Investboard …
Glosario
Un pequeño glosario para trabajar con Investboard: dejar por escrito tus reglas, ver el interior de tu cartera y valorar las intervenciones.
Describe cómo encaja tu cartera actual con los pesos objetivo, las bandas y las reglas de tu mandato de inversión. Es una comparación con tu propio plan, no una previsión de rentabilidad ni una señal de compra o venta.
Profundizar en el términoLa asignación de activos es la distribución del patrimonio entre distintas clases de activos, como acciones, bonos e inmuebles.
Profundizar en el términoLa diferencia entre la rentabilidad de una estrategia y la que los inversores realmente obtienen de ella por el momento en que deciden invertir o retirar dinero.
Profundizar en el términoLa caída máxima es la mayor pérdida porcentual desde un máximo hasta el mínimo posterior.
Profundizar en el términoComisiones, diferenciales, posibles impuestos y la diferencia de rentabilidad entre las intervenciones reales y una comparación definida sin cambios. Una intervención también puede mejorar el resultado.
Profundizar en el término · inglésInvestboard descompone los fondos de renta variable en sus empresas y las pondera según su peso en la cartera. Así revela exposiciones repetidas a empresas, países o sectores. La fecha y la cobertura de los datos forman parte del resultado.
Profundizar en el términoLa diferencia entre el peso actual y el peso objetivo de una clase de activos, medida en puntos porcentuales. La banda de tolerancia del mandato determina cuándo una desviación requiere revisión.
Profundizar en el términoLa diferencia de rentabilidad observada entre un ETF y el índice que replica. A diferencia de la TER, también recoge otros costes e ingresos, como los del préstamo de valores.
Profundizar en el términoLa capacidad de mantenerse fiel a una estrategia definida, incluso en mercados agitados, en lugar de actuar por el impulso del momento.
Profundizar en el término · inglésUna estructura de cartera que combina un núcleo amplio y de bajo coste con posiciones satélite más pequeñas y específicas.
Profundizar en el términoUn conjunto de reglas que redactas para tu propio dinero, basado en el Investment Policy Statement. Es de consulta y autodirigido; no supone delegar la capacidad de decisión.
Profundizar en el términoUn plazo de espera fijado de antemano antes de una decisión de inversión no prevista, que permite enfriar el impulso antes de convertirlo en una orden.
Profundizar en el término · inglésEl reequilibrio acerca la distribución actual al objetivo acordado. Las aportaciones, retiradas o compraventas pueden contribuir; elegir nuevos pesos objetivo supone cambiar la estrategia.
Profundizar en el términoEl riesgo de dar demasiado peso a determinados valores, sectores, países o monedas en una cartera. Aumenta la volatilidad y la pérdida potencial; la diversificación ayuda a reducirlo.
Profundizar en el términoLa ratio anual de costes de un fondo, expresada como porcentaje de su patrimonio y descontada automáticamente de él.
Profundizar en el términoLa Vorabpauschale es una renta imputada de fondos según la legislación fiscal alemana, no el impuesto en sí. Las distribuciones y la evolución del fondo limitan su importe; también puede afectar a fondos de distribución.
Profundizar en el términoSigue leyendo
Por qué la rentabilidad de un fondo puede diferir de la del dinero invertido en él.
Define tus objetivos, tu asignación y tus reglas antes de que el mercado te presione.
Why a short, pre-set waiting period lets the hot impulse cool and gives calm reflection back the room that arousal takes from it.
Consulta los impuestos, los dividendos y la asignación de toda tu cartera en un solo lugar.