Мова вашого інвестиційного мандата

Аналіз базових активів ETF в Investboard розкриває компанії у фондах акцій з урахуванням їхніх часток у портфелі. Так видно повторювані експозиції за компаніями, країнами й галузями. Разом із результатом зазначаються дати позицій та охоплення даних.

Комісії, спреди, можливі податки та різниця дохідності між фактичними втручаннями й визначеним варіантом без дій. Втручання може й поліпшити результат.

Відповідність плану описує, наскільки поточний портфель відповідає цільовим часткам, діапазонам і правилам вашого інвестиційного мандата. Це порівняння з вашим власним планом, без прогнозу дохідності та сигналів купівлі або продажу.

Tracking difference: фактична різниця дохідності між ETF та індексом, який він відстежує. На відміну від TER, цей показник також відображає витрати й доходи, наприклад від надання цінних паперів у позику.

Відхилення розподілу активів: різниця між поточною й цільовою часткою класу активів, виміряна у відсоткових пунктах. Зафіксований у мандаті допустимий діапазон визначає, коли відхилення потребує перевірки.

Уміння дотримуватися одного разу вибраної стратегії навіть на неспокійних ринках, не піддаючись миттєвим імпульсам.

Самостійно написаний звід правил для власних грошей на основі Investment Policy Statement: доступ лише для читання й самостійне управління, без передання права ухвалювати рішення.

Максимальне просідання: найбільша відсоткова втрата від пікового значення до подальшого мінімуму.

Заздалегідь установлений період очікування перед незапланованим інвестиційним рішенням, що дає імпульсу охолонути до того, як він перетвориться на заявку на угоду.

Розрив між дохідністю, яку дає стратегія, і тим, яку її частину інвестори фактично отримують через вибрані ними моменти купівлі та продажу.

Ребалансування наближає поточний розподіл активів до узгодженої мети. У цьому можуть допомогти внески, вилучення коштів або угоди; вибір нового цільового розподілу є зміною стратегії.

Ризик, що виникає за надто великої частки окремих позицій, галузей, країн або валют у портфелі. Він підвищує коливання й можливі втрати; протидіяти йому допомагає диверсифікація.

Розподіл активів визначає, як капітал поділено між різними класами активів: акціями, облігаціями, нерухомістю та іншими.

Структура портфеля, що поєднує широке недороге ядро з невеликими цільовими додатковими позиціями, сателітами.

Річний коефіцієнт загальних витрат фонду, виражений у відсотках від його активів і автоматично утримуваний із них.

Vorabpauschale: умовно нарахований дохід фонду за німецьким податковим правом, з якого може стягуватися податок, а не сам податок. Виплати й динаміка фонду обмежують суму; вона може стосуватися й фондів із виплатою доходу.