Haz una pregunta sobre tu propio patrimonio. La respuesta se calcula a partir de tus cuentas de valores, se mide frente al mandato que firmaste y se redacta en lenguaje claro. Investboard AI explica y comprueba. Nunca opera, nunca pronostica y nunca decide por ti.
Lee todo tu patrimonioMide frente a tu mandatoNunca da una orden
Muchas posiciones pueden compartir el mismo riesgo subyacente. Ilustración conceptual, no datos de cartera.
01En Inicio
Un campo en Inicio. Todo tu patrimonio detrás.
El campo de preguntas está bajo la puntuación de tu plan en Inicio. Escribe lo que quieres entender y pulsa Intro. Investboard AI abre una conversación nueva y responde a partir de tus propios datos: todas tus cuentas de valores, valoradas en tu divisa, y el plan que firmaste.
InvestboardConversación ilustrada
01Inicio
Tengo 40 posiciones. ¿Cuántas apuestas independientes estoy haciendo en realidad?
Cartera ilustrativa
40 posiciones en la nube, semiconductores, servicios públicos y otros sectores.
La restricción
Mantener la asignación a renta variable prevista.
El límite de la evidencia
Un motor de beneficios compartido es una hipótesis. La correlación necesita datos de rendimiento.
Tu conversación
Tengo 40 posiciones. ¿Cuántas apuestas independientes estoy haciendo en realidad?
Las etiquetas sectoriales sugieren diversificación. Pero tus posiciones en la nube, semiconductores y servicios públicos podrían depender del mismo ciclo de inversión en IA. La concentración oculta puede ser un motor de beneficios compartido.
¿Relato compartido o correlación real?
Son comprobaciones distintas: posiciones solapadas, correlaciones de rendimientos en distintos periodos y si cayeron juntas en las ventas masivas. Las posiciones por sí solas pueden demostrar el solapamiento. No pueden demostrar la correlación.
¿Qué cambios reducirían esa exposición compartida sin sacrificar la asignación a renta variable que pretendo?
Entre los enfoques posibles están posiciones más pequeñas, menos solapamiento entre fondos y exposición a otros motores de beneficios. Cada uno cambia la cartera de forma distinta. La comparación útil es cuánta concentración elimina cada uno, qué riesgos nuevos introduce y si encaja en tu mandato. Esa comparación necesita resultados calculados; aquí no queda establecida.
01
Identificar la exposición oculta
Mirar más allá del número de posiciones y de las etiquetas sectoriales.
02
Cuestionar la explicación
Separar un relato plausible de una correlación medida.
03
Examinar las contrapartidas
Comparar la reducción del riesgo, los riesgos nuevos y tus propias restricciones.
Interfaz ilustrativa y cartera ficticia. Conversación redactada, no una respuesta en directo. El riesgo compartido es una hipótesis; no se ha calculado ninguna correlación ni ningún resultado de mitigación.
¿Qué poseo realmente, sumando todas mis cuentas de valores?
¿Qué emisor supera mi límite y a través de qué fondos?
¿Qué haría una aportación a mi ETF global con mi banda de renta variable?
¿Cuánto me queda de mi exención fiscal de 2026?
¿Qué escribí sobre Apple cuando la compré?
Investboard calcula cada cifra de una respuesta antes de que el modelo escriba una sola frase. La respuesta nombra la regla de tu mandato con la que midió y la fecha de los datos que leyó. Lo que no puede ver, lo dice.
Primero se calcula. Después se redacta.
Las reglas y los cálculos establecen el hallazgo. La IA lo hace legible.
02Cómo funciona
El modelo escribe la frase. Investboard calcula la cifra.
Cuando preguntas, Investboard AI no adivina. Lee tus datos mediante herramientas fijas: el resumen de la cartera, posiciones individuales, el patrimonio neto, los precios al último cierre, la asignación por clase de activo y región, la desviación frente a tu plan, tu resumen fiscal, la visión general del mercado, las señales activas en este momento y la tesis de inversión que registraste. Cada herramienta devuelve cifras que Investboard ya ha calculado. El modelo puede redactarlas; no puede cambiarlas, y una cifra que nunca se calculó no tiene cabida en una respuesta.
Tu mandato es la referencia.
Intervalos, el límite por emisor, el mínimo de liquidez, tus exclusiones: una respuesta mide frente a las reglas que firmaste, no frente a una idea general de una buena cartera.
Un patrimonio, todas las cuentas de valores.
Varias cuentas de valores son una sola cartera. La respuesta las valora juntas, en tu divisa.
La fecha de los datos.
Los precios corresponden al último cierre del mercado, y la respuesta lo indica.
En otros lugares, la IA trabaja igual, con discreción: redacta tu carta trimestral a partir de cifras que nunca ve, explica un movimiento de tu lista de seguimiento con los datos de la ficha y propone funciones de columna para un archivo de importación en un formato que aún no conocemos.
03El límite
Explica. No asesora, no pronostica ni opera.
Sin órdenes.
Investboard AI no tiene ninguna vía hacia un bróker. No puede dar, modificar ni transmitir una orden, y Investboard tampoco.
Sin recomendaciones.
Pregunta «¿debería comprar X?» y obtendrás lo que la compra significaría para tu plan, nunca una instrucción. Cuando una respuesta deriva hacia una formulación parecida a un consejo, se le añade un aviso.
