Investboard v ChatGPT: co můžete s pluginem dělat

O svých investicích můžete položit konkrétní otázku: „Mohu každý měsíc investovat dalších 500 €. Jak je využít, aniž bych něco prodával?“

S pluginem Investboard může váš AI agent porovnat tento vklad s uloženou strategií a současným portfoliem, vysvětlit možnosti a poskytnout odkaz na výpočet v Investboardu.

Můžete si nainstalovat plugin Investboard přímo v ChatGPT.

Je to jeden ze způsobů, jak propojení používat v Claude, ChatGPT nebo jiné kompatibilní AI aplikaci. Můžete prozkoumat své pozice, porozumět změnám majetku, přehrát historické krize a připravit revizi portfolia, kterou sami schválíte. Rozhovor může vaši otázku provázet od prvního vysvětlení až k uloženému záznamu.

Začněte pozicemi, které vlastníte

„Tady jsou mé fondy a jejich váhy. Kde se překrývají?“

Můžete začít pozicemi uvedenými v rozhovoru. Plugin může analyzovat jejich rozdělení, nahlédnout do akciových fondů na firmy uvnitř, najít společné pozice a popsat koncentraci, sektory, země, měny a náklady fondů, pokud jsou dostupná referenční data. Na toto složení může také použít scénáře historických krizí.

Pro otázky k uloženému portfoliu propojte účet Investboard a udělte příslušný přístup. Agent pak může číst importované pozice a uloženou strategii, aniž byste je vkládali do každého rozhovoru. Přístup závisí na vašich oprávněních a funkcích zahrnutých v tarifu.

Podívejte se na investice napříč účty

„Dejte mi přehled všeho, co vlastním, a největších rizik.“

Pozice může na jednom účtu působit malá, ale tvořit významnou expozici, když se objevuje na více účtech i uvnitř fondů. Propojený pohled na portfolio spojuje tyto importované účty.

Můžete se ptát, odkud pocházejí největší expozice vůči firmám, které fondy drží stejné společnosti nebo jak jsou investice rozdělené mezi třídy aktiv a trhy. Navazující otázkou „Které investice se pohybovaly nejvíce společně?“ prozkoumáte měřené historické korelace.

Společné pozice a historická korelace odpovídají na různé otázky. Jedno popisuje, co fondy vlastní; druhé, jak se investice pohybovaly v měřeném období. Odpověď má zachovat tyto rozdíly, data a případné mezery v pokrytí.

Pochopte, jak se změnil váš majetek

„Jak se můj majetek vyvíjel za posledních dvanáct měsíců a co za tím stálo?“

Plugin může načíst výpočet výkonnosti Investboardu pro vaše účty. Odděluje vklady a výběry od investičního výsledku a vysvětluje dostupná data o pozicích, nákladech a měnových vlivech.

Potom můžete otázku zúžit: „Které tři pozice přispěly nejvíce?“ nebo „Jaká část změny pocházela ze směnných kurzů?“

Dostupná historie určuje, kam až vysvětlení dosáhne. Jsou-li měřitelné jen tři měsíce, odpověď má toto období pojmenovat. Chybějí-li použitelné cenové řady nebo evidované náklady, zůstávají tyto mezery součástí vysvětlení. Chybějící údaj o nákladech nedokazuje, že byla investice bezplatná.

Porovnejte využití nového vkladu

„Mohu investovat 500 € měsíčně. Jak je rozdělit bez prodeje?“

Agent může vklad porovnat s podepsanou strategií pomocí výpočtu Investboardu. Možnosti zahrnují ponechání portfolia, investování nových peněz, investování jen části částky a rebalancování prodejem.

Uvidíte vliv každé možnosti na rozdělení, zbývající vzdálenost od cílů, hotovostní rezervu a dostupné nákladové údaje. Strategie může vyžadovat ponechání části peněz v hotovosti. Uvedení částky proto nezaručuje, že ji výpočet celou určí k investování.

Můžete se ptát také na náklady prodeje. Daňový odhad je dostupný pouze tehdy, když výpočet navrhne a vyhodnotí prodej s dostatkem údajů. Pokud žádný prodej nenavrhuje, zobrazená nula neznamená, že by prodej byl bez daně.

Porovnání pomáhá hodnotit možnosti podle vašeho plánu. Neukládá investiční pokyn ani nezadává příkaz k obchodu.

Ověřte zamýšlenou změnu vůči strategii

„Chci investovat 5 000 € nových peněz do globálního akciového ETF. Odpovídá to mé strategii?“

Kontrola strategie vyhodnotí navrženou změnu podle použitelných pravidel mandátu. Může ukázat současný a předpokládaný stav pravidla, rozpoznat porušení nebo dobu na rozmyšlenou a vysvětlit, kdy data nestačí.

Záleží na původu peněz. Vklad zvenčí mění výpočet jinak než použití existující hotovosti nebo prodej jiné pozice. Pokud původ znáte, uveďte ho. Předpokládá-li agent při chybějícím údaji nové peníze, má tuto domněnku vysvětlit a nabídnout kontrolu na druhém základě.

