Investboard в ChatGPT: что умеет плагин

Вы можете задать конкретный вопрос о своих инвестициях: «Я могу вкладывать ещё 500 € в месяц. Как использовать эти деньги, ничего не продавая?»

С плагином Investboard ваш ИИ-агент может сопоставить этот взнос с сохранённой стратегией и текущим портфелем, объяснить варианты и дать ссылку на расчёт в Investboard.

Вы можете установить плагин Investboard прямо в ChatGPT.

Это один из способов использовать подключение в Claude, ChatGPT или другом совместимом ИИ-приложении. Вы можете изучать свои позиции, разбираться в изменениях капитала, воспроизводить исторические кризисы и готовить обзор портфеля для собственного утверждения. Разговор может сопровождать ваш вопрос от первого объяснения до сохранённой записи.

Начните с имеющихся позиций

«Вот мои фонды и их веса. Где они пересекаются?»

Вы можете начать с позиций, указанных в разговоре. Плагин может проанализировать распределение, посмотреть на компании внутри фондов акций, найти общие позиции и описать концентрацию, отрасли, страны, валюты и расходы фондов при наличии справочных данных. Он также может применить исторические кризисные сценарии к этому составу.

Для вопросов о сохранённом портфеле подключите аккаунт Investboard и предоставьте нужные разрешения. Агент сможет читать импортированные позиции и стратегию без их копирования в каждый разговор. Доступ зависит от ваших разрешений и возможностей тарифа.

Посмотрите на инвестиции по разным счетам

«Покажите всё, чем я владею, и мои главные риски.»

Позиция может казаться небольшой на одном счёте, но давать значимую экспозицию, если она встречается на нескольких счетах и внутри фондов. Подключённое представление портфеля объединяет эти импортированные счета.

Можно спросить, откуда берутся крупнейшие экспозиции на компании, какие фонды владеют одинаковыми компаниями или как инвестиции распределены по классам активов и рынкам. Затем спросите «Какие инвестиции двигались наиболее похоже?», чтобы изучить измеренные исторические корреляции.

Общие позиции и историческая корреляция отвечают на разные вопросы. Первое описывает содержимое фондов; второе, как инвестиции менялись за измеренный период. В ответе должны оставаться видимыми эти различия, даты и пробелы в покрытии данных.

Разберитесь в изменении капитала

«Как изменился мой капитал за последние двенадцать месяцев и почему?»

Плагин может получить расчёт доходности Investboard по вашим счетам. Он отделяет пополнения и снятия от инвестиционного результата и объясняет доступные сведения о позициях, расходах и валютных эффектах.

Далее можно уточнить: «Какие три позиции внесли наибольший вклад?» или «Какая часть изменения связана с валютными курсами?»

Доступная история определяет глубину объяснения. Если можно измерить лишь три месяца, ответ должен назвать этот период. Отсутствующие пригодные ценовые ряды или записанные расходы остаются частью объяснения. Отсутствие суммы расходов не доказывает, что инвестиция была бесплатной.

Сравните варианты для нового взноса

«Я могу инвестировать 500 € в месяц. Как распределить их без продаж?»

Агент может сопоставить взнос с подписанной стратегией через расчёт Investboard. Варианты включают сохранение портфеля, инвестирование новых денег, инвестирование части суммы и ребалансировку через продажи.

Вы увидите влияние каждого варианта на распределение, оставшееся отклонение от целей, денежный резерв и доступные сведения о расходах. Стратегия может требовать оставить часть денег свободными. Указанная сумма поэтому не гарантирует, что расчёт направит её целиком в инвестиции.

Можно спросить и о расходах при продаже. Налоговая оценка доступна только тогда, когда расчёт предлагает и оценивает продажу при достаточных исходных данных. Если продажа не предложена, показанный ноль не означает, что она была бы безналоговой.

Сравнение помогает оценить выбор по собственному плану. Оно не сохраняет инвестиционных распоряжений и не размещает заявки.

Проверьте изменение относительно стратегии

«Я хочу вложить 5 000 € новых денег в глобальный ETF акций. Соответствует ли это моей стратегии?»

Проверка оценивает предлагаемое изменение по применимым правилам мандата. Она может показать текущее и предполагаемое состояние правила, выявить нарушение или период на обдумывание и объяснить, когда данных недостаточно.

Происхождение денег важно. Внешнее пополнение меняет расчёт иначе, чем использование имеющихся денег или продажа другой позиции. Укажите источник, если он известен. Если агент из-за отсутствия сведений предполагает новые деньги, он должен раскрыть допущение и предложить проверку на другой основе.

Уточните инструмент, когда этого требует вопрос. Проверка класса активов может оценить долю акций, но не определить компании внутри неназванного фонда.

