Investboard у ChatGPT: що вміє плагін

Ви можете поставити конкретне запитання про свої інвестиції: «Я можу вкладати ще 500 € щомісяця. Як використати ці гроші, нічого не продаючи?»

З плагіном Investboard ваш ШІ-агент може порівняти цей внесок зі збереженою стратегією й поточним портфелем, пояснити варіанти та надати посилання на розрахунок в Investboard.

Ви можете встановити плагін Investboard безпосередньо в ChatGPT.

Це один зі способів використовувати підключення в Claude, ChatGPT або іншому сумісному ШІ-застосунку. Ви можете вивчати свої позиції, розуміти зміни капіталу, відтворювати історичні кризи та готувати огляд портфеля для власного затвердження. Розмова може супроводжувати запитання від першого пояснення до збереженого запису.

Почніть із наявних позицій

«Ось мої фонди та їхні ваги. Де вони перетинаються?»

Можна почати з позицій, наведених у розмові. Плагін може проаналізувати розподіл, подивитися на компанії всередині фондів акцій, знайти спільні позиції й описати концентрацію, сектори, країни, валюти та витрати фондів за наявності довідкових даних. Він також може застосувати історичні кризові сценарії до цього складу.

Щоб запитувати про збережений портфель, підключіть обліковий запис Investboard і надайте потрібні дозволи. Агент зможе читати імпортовані позиції та стратегію без копіювання в кожну розмову. Доступ залежить від ваших дозволів і функцій тарифу.

Подивіться на інвестиції на різних рахунках

«Покажіть усе, чим я володію, і мої найбільші ризики.»

Позиція може здаватися невеликою на одному рахунку, але давати значну експозицію, якщо трапляється на кількох рахунках і всередині фондів. Підключене представлення портфеля об’єднує ці імпортовані рахунки.

Можна запитати, звідки походять найбільші експозиції на компанії, які фонди володіють тими самими підприємствами або як інвестиції розподілені між класами активів і ринками. Далі запитайте «Які інвестиції рухалися найбільш схоже?», щоб дослідити виміряні історичні кореляції.

Спільні позиції та історична кореляція відповідають на різні запитання. Перше описує вміст фондів; друге, як інвестиції змінювалися протягом виміряного періоду. Відповідь має зберігати ці відмінності, дати та прогалини в охопленні даними.

Зрозумійте, як змінився капітал

«Як змінився мій капітал за останні дванадцять місяців і чому?»

Плагін може отримати розрахунок дохідності Investboard для ваших рахунків. Він відокремлює внески та зняття від інвестиційного результату й пояснює доступні відомості про позиції, витрати та валютні ефекти.

Далі можна уточнити: «Які три позиції зробили найбільший внесок?» або «Яка частина зміни пов’язана з валютними курсами?»

Доступна історія визначає глибину пояснення. Якщо можна виміряти лише три місяці, відповідь має назвати цей період. Відсутні придатні цінові ряди або записані витрати залишаються частиною пояснення. Відсутність суми витрат не доводить, що інвестиція була безкоштовною.

Порівняйте використання нового внеску

«Я можу інвестувати 500 € щомісяця. Як розподілити їх без продажу?»

Агент може зіставити внесок із підписаною стратегією через розрахунок Investboard. Варіанти охоплюють збереження портфеля, інвестування нових грошей, інвестування частини суми й ребалансування через продажі.

Ви побачите вплив кожного варіанта на розподіл, залишкове відхилення від цілей, грошовий резерв і доступні відомості про витрати. Стратегія може вимагати залишити частину грошей вільними. Тому наведена сума не гарантує, що розрахунок спрямує її всю в інвестиції.

Можна запитати й про витрати продажу. Податкова оцінка доступна лише тоді, коли розрахунок пропонує й оцінює продаж за достатніх вхідних даних. Якщо продаж не запропоновано, показаний нуль не означає, що він був би без податку.

Порівняння допомагає оцінити варіанти за власним планом. Воно не зберігає інвестиційних розпоряджень і не розміщує заявок.

Перевірте зміну щодо своєї стратегії

«Я хочу вкласти 5 000 € нових грошей у глобальний ETF акцій. Чи відповідає це моїй стратегії?»

Перевірка оцінює запропоновану зміну за застосовними правилами мандата. Вона може показати поточний і очікуваний стан правила, виявити порушення або період на обдумування та пояснити, коли даних недостатньо.

Походження грошей важливе. Зовнішній внесок змінює розрахунок інакше, ніж наявні гроші або продаж іншої позиції. Укажіть джерело, якщо воно відоме. Якщо агент через брак відомостей припускає нові гроші, він має пояснити припущення й запропонувати перевірку на іншій основі.

Уточніть інструмент, коли цього потребує запитання. Перевірка класу активів може оцінити частку акцій, але не визначити компанії всередині неназваного фонду.

