхилення.
Кожен висновок веде до доказів: позицій, складу фондів, податкових правил і Ваших правил. Сценарії пояснюють можливі ефекти до ухвалення рішення.
Відмінність
Одна картина капіталу. Один інвестиційний план. Щоденний орієнтир.
Таблицю не створювали заради перемоги. В огляді й аналізі всі п’ять інструментів близькі, а в кількох рядках Investboard не попереду: Portfolio Performance має відкритий вихідний код, а Parqet, getquin та extraETF уже мають нативні мобільні застосунки. Відмінність полягає в іншому й указана в першій категорії.
| Функція | Investboard | Portfolio Performance | Parqet | getquin | extraETF |
|---|---|---|---|---|---|
| Стратегія й дисциплінаЧи фіксує інструмент Ваші наміри й чи допомагає їх дотримуватися? | |||||
| Письмовий інвестиційний мандат: цільовий розподіл, коридори, правила поведінки | |||||
| Щоденна перевірка відповідності портфеля мандату | |||||
| Пропозиція ребалансування за цільовим розподілом | окремий інструмент | показує відхилення | |||
| Ретроспектива власних рішень та їхнього внеску | |||||
| Німецькі податкові правилаЧи враховує інструмент правила, які справді регулюють німецький портфель? | |||||
| Vorabpauschale, неоподатковуваний ліміт заощадника й Teilfreistellung в аналізі | |||||
| Облікові пули збитків і використання перенесених збитків | |||||
| Податковий ефект до зміни позиції | |||||
| Ретроспектива сплачених податків і податку у джерела | за записами | у вигляді експорту | |||
| АналізТут відмінності невеликі. Кожен інструмент показує склад портфеля. | |||||
| Розкриття складу за регіонами, секторами й валютами | |||||
| Порівняння з еталонним індексом | |||||
| Прогноз дивідендів | |||||
| Дохідність після податків | за записами | ||||
| Аналіз свого портфеля з ШІ | через зовнішній ШІ | ||||
| Квартальний лист | звіт про портфель | ||||
| Охоплення капіталуЧи закінчується огляд брокерським рахунком або охоплює й решту майна? | |||||
| Цінні папери, ETF і криптовалюти | |||||
| Нерухомість, дорогоцінні метали й матеріальні активи | ведеться вручну | без нерухомості | |||
| Доступ і модельПрості рядки. У двох із них перевага не в Investboard. | |||||
| У браузері, без встановлення | настільна програма | ||||
| Нативний мобільний застосунок | у розробці | мобільне доповнення, лише читання | |||
| Постійно безкоштовний тариф | Free, один рахунок із кількістю позицій до 50 | ||||
| Відкритий вихідний код, дані на своєму комп’ютері | |||||
Станом на серпень 2026 року. На основі публічно описаних функцій постачальників, перевірених на їхніх сайтах. «Обмежено» означає наявність у вужчому обсязі, ніж описує рядок; пояснення уточнює відмінність. Функції й ціни змінюються; таблиця оцінює сфери цієї сторінки, а не весь обсяг названих інструментів. Якщо Ви розумієте рядок інакше, напишіть нам, і ми виправимо його.
Докладні попарні порівняння: Усі порівняння · Investboard і Parqet · Investboard і Portfolio Performance
Мандат перебуває в центрі. Під ним лежить глибина аналізу, яка його підтримує.
Створений для німецької податкової системи: Abgeltungsteuer, Vorabpauschale, Teilfreistellung і неоподатковуваний ліміт заощадника. Розраховує фактичну чисту дохідність, а не приблизну суму до податків.
Пояснення кожного показника й аналіз у розмові. Кожна інтерпретація ґрунтується на доступних даних портфеля, правилах і простежуваних джерелах.
Увесь капітал в одному місці: ETF, акції, нерухомість, дорогоцінні метали, криптовалюти й корпоративні пенсії.
Use Investboard AI to discuss available account data, or bring your own AI agent through the AI Toolkit. The investing.md workbook and four skills are free to use with files you provide. MCP needs your permission; portfolio analytics and saved-history reads also require Premium.
Почніть із мандата. Інструменти розширюватимуться в міру Ваших потреб.