Каждая проверка создаёт сохранённую запись в истории Investboard. Как использовать результат, решаете вы.

Примените исторический кризис к портфелю

«Что кризис, подобный 2008 году, сделал бы с моим сегодняшним портфелем?»

Агент может выбрать исторический сценарий, запустить стресс-тест текущих позиций и прочитать результат после расчёта. Запуск также появится в вашей истории стресс-тестов в Investboard.

Продолжите вопросом «Как это выглядит по сравнению с обвалом из-за Covid?», чтобы изучить другой сценарий. Объяснение может показать гипотетическое изменение стоимости, позиции, которые его вызывают или смягчают, и период восстановления, указанный моделью.

Метод столь же важен, как и размер потерь. Для некоторых позиций можно использовать их собственные исторические цены; для других нужны приближения по отрасли или классу активов. Позиции, которые сценарий не может смоделировать, отмечаются как исключённые. Валютные эффекты и влияние хеджирования тоже могут быть неполными.

Воспроизведение кризиса помогает изучить чувствительность сегодняшнего портфеля. Потери и периоды восстановления описывают сценарий, а не предсказывают ваш будущий опыт.

Сохраняйте свои решения

«Я решил подождать. Запишите это к данной проверке.»

После проверки можно попросить агента записать, осуществили ли вы изменение, отказались от него или отложили, с необязательной заметкой своими словами. Решение окончательно для этой проверки. Поэтому ясно укажите, что нужно сохранить.

Запись отражает ваше сообщение. Она не отправляет заявку и не подтверждает независимо покупку у брокера.

Можно также вернуться к дневнику решений и сохранённым инвестиционным тезисам, чтобы перечитать прежние доводы. Позже спросите «Помогли ли мои прошлые решения?». Плагин может получить сравнение Investboard с сохранением портфеля без изменений, если есть необходимые данные.

Записанное намерение, наблюдаемая сделка и измеренный результат остаются разными вещами. Если история не позволяет сравнить, полезный ответ объясняет, чего не хватает.

Подготовьте и завершите обзор портфеля

«Пора провести квартальный обзор. Что изменилось с прошлого раза?»

Плагин связывает разговор с обзором, который вы сохраняете в Investboard:

1. Прочитайте изменения. Изучите сравнение с последним утверждённым обзором: доступные изменения стоимости, пополнения, инвестиционный результат, исправленные записи и изменения мандата. У первого обзора нет прежней утверждённой точки сравнения.

2. Укажите свои доводы. Опишите, почему сохраняете или пересматриваете стратегию, что ожидаете увидеть, что изменило бы ваше мнение и когда хотите вернуться к обзору.

3. Откройте подготовленный обзор. Агент даёт ссылку на текст и сравнение в Investboard. Вы изучаете их и выбираете сохранение черновика или завершение обзора.

4. Проверьте сохранённое состояние. Спросите, остаётся ли обзор подготовленным, сохранённым как черновик или завершённым. Ответ основан на сохранённом состоянии и подтверждениях.

Одна подготовка ничего не завершает. Только ваше утверждение в Investboard завершает обзор и устанавливает точку сравнения для следующего. Сохранённый черновик остаётся черновиком. Срок действия подготовленного обзора истекает через один день.

Продолжите в новом разговоре

«Покажите стресс-тест 2008 года, который мы запускали раньше.»

Можно получить недавний сохранённый стресс-тест и результат без переноса технического идентификатора из исходного разговора. Можно также спросить, какие недавние тесты доступны.

Для обзоров новый разговор через того же подключённого агента может найти его последнюю подготовку и проверить ваше утверждение. Поиск ограничен подготовившим подключением; он не раскрывает подготовку другого агента.

Непрерывность обеспечивают записи, хранящиеся в Investboard. Агенту не нужно утверждать, что он помнит другой разговор.

Выберите вопрос для начала

Подключите Investboard, предоставьте нужный доступ и начните с того, что хотите понять:

• «Где у меня наибольшая концентрация?»

• «Почему изменилась стоимость портфеля?»

• «Сравните следующий взнос с продажами.»

• «Соответствует ли эта покупка моей стратегии?»

• «Подготовьте квартальный обзор.»

Ответы содержат ссылки на соответствующие страницы Investboard, где можно изучить данные и продолжить. Для некоторых задач есть ограничения: агенты сейчас делят лимит в восемь новых стресс-тестов и подготовленных обзоров на инвестора в день. Чтение сохранённых результатов не расходует этот лимит.

Ответственность за инвестиционные решения и утверждение остаётся у вас. Investboard предоставляет расчёты и записи разговора; он не размещает и не передаёт торговые заявки.

Как подключить плагин Investboard.