Прозрачность на каждом этапе расчета

• История разбивается по каждому денежному потоку. Для каждого подпериода рассчитывается доходность по модифицированному методу Дитца, затем эти доходности геометрически связываются
• Пополнения и снятия нейтрализуются на границах подпериодов: взнос никогда не считается доходностью
• Дивиденды считаются внутренним доходом позиций и входят в доходность периода

• Внутренняя норма доходности по фактическим денежным потокам: покупки как оттоки, продажи, дивиденды и стоимость на конец как притоки
• Она показывает результат выбора времени Вами, а не качество самой инвестиции
• При истории менее года показатель не показывается

• При истории менее года ничего не пересчитывается в годовые значения. Вместо экстраполированного числа показывается короткое тире
• Один подпериод с неопределенным арифметическим результатом скрывает весь показатель, а не только затронутую часть
• Волатильность и коэффициент Шарпа не показываются, если пробел в ценах превышает семь дней; коэффициент Шарпа также при числе наблюдений менее 30
• При отсутствии значения в нужный день переносится последний известный уровень. Наибольший такой пробел отслеживается и при превышении семи дней сообщается как состояние качества данных

• Четыре фиксированных ориентира: MSCI World, DAX, S&P 500 или ставка денежных средств
• Сравнение выполняется с торгуемыми ETF-аналогами, а не с самим индексом
• Разница с S&P 500 не показывается, поскольку он котируется в долларах США, а портфель отражается в евро
• Разница с DAX не показывается, пока доступен только ценовой ряд: он несопоставим с доходностью портфеля, включающей дивиденды
• Сравнение со ставкой денежных средств является ровной кривой по сегодняшней ставке, а не исторической траекторией ставок. Это указано в подписи

• Ценные бумаги, недвижимость, пенсии, драгоценные металлы и прочие активы составляют валовые активы
• Чистый капитал равен валовым активам за вычетом обязательств
• Те же показатели дополнительно делятся на ликвидный и связанный капитал
• Ценные бумаги не читаются по сохраненной стоимости, а переоцениваются в момент получения

• Пересчет проходит два этапа: из валюты позиции в базовую валюту портфеля, а затем в евро
• Поэтому портфели с разными базовыми валютами никогда не складываются как одинаковые единицы
• Сначала используются справочные курсы Европейского центрального банка, а поставщики рыночных данных только как запасной вариант. Источник хранится вместе с каждым курсом
• Справочный курс является одной ежедневной фиксацией, а не фактическим курсом чьей-либо сделки
• Если курс отсутствует или старше 24 часов, расчет отказывается: позиция пропускается, а не пересчитывается один к одному

• Банковские остатки и криптоактивы не входят в чистый капитал
• Только ценные бумаги поддерживают несколько валют. У недвижимости, пенсий, драгоценных металлов, прочих активов и обязательств нет поля валюты: введенная сумма считается евро
• Автоматической оценки недвижимости нет. Стоимость задаете Вы

Отклонение показывает, насколько текущее распределение отличается от целевого. Investboard рассчитывает абсолютное отклонение по каждому классу активов.

• Абсолютное отклонение: разница между фактическим и целевым значением в процентных пунктах
• Выбираемое основание: денежные потоки, порог, календарь или вручную
• Сам коридор отклонений задается Investboard единообразно

• Расчет необходимых сумм покупки и продажи по каждой позиции
• Минимизация числа операций при заданном бюджете
• Учитываются налоговые эффекты: реализация прибыли становится прозрачной
• Оптимизация денежных потоков: предпочтение дополнительным покупкам перед продажами, где возможно

Investboard рассчитывает предложения, но не выполняет операций. Решение всегда остается за пользователем. Предложения ребалансировки не являются инвестиционным советом; это математический инструмент соблюдения самостоятельно определенной стратегии.

• Загрузка и пустое состояние различаются. Пока запрос выполняется, показывается заполнитель фиксированной ширины, а не ноль
• Непоказанное значение обозначается коротким тире, никогда не нулем. Форматтер намеренно ничего не возвращает, поэтому заполнитель нужно размещать осознанно
• Отрицательные суммы имеют типографский знак минуса, а не дефис

• Проверки сборки останавливают ее, если в код возвращаются выдуманные суммы евро или проценты, числа пользователей или ценовые ряды
• Также отклоняются запасные значения, превращающие отсутствие знания в число, и временные отметки, выдающие часы сервера за возраст данных
• Анимация нарастания денежных значений запрещена. Числа появляются сразу целиком, а не нарастают
• Рекламные обещания и восклицательные знаки блокируются в словарях текстов
• Мета-проверка не дает этим проверкам незаметно потерять действенность

• При раскрытии состава менее 80 процентов показатель концентрации не называет крупнейшего эмитента
• Если курс отсутствует или старше 24 часов, позиция выпадает из итога, а не учитывается один к одному
• Позиция без пригодной цены не оценивается нулем, а перечисляется по названию как неоцененная
• При истории менее года доходность не экстраполируется, а при числе наблюдений менее 30 коэффициент Шарпа не показывается
• Предупреждение о концентрации не показывается, пока цены основной части портфеля старше 72 часов

• Проверка упоминания ИИ числа, отсутствующего в его данных, фиксирует случай, но не скрывает ответ
• Если ответ ИИ читается как рекомендация, под ним появляется примечание вместо удаления предложения
• Этот защитный слой работает по шаблонам и прямо признается неполным
• На главной странице допускаются примерные показатели с соответствующей пометкой в коде. Это иллюстрация, а не измерение