Ребалансування новими внесками: перш ніж продавати

Портфель відхилився від цільових ваг. Перш ніж продавати, перевірте, чи не відновить їх наступний внесок. Приклад порівнює чотири шляхи, залишає варіант без змін і перетворює вибір інвестора на нотатку про рішення.

Завантажити приклад ребалансування

Установіть Portfolio Intelligence, Investment Strategy Check та Investment Decision-Making через AI Toolkit. У підключеному сценарії використовуйте наявне авторизоване підключення Investboard. Ваші результати залежать від портфеля й правил; числа нижче не отримано під час звернення до реального облікового запису.

Щоб спробувати файлову версію зараз, дотримуйтеся walkthrough-uk.md в архіві. Там указано, коли додавати кожен файл. Обліковий запис Investboard не потрібен. Вимоги, квоти й тарифи постачальника ШІ діють окремо.

Приклад починається 10 листопада 2025 року із 7 000 € у MSCI World, 2 000 € у DAX та 1 000 € грошових коштів. Фондові частини моделюються за реальними спостереженнями рядів повної дохідності в EUR до 9 листопада 2026 року. Початкові суми, цілі 90/10, діапазони ±2 відсоткові пункти, резерв 800 € і бюджети внесків задають ілюстративні умови інвестора. Кошти не приносять відсотків, проміжних потоків немає. Скориговані значення рядів не є котируваннями для виконання угод. Обидва фонди належать до акцій. Цілі задано для класів активів, а не для окремих фондів.

Читайте портфель разом із його правилами

На дату огляду модельна вартість портфеля становить 11 306,20 €: MSCI World 8 109,25 €, DAX 2 196,95 € та кошти 1 000 €. Фонди разом становлять 10 306,20 € акцій. Ваги класів становлять 91,16% акції та 8,84% кошти, обидві в діапазонах ±2 відсоткові пункти. Кошти перевищують резерв 800 €. План не вимагає угоди.

Прочитай дозволені позиції та мій мандат. Покажи розподіл, цільові діапазони, грошовий резерв і дати даних в одному охопленні. Поясни порушення. Не зберігай перевірку й не змінюй записи; познач відсутні дані.

Порівняйте нові внески з альтернативами

Інвестор має 400 € поза портфелем і воліє докуповувати недоважені позиції, перш ніж розглядати продажі. Порівняйте цю перевагу з трьома іншими шляхами та збереженням портфеля. Це прикладові суми до комісій, спредів і податків, а не заявки для виконання.

Використай порівняння ребалансування Investboard на одному знімку даних. Порівняй відсутність змін, 400 € нових коштів без продажів, 100 € без продажів, продаж акцій та змішаний варіант зі 100 €. Покажи ваги, залишкове відхилення, резерв і покриття витрат та податків. Нічого не зберігай. Якщо інструмент недоступний, повідом про це.

Внесок 400 € без продажів відновлює 90/10 з точністю до центів. Спочатку він збільшує підсумок до 11 706,20 €, роблячи акції недоваженими до купівель. Із внеску 229,38 € йдуть в акції, а 170,62 € залишаються коштами. Конкретний фонд не обирається. Внесок не є інвестиційним доходом.

Перевірте, чого досягає кожен шлях

Продаж акцій на 130,62 € без внеску також відновлює 90/10 до витрат. Внесок 100 € зменшує продаж до 40,62 €. За 100 € без продажів акції залишаються переваженими: весь внесок залишається коштами, підсумок становить 90,36/9,64%. Максимальне відхилення знижується приблизно з 1,16 до 0,36 відсоткового пункту, але точних цілей не досягнуто. Залишити портфель також допустимо.

Порівняй шляхи з моїми діапазонами, резервом і перевагою. Відокрем точні цілі від дотримання допуску. Додай внесок 100 € без продажів і залишкове відхилення. Не вигадуй витрати, податки чи обов’язок торгувати; не зберігай перевірку.

Консервативний мінімум нових коштів для точних неокруглених цілей без продажів становить 145,14 € до витрат. Усі шляхи зберігають резерв 800 € до витрат. Коштів уже менше за ціль: купівля додаткових акцій за них збільшила б дисбаланс. Без податкових даних, котирувань і правил торгівлі не можна підтвердити здійсненність після витрат або виконання.

Збережіть причину свого вибору

Інвестор прикладу явно обирає внесок 400 € без продажів для подальшого розгляду: кошти доступні й він хоче уникнути продажів. Це пріоритетний шлях у цьому випадку, а не універсально найкращий варіант.

Я обираю внесок 400 € без продажів для подальшого розгляду. Склади моє обґрунтування та розглянуті альтернативи. Зазнач, що відсутність змін також відповідає діапазонам, і переліч решту перевірок. Нічого не зберігай, не припускай виконання чи подальшої дохідності й не встановлюй нагадування.

Я обрав внесок 400 €, бо він відновлює мої цілі до витрат без продажів. Поточний розподіл також відповідає діапазонам. До реалізації потрібні актуальні торгові котирування, витрати й правила брокера. Я не подавав заявки, а подальший результат невідомий.

Результат: порівняння та причина, до якої можна повернутися. Чернетка розмови не зберігає огляд у щоденнику. Збереження перевірки мандата чи заявленого інвестором результату потребує окремого явного запиту; жодне не доводить виконання. Перетин компаній тут не вимірюється, а фонди можуть володіти однаковими компаніями.