Sin pronósticos.
Nada en una respuesta predice un precio, un rendimiento o un mercado. La rentabilidad pasada se describe como lo que es: el pasado.
Sin cifras inventadas.
Cada número procede de un cálculo que Investboard realizó con tus datos. Las respuestas se contrastan con esos datos, y una infracción grave se retiene.
Las respuestas describen tus propios datos y no constituyen asesoramiento de inversión en el sentido del § 1 (1a) frase 2 n.º 1a de la KWG alemana. Cualquier decisión de inversión es responsabilidad tuya. Más en la exención de responsabilidad. English
04La comprobación
Nombra el cambio. Mira lo que hace con tu plan.
Antes de que se mueva el dinero, un cambio previsto puede comprobarse frente a tu mandato: si encaja en tus bandas y límites, y qué regla toca, con la cifra actual y la cifra que resultaría. Investboard describe; tú decides. Hoy, esta comprobación la realiza tu agente de IA conectado (siguiente sección).
05Agentes de IA conectados
Lleva tu mandato a Claude o ChatGPT.
Conecta el agente de IA que ya utilizas. A través de Investboard puede leer tu mandato y tus instrucciones guardadas, ver en qué punto está tu plan, comprobar un cambio previsto frente a tus reglas y registrar la decisión que indiques después. Con Premium y tu permiso, también puede leer posiciones importadas, valores y análisis históricos mientras el uso compartido de la cartera esté activado. No puede dar una orden ni cambiar tu mandato. Cada comprobación queda registrada en Investboard, y puedes revocar el acceso en cualquier momento.
Tus reglas viajan contigo.
Tu mandato se exporta como investing.md, un archivo legible que tú decides dónde compartir. Una exportación no conecta nada.
Lo que ve el agente de IA, lo apruebas tú.
La conexión pasa por el inicio de sesión de Investboard. Allí revisas el acceso y puedes retirarlo.
Free y Premium.
Free: una conexión y las herramientas básicas del mandato. Premium: conexiones ilimitadas, actividad registrada, tus tesis, tu diario y los análisis de cartera. Cada herramienta necesita su permiso; para leer la cartera debe estar activado el uso compartido de la cartera.
Las respuestas de IA solo se ejecutan después de que las autorices, una vez, en el producto. Puedes retirar el permiso en «Configuración»; las funciones de IA quedan entonces en pausa.
En la UE, con garantía técnica.
Las solicitudes se ejecutan en Amazon Bedrock con un perfil de inferencia de la UE vinculado geográficamente, empezando en Fráncfort. El cliente de Investboard rechaza cualquier modelo fuera de ese perfil.
El modelo.
Claude, creado por Anthropic, ejecutado para Investboard por Amazon Web Services. Anthropic no tiene acceso a tus entradas ni a tus respuestas, y ninguna de las dos empresas las utiliza para entrenar un modelo. Amazon Web Services puede conservar brevemente entradas y salidas para detectar abusos.
Una porción, no tu cuenta.
Para cada pregunta, Investboard AI recibe tu pregunta, agregados calculados, los nombres de valores cotizados cuando hace falta, las señales activas y la conversación reciente. Nunca recibe credenciales del bróker, IBAN, números de cuenta ni tu nombre, correo electrónico o dirección.
Tus conversaciones.
Permanecen en tu cuenta, puedes eliminarlas en cualquier momento y no se utilizan para entrenar ningún modelo.
El texto libre sigue siendo texto libre.
Si escribes datos personales en una pregunta, Investboard no los reescribe. Omite lo que la pregunta no necesite.
Tu proveedor de agente de IA externo.
Los compromisos de procesamiento en la UE y de entrenamiento anteriores describen la IA integrada de Investboard. Si compartes un archivo o conectas un agente de IA externo, se aplican las condiciones de procesamiento, conservación y entrenamiento de ese proveedor. Revísalas antes de compartir. Un archivo es una instantánea fechada; no concede acceso y no puede garantizar que el modelo cumpla.
07Preguntas frecuentes
¿Toma la IA decisiones de inversión?
No. Explica lo que muestran tus datos y mide un cambio frente a tus propias reglas. No puede dar una orden, mover dinero ni decidir por ti.
¿Hay un límite de preguntas?
En Free, cinco preguntas al mes. Premium con capacidad completa. Tu recuento está en «Configuración».
¿Qué agentes de IA puedo conectar?
Claude y ChatGPT, y cualquier agente de IA compatible con MCP remoto con inicio de sesión. La página de ayuda tiene los pasos.
¿Puede una respuesta ser errónea?
Sí. Los modelos de lenguaje cometen errores pese a las comprobaciones que los rodean. Por eso Investboard calcula primero las cifras, deja la decisión en tus manos y nombra los datos que leyó.
¿Dónde se procesan las solicitudes?
En Amazon Bedrock, en la Unión Europea, empezando en Fráncfort, bajo un perfil de inferencia de la UE. AWS puede distribuir el procesamiento dentro de su geografía europea y no fuera de ella.
Míralo en la cuenta de ejemplo.
Abre la demo de Mara Heller y lee en qué punto está su plan. O empieza con tu propia cartera.