Кожна перевірка створює збережений запис в історії Investboard. Як використати результат, вирішуєте ви.

Застосуйте історичну кризу до портфеля

«Що криза, подібна до 2008 року, зробила б із моїм сьогоднішнім портфелем?»

Агент може вибрати історичний сценарій, запустити стрес-тест поточних позицій і прочитати результат після розрахунку. Запуск також з’явиться у вашій історії стрес-тестів в Investboard.

Продовжте запитанням «Як це виглядає порівняно з обвалом через Covid?», щоб дослідити інший сценарій. Пояснення може показати гіпотетичну зміну вартості, позиції, які її спричиняють або пом’якшують, і період відновлення, наведений моделлю.

Метод такий самий важливий, як і сума втрат. Для деяких позицій можна використати власні історичні ціни; для інших потрібні наближення за сектором або класом активів. Позиції, які сценарій не може змоделювати, позначаються як виключені. Валютні ефекти та вплив хеджування також можуть бути неповними.

Відтворення кризи допомагає дослідити чутливість сьогоднішнього портфеля. Втрати й періоди відновлення описують сценарій, а не передбачають ваш майбутній досвід.

Зберігайте свої рішення

«Я вирішив почекати. Запишіть це до цієї перевірки.»

Після перевірки можна попросити агента записати, чи ви здійснили зміну, відмовилися від неї або відклали, з необов’язковою нотаткою власними словами. Рішення остаточне для цієї перевірки. Тому чітко вкажіть, що потрібно зберегти.

Запис відображає ваше повідомлення. Він не надсилає заявки й не підтверджує незалежно купівлю у брокера.

Можна також повернутися до щоденника рішень і збережених інвестиційних тез, щоб перечитати колишні аргументи. Згодом запитайте «Чи допомогли мої минулі рішення?». Плагін може отримати порівняння Investboard зі збереженням портфеля без змін, якщо є потрібні дані.

Записаний намір, спостережувана угода й виміряний результат залишаються різними речами. Якщо історія не дає змоги порівняти, корисна відповідь пояснює, чого бракує.

Підготуйте й завершіть огляд портфеля

«Час провести квартальний огляд. Що змінилося від попереднього?»

Плагін пов’язує розмову з оглядом, який ви зберігаєте в Investboard:

1. Прочитайте зміни. Розгляньте порівняння з останнім затвердженим оглядом: доступні зміни вартості, внески, інвестиційний результат, виправлені записи та зміни мандата. Перший огляд не має попередньої затвердженої точки порівняння.

2. Наведіть свої аргументи. Опишіть, чому зберігаєте або переглядаєте стратегію, що очікуєте побачити, що змінило б вашу думку й коли хочете повернутися до огляду.

3. Відкрийте підготовлений огляд. Агент надає посилання на текст і порівняння в Investboard. Ви вивчаєте їх і вибираєте збереження чернетки або завершення огляду.

4. Перевірте збережений стан. Запитайте, чи огляд залишається підготовленим, збереженим як чернетка або завершеним. Відповідь ґрунтується на збереженому стані та підтвердженнях.

Сама підготовка нічого не завершує. Лише ваше затвердження в Investboard завершує огляд і встановлює точку порівняння для наступного. Збережена чернетка залишається чернеткою. Строк дії підготовленого огляду спливає через один день.

Продовжте в новій розмові

«Покажіть стрес-тест 2008 року, який ми запускали раніше.»

Можна отримати нещодавній збережений стрес-тест і результат без перенесення технічного ідентифікатора з початкової розмови. Можна також запитати, які нещодавні тести доступні.

Для оглядів нова розмова через того самого підключеного агента може знайти його останню підготовку й перевірити ваше затвердження. Пошук обмежений підключенням, яке її підготувало; він не розкриває підготовку іншого агента.

Безперервність забезпечують записи, що зберігаються в Investboard. Агенту не потрібно стверджувати, що він пам’ятає іншу розмову.

Виберіть запитання для початку

Підключіть Investboard, надайте потрібний доступ і почніть із того, що хочете зрозуміти:

• «Де в мене найбільша концентрація?»

• «Чому змінилася вартість портфеля?»

• «Порівняйте наступний внесок із продажами.»

• «Чи відповідає ця купівля моїй стратегії?»

• «Підготуйте квартальний огляд.»

Відповіді містять посилання на відповідні сторінки Investboard, де можна вивчити дані й продовжити. Деякі завдання мають обмеження: агенти зараз ділять ліміт у вісім нових стрес-тестів і підготовлених оглядів на інвестора щодня. Читання збережених результатів не витрачає цей ліміт.

Відповідальність за інвестиційні рішення та затвердження залишається у вас. Investboard надає розрахунки й записи розмови; він не розміщує та не передає торгових заявок.

Як підключити плагін Investboard.