03 La disciplina · Observaciones

Entiende tu cartera. Con respuestas de IA respaldadas por pruebas.

Investboard analiza tu patrimonio con 84 reglas fijas: concentración, costes, impuestos alemanes y comportamiento. Cada mañana, un resumen recoge qué ha cambiado. Y un chat de IA responde preguntas sobre tus datos reales: con pruebas, con límites y en la UE.

84 reglas fijasResumen matinalIA en la UE

Pruebas

Motor de reglas: 84 comprobaciones fijas en 12 categorías, ordenadas por relevancia y sin duplicados.; Determinista
Resumen matinal: Recalculado cada noche y ordenado por relevancia cada mañana: primero el aviso más importante, después las pruebas y el contexto.; Diario
Salvaguardas de la IA: La IA solo redacta: cada cifra se calcula antes y cada respuesta queda registrada.; Modelo en la UE

Respuesta breve

Las observaciones son contexto con pruebas.

Investboard Insights, el área de observaciones, analiza tu patrimonio con 84 reglas fijas: desde el riesgo de concentración, pasando por los costes y los plazos fiscales alemanes, hasta tu propio comportamiento. Las anomalías se explican, se basan en las cifras que las activan y se sitúan frente a tu mandato. La IA redacta; el cálculo se hace antes.

0184 reglas deterministas en 12 categorías, cada una con una base de datos identificada.
02Un resumen matinal: qué ha cambiado y si importa para tu plan.
03Chat de IA con veintiocho herramientas sobre datos reales de la cartera, con salvaguardas.

Motor de reglas

84 reglas que se pueden leer.

El motor de reglas funciona de forma determinista: 84 comprobaciones fijas en 12 categorías, ordenadas por relevancia y sin duplicados. Ningún aviso surge de un capricho del modelo; cada uno procede de una regla con un umbral y una base de datos.

12 categorías: De la concentración y los costes, pasando por dividendos, fundamentales y patrimonio neto, hasta los impuestos alemanes y tu propio comportamiento: cada regla comprueba una situación concreta y con nombre.
Profundidad fiscal alemana: Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag (exención anual alemana del ahorro), Spekulationsfrist (el plazo de especulación de un año), Altbestand (posiciones antiguas) y Verlusttöpfe (bolsas de pérdidas): el motor de reglas conoce los plazos y exenciones que realmente afectan a las cuentas de valores alemanas.
Sin modelo de lenguaje: Deliberadamente sin modelo de lenguaje: los avisos se calculan, no se redactan. Lo que las reglas no pueden probar no aparece.

Resumen matinal

Cada mañana: qué ha cambiado y si importa.

Cada noche, las reglas se aplican a todo tu patrimonio. Por la mañana, el resultado está disponible como resumen: ordenado con calma, con pruebas y sin previsiones.

Ordenado por relevancia: El aviso más importante aparece primero, seguido de sus pruebas, su categoría y su contexto. Los avisos duplicados se fusionan.
Recalculado cada noche: La comprobación se repite cada noche. Por la mañana ves qué ha cambiado sin tener que recalcular nada.
Fechas a la vista: Las próximas fechas ex dividendo de las posiciones mantenidas y los plazos fiscales de fin de año aparecen como avisos antes de que te sorprendan.

Chat de IA

Respuestas sobre tus datos reales.

El chat de IA integrado explica tu cartera real con los datos disponibles y el contexto registrado. Las herramientas aportan las cifras; la IA las expresa con palabras. Tus tesis siguen siendo afirmaciones tuyas. Este chat integrado funciona en la UE. No recomienda valores ni ejecuta órdenes.

Veintiocho herramientas: Resumen de la cartera, posiciones individuales, patrimonio neto, precios, asignación, desviación, resumen fiscal, situación del mercado, avisos activos y tu tesis de inversión registrada: el chat lee tus datos en lugar de responder de forma genérica.
Explicar donde surge la pregunta: Las métricas, los gráficos y los avisos se pueden explicar directamente en su contexto; las preguntas de seguimiento mantienen el hilo.

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Salvaguardas

Cada cifra calculada antes. Cada respuesta registrada.

Aquí la confianza no es una nota a pie de página, sino arquitectura: la IA puede redactar, pero no calcular, adivinar ni asesorar.

Sin cifras inventadas: Cada cifra de una respuesta de la IA debe haberse calculado antes a partir de tus datos; las respuestas se comprueban frente a ello. Las formulaciones que parecen asesoramiento reciben un aviso; una infracción grave se retiene.
En la UE y registrado: El modelo funciona en la UE, las conversaciones permanecen en la UE y cada respuesta de la IA queda registrada: trazable, incluso meses después.
Límites del asesoramiento: El asesoramiento de inversión, las sugerencias de órdenes y las previsiones quedan fuera de alcance y se limitan activamente. Las observaciones aportan contexto; la decisión sigue siendo tuya.

Consulta qué datos recibe cada función de IA, dónde los procesa AWS Bedrock y qué límites se aplican en el código.Conoce la IA en Investboard

Situar, no adivinar

Contexto, no predicción.

Investboard explica y aporta pruebas: contexto, no instrucciones.

Qué incluye

Consultas de IA: cinco al mes en Free, capacidad completa en Premium. Detalle completo de los avisos en Premium. Todas las cifras sin garantía; no constituye asesoramiento de inversión.

Preguntas frecuentes

¿Son previsiones de IA las observaciones de Investboard Insights?

No. Las observaciones son contexto basado en los datos disponibles. 84 reglas fijas señalan anomalías; no predicen precios ni sustituyen el asesoramiento de inversión.

¿Cómo sé por qué aparece un aviso?

Cada aviso procede de una regla con nombre y se basa en las cifras de tus datos que lo activan. Lo que no se puede probar no aparece.

¿Por qué Investboard usa reglas fijas en lugar de una IA abierta?

Las reglas fijas son verificables: mismos datos, mismo aviso, umbral trazable. La IA interviene solo después y redacta lo que las reglas han encontrado.

¿Puede el chat de IA dar recomendaciones de inversión?

No. El chat explica datos, métricas y relaciones de la cartera. El asesoramiento, las sugerencias de órdenes y las cifras inventadas se limitan mediante salvaguardas.

Somete tu patrimonio a revisión.

84 reglas, un resumen matinal y respuestas con pruebas: desde la primera cuenta de valores importada.

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