Investboard en ChatGPT: qué puedes hacer con el plugin

Puedes plantear una pregunta concreta sobre tus inversiones: «Puedo invertir 500 € más al mes. ¿Cómo los utilizo sin vender nada?»

Con el plugin de Investboard, tu agente de IA puede comparar esa aportación con tu estrategia guardada y tu cartera actual, explicar las alternativas y darte un enlace para consultar el cálculo en Investboard.

Puedes instalar el plugin de Investboard directamente en ChatGPT.

Es una de las formas de usar la conexión en Claude, ChatGPT u otra aplicación de IA compatible. Puedes explorar tus posiciones, entender los cambios en tu patrimonio, simular crisis históricas y preparar una revisión de cartera que tú aprobarás. La conversación puede acompañar tu pregunta desde la primera explicación hasta el registro guardado.

Empieza con las posiciones que tienes

«Estos son mis fondos y sus pesos. ¿Dónde se solapan?»

Puedes empezar con las posiciones que indiques en la conversación. El plugin puede analizar su distribución, examinar las empresas dentro de los fondos de renta variable, detectar posiciones compartidas y describir la concentración, los sectores, países, divisas y costes de los fondos cuando haya datos de referencia. También puede aplicar escenarios de crisis históricas a esa composición.

Para preguntar por tu cartera guardada, conecta tu cuenta de Investboard y concede el acceso correspondiente. El agente podrá leer tus posiciones importadas y tu estrategia guardada sin que tengas que pegarlas en cada conversación. El acceso depende de tus permisos y de las funciones incluidas en tu plan.

Mira tus inversiones entre varias cuentas

«Dame una visión de todo lo que tengo y de mis mayores riesgos.»

Una posición puede parecer pequeña en una cuenta y convertirse en una exposición importante cuando aparece en varias cuentas y dentro de tus fondos. La vista conectada reúne esas cuentas importadas.

Puedes preguntar de dónde vienen tus mayores exposiciones a empresas, qué fondos poseen las mismas compañías o cómo se reparten tus inversiones entre clases de activos y mercados. Continúa con «¿Qué inversiones se han movido más juntas?» para consultar correlaciones históricas medidas.

Las posiciones compartidas y la correlación histórica responden a preguntas distintas. Una describe qué poseen los fondos; la otra, cómo se movieron las inversiones durante un período medido. La respuesta debe mantener visibles esas diferencias, las fechas y las lagunas de cobertura.

Entiende cómo ha cambiado tu patrimonio

«¿Cómo ha evolucionado mi patrimonio en los últimos doce meses y qué lo ha impulsado?»

El plugin puede recuperar el cálculo de rentabilidad de Investboard para tus cuentas. Separa las aportaciones y retiradas del resultado de la inversión y explica la información disponible sobre posiciones, costes y efectos de las divisas.

Después puedes concretar: «¿Qué tres posiciones contribuyeron más?» o «¿Cuánto del cambio vino de los tipos de cambio?»

La historia disponible determina hasta dónde llega la explicación. Si solo pueden medirse tres meses, la respuesta debe indicar ese período. Si faltan precios históricos utilizables o costes registrados, esas lagunas forman parte de la explicación. Que falte una cifra de costes no demuestra que una inversión fuera gratuita.

Compara qué hacer con una nueva aportación

«Puedo invertir 500 € al mes. ¿Cómo los distribuyo sin vender nada?»

El agente puede comparar la aportación con tu estrategia firmada mediante el cálculo de Investboard. Las alternativas incluyen mantener la cartera, invertir dinero nuevo, invertir solo una parte y reequilibrar mediante ventas.

Puedes ver cómo afecta cada alternativa a la distribución, la distancia restante a tus objetivos, la reserva de efectivo y la información disponible sobre costes. Tu estrategia puede exigir conservar parte del dinero en efectivo; indicar una cantidad no garantiza que el cálculo la destine íntegramente a inversiones.

También puedes preguntar por los costes de vender. Solo hay una estimación fiscal cuando el cálculo propone y evalúa una venta con datos suficientes. Si no propone ninguna venta, un cero en pantalla no significa que vender esté libre de impuestos.

La comparación te ayuda a valorar las opciones según tu propio plan. No guarda instrucciones de inversión ni envía órdenes.

Comprueba un cambio frente a tu estrategia

«Quiero invertir 5.000 € de dinero nuevo en un ETF de renta variable mundial. ¿Encaja con mi estrategia?»

La comprobación evalúa el cambio propuesto frente a las reglas aplicables de tu mandato. Puede mostrar el estado actual y proyectado de una regla, identificar un incumplimiento o un período de reflexión y explicar cuándo faltan datos.

El origen del dinero importa. Aportar dinero externo cambia el cálculo de forma distinta a usar efectivo existente o vender otra posición. Indica el origen si lo conoces. Si el agente supone que es dinero nuevo porque no lo has indicado, debe decirlo y ofrecer repetir la comprobación con la otra base.