Uveďte konkrétní investici, když to otázka vyžaduje. Kontrola třídy aktiv může posoudit podíl akcií, ale neurčí firmy uvnitř nepojmenovaného fondu.

Každá kontrola vytvoří uložený záznam v historii Investboardu. O využití výsledku rozhodujete vy.

Přehrajte historickou krizi na svém portfoliu

„Co by krize jako v roce 2008 udělala s mým dnešním portfoliem?“

Agent může vybrat historický scénář, spustit zátěžový test současných pozic a po dokončení výpočtu přečíst výsledek. Test se objeví také ve vaší historii zátěžových testů v Investboardu.

Pokračujte otázkou „Jak to vychází proti covidovému propadu?“ a prozkoumejte další scénář. Vysvětlení může ukázat hypotetickou změnu hodnoty, pozice, které ji způsobují či tlumí, a dobu zotavení uváděnou modelem.

Metoda je stejně důležitá jako hlavní ztráta. Některé pozice mohou využít vlastní historické ceny; jiné vyžadují odhady podle sektoru nebo třídy aktiv. Pozice, které scénář neumí modelovat, jsou uvedené jako vyloučené. Také měnové vlivy a účinky zajištění mohou být neúplné.

Přehrání krize pomáhá zkoumat citlivost dnešního portfolia. Ztráty a doby zotavení popisují scénář, nikoli předpověď vaší budoucí zkušenosti.

Zaznamenávejte svá rozhodnutí

„Rozhodl jsem se počkat. Zapište to k této kontrole.“

Po kontrole můžete agenta požádat, aby zaznamenal uskutečnění, odmítnutí nebo odložení změny, případně s poznámkou vlastními slovy. Rozhodnutí je pro danou kontrolu konečné. Jasně proto řekněte, co chcete uchovat.

Záznam zachycuje vaše sdělení. Neposílá obchodní příkaz ani nezávisle neověřuje nákup u brokera.

Můžete se také vrátit k rozhodovacímu deníku a uloženým investičním tezím a připomenout si napsané důvody. Později se zeptejte „Pomohla mi minulá rozhodnutí?“. Plugin může načíst porovnání Investboardu s ponecháním portfolia beze změny, pokud existují potřebná data.

Zaznamenaný záměr, pozorovaná transakce a měřený výsledek zůstávají odlišné. Pokud historie porovnání neumožňuje, užitečná odpověď vysvětlí, co chybí.

Připravte a dokončete revizi portfolia

„Je čas na čtvrtletní revizi. Co se od minulé změnilo?“

Plugin propojuje rozhovor s revizí, kterou uchováváte v Investboardu:

1. Přečtěte si změny. Projděte porovnání s poslední schválenou revizí: dostupné změny hodnoty, vklady, investiční výsledek, opravené záznamy a změny mandátu. První revize nemá dřívější schválený srovnávací bod.

2. Uveďte své důvody. Popište, proč strategii zachováváte nebo zvažujete změnu, co očekáváte, co by změnilo váš názor a kdy se chcete vrátit k revizi.

3. Otevřete připravenou revizi. Agent vrátí odkaz na znění a porovnání v Investboardu. Prohlédnete si je a zvolíte uložení konceptu nebo dokončení revize.

4. Ověřte uložený stav. Zeptejte se, zda je revize připravená, uložená jako koncept nebo dokončená. Odpověď vychází z uloženého stavu a potvrzení.

Samotná příprava nic nedokončuje. Teprve vaše schválení v Investboardu dokončí revizi a stanoví srovnávací bod pro příště. Uložený koncept zůstává konceptem. Připravené revize vyprší po jednom dni.

Pokračujte v novém rozhovoru

„Ukažte mi zátěžový test roku 2008, který jsme dělali dříve.“

Můžete načíst nedávno uchovaný zátěžový test a výsledek bez přenášení technického identifikátoru z původního rozhovoru. Můžete se také ptát, které nedávné testy jsou dostupné.

U revizí může nový rozhovor se stejným propojeným agentem načíst jeho poslední přípravu a ověřit vaše schválení. Tento dotaz je omezený na připravující propojení; nezobrazí přípravu jiného agenta.

Návaznost zajišťují záznamy uchované v Investboardu. Agent nemusí tvrdit, že si pamatuje jiný rozhovor.

Vyberte si otázku na začátek

Propojte Investboard, udělte potřebný přístup a začněte tím, čemu chcete porozumět:

• „Kde mám největší koncentraci?“

• „Proč se změnila hodnota portfolia?“

• „Porovnejte příští vklad s prodejem.“

• „Odpovídá tento nákup mé strategii?“

• „Připravte mou čtvrtletní revizi.“

Odpovědi obsahují odkazy na odpovídající stránky Investboardu, kde můžete zkoumat podklady a pokračovat. Některé úkoly mají limity: agenti nyní sdílejí osm nových zátěžových testů a připravených revizí na investora denně. Čtení uchovaných výsledků tento limit nečerpá.

Odpovědnost za investiční rozhodnutí a schválení zůstává vám. Investboard poskytuje výpočty a záznamy za rozhovorem; nezadává ani nepředává obchodní příkazy.

Jak propojit plugin Investboard.