Especifica la inversión cuando la pregunta lo requiera. Una comprobación por clase de activo puede evaluar la proporción de renta variable, pero no determinar las empresas subyacentes de un fondo sin identificar.

Cada comprobación crea una entrada en tu historial de Investboard. Tú decides qué hacer con el resultado.

Aplica una crisis histórica a tu cartera

«¿Qué efecto tendría una crisis como la de 2008 en mi cartera actual?»

El agente puede elegir un escenario histórico, iniciar una prueba de estrés sobre tus posiciones actuales y leer el resultado cuando termine el cálculo. La ejecución también aparece en tu historial de pruebas de estrés de Investboard.

Continúa con «¿Cómo se compara con la caída por la covid?» para examinar otro escenario. La explicación puede mostrar el cambio hipotético de valor, qué posiciones lo impulsan, cuáles lo amortiguan y el período de recuperación que indica el modelo.

El método importa tanto como la pérdida principal. Algunas posiciones pueden usar sus propios precios históricos; otras necesitan aproximaciones por sector o clase de activo. Las posiciones que el escenario no puede modelizar se identifican como excluidas. Los efectos de divisas y coberturas también pueden ser incompletos.

Una simulación de crisis ayuda a examinar la sensibilidad de tu cartera actual. Sus pérdidas y períodos de recuperación describen el escenario, no predicen tu experiencia futura.

Guarda tus decisiones

«He decidido esperar. Regístralo junto a esta comprobación.»

Después de una comprobación, puedes pedir al agente que registre si seguiste adelante, descartaste el cambio o lo aplazaste, con una nota opcional en tus palabras. La decisión es definitiva para esa comprobación: indica claramente qué quieres guardar.

El registro recoge lo que comunicaste. No envía una orden ni verifica de manera independiente una compra en tu bróker.

También puedes consultar tu diario de decisiones y tus tesis de inversión guardadas para recordar los motivos que escribiste. Más adelante pregunta «¿Ayudaron mis decisiones anteriores?». El plugin puede recuperar la comparación de Investboard con mantener la cartera sin cambios, cuando existan los datos necesarios.

Una intención registrada, una operación observada y un resultado medido siguen siendo cosas distintas. Cuando la historia no permite una comparación, la respuesta útil explica qué falta.

Prepara y completa una revisión de cartera

«Es hora de mi revisión trimestral. ¿Qué ha cambiado desde la anterior?»

El plugin conecta la conversación con la revisión que conservas en Investboard:

1. Consulta los cambios. Examina la comparación con tu última revisión aprobada: cambios de valor disponibles, aportaciones, resultado de inversión, registros corregidos y cambios del mandato. Una primera revisión no tiene una referencia aprobada anterior.

2. Aporta tus motivos. Explica por qué mantienes o reconsideras la estrategia, qué esperas observar, qué cambiaría tu opinión y cuándo quieres revisarla de nuevo.

3. Abre la revisión preparada. El agente devuelve un enlace al texto y a la comparación en Investboard. Tú los examinas y decides si guardar un borrador o completar la revisión.

4. Comprueba qué se guardó. Pregunta si sigue preparada, guardada como borrador o completada. La respuesta procede del estado guardado y de los justificantes.

Preparar no completa nada. Solo tu aprobación en Investboard completa la revisión y establece la referencia para la siguiente. Un borrador guardado sigue siendo un borrador. Las revisiones preparadas caducan al cabo de un día.

Continúa en otra conversación

«Muéstrame la prueba de estrés de 2008 que hicimos antes.»

Puedes recuperar una prueba de estrés reciente conservada y su resultado sin trasladar un identificador técnico de la conversación original. También puedes preguntar qué pruebas recientes están disponibles.

Para las revisiones, una conversación nueva con el mismo agente conectado puede recuperar su última preparación y comprobar si la aprobaste. Esa consulta se limita a la conexión que la preparó; no muestra una preparación de otro agente.

La continuidad procede de los registros conservados en Investboard. El agente no necesita afirmar que recuerda otra conversación.

Elige una pregunta para empezar

Conecta Investboard, concede el acceso necesario y empieza por algo que ya quieras entender:

• «¿Dónde tengo más concentración?»

• «¿Por qué cambió el valor de mi cartera?»

• «Compara mi próxima aportación con vender.»

• «¿Encaja esta compra con mi estrategia?»

• «Prepara mi revisión trimestral.»

Las respuestas incluyen enlaces a las páginas correspondientes de Investboard para examinar la información y continuar allí. Algunas tareas tienen límites: los agentes comparten actualmente ocho nuevas pruebas de estrés y revisiones preparadas por inversor y día. Leer resultados conservados no consume ese cupo.

Las decisiones de inversión y la aprobación siguen en tus manos. Investboard aporta los cálculos y registros de la conversación; no ejecuta ni transmite órdenes.

Consulta cómo conectar el plugin de Investboard.