Sachez ce que votre portefeuille contient vraiment.
Regardez à l’intérieur de vos fonds actions. Voyez où les expositions s’additionnent, quel est votre degré de diversification et quelles positions ont évolué ensemble.
Une action peut figurer sur votre compte et dans plusieurs fonds. Une étiquette mondiale peut masquer une concentration régionale. Portfolio Intelligence rend visibles les expositions sous-jacentes et les relations historiques, avec les données nécessaires pour les interpréter.
Voir les entreprises sous vos fonds actions.
Repérer les expositions répétées entre positions.
Lire les relations historiques avec leurs dates et leur couverture.
01 / Transparisation et concentration
Une entreprise. Plus d’exposition que prévu.
Associez les actions détenues en direct aux entreprises détenues via vos fonds actions. Voyez ce qu’une entreprise représente dans votre allocation en actions, puis comparez-le à votre propre limite.
Expositions directes et via les fonds, ensemble
Positions en entreprises au sein des fonds actions pris en charge
La concentration dans le contexte de vos propres règles
Exposition à l’entrepriseDonnées d’exemple
EUNLVia des fonds actions
MSFTActions en direct
VWCEVia des fonds actions
XDWDVia des fonds actions
Microsoft
11,5%de l’allocation en actions
Détention directe8,7%
Après transparisation11,5%
Ligne : limite personnelle par entreprise: 10%
Exemple de politique illustratif. Les pourcentages se rapportent à l’allocation en actions. Distinct de la capture du produit ci-dessus.
02 / Diversification et chevauchements
Des fonds différents peuvent détenir les mêmes entreprises.
Comparez les investissements derrière les noms des fonds. Les positions communes et leur poids commun montrent où un autre fonds répète une exposition que vous avez déjà.
Dans les fondsDonnées d’exemple
VWCE.DE
↔
EUNL.DE
1 198
positions communes
Poids commun82,5 %
Le poids commun additionne le plus petit poids de chaque position commune aux deux fonds. Il mesure les positions communes, pas la corrélation des rendements.
Positions sous-jacentes communes entre fonds
Poids commun à côté du nombre de titres partagés
Chevauchement des positions et corrélation des rendements bien distingués
03 / Géographie et secteurs
Mondial sur l’étiquette. Précis dans le détail.
Lisez les régions et les secteurs derrière vos positions. La transparisation révèle des concentrations que les noms des fonds et les devises de cotation ne suffisent pas à expliquer.
X-RayDonnées d’exemple
Siège de l’entreprise · Régions
Amérique du Nord47,7 %
Europe24,7 %
Asie-Pacifique9,0 %
Inconnu0,6 %
Moyen-Orient et Afrique0,5 %
Activité de l’entreprise · Secteurs
Technologie39,3 %
Finance10,1 %
Industrie7,1 %
Consommation discrétionnaire6,1 %
Santé5,4 %
Les principales catégories de la démo X-Ray, en part du portefeuille valorisé. Le siège de l’entreprise n’est pas la géographie des revenus. La devise de cotation fait l’objet d’une vue distincte.
Exposition régionale et sectorielle après transparisation
Siège de l’entreprise distingué de la géographie des revenus
Les classifications inconnues restent visibles
04 / Corrélations historiques
Dans quelle mesure vos positions ont-elles évolué différemment ?
Lisez les relations mesurées entre rendements historiques. La période, la base de rendement et la couverture des données figurent à côté de la matrice, pour que vous puissiez évaluer les éléments derrière le résultat.
Relations historiques entre rendementsDonnées d’exemple
−1 · Sens opposé0 · Aucune relation linéaire+1 · Même sens
Couverture en valeur de l’analyse complète: 92,4 %
La matrice montre une sélection, tandis que la couverture se rapporte à l’analyse complète de la démo. Les relations passées peuvent changer.
Mesurées à partir de séries historiques de rendements
Dates et couverture affichées avec le calcul
Les relations passées peuvent changer
Les éléments derrière la vue
Gardez les données en vue.
Les positions des fonds sont datées. Les classifications peuvent être incomplètes. L’analyse historique nécessite des historiques de cours. Lisez la portée du résultat à côté du résultat lui-même.
Démo X-Ray · Données de composition collectées. La couverture s’entend fonds par fonds ; les autres classes d’actifs et les positions non transparisées ne sont pas tacitement considérées comme transparentes.
Un socle analytique commun
Choisissez comment l’utiliser.
Une évaluation ponctuelle, une analyse continue dans Investboard ou des analyses prises en charge dans votre propre agent IA.
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Importez les CSV de votre courtier. Recevez un rapport personnel sur vos positions, leur concentration, les risques et les coûts.
Décrivez vos objectifs et vos contraintes. L’IA construit une proposition de portefeuille, chaque modification est mesurée et l’analyse complète s’exécute aussi souvent que vous le souhaitez.
Donnez à votre agent IA vos règles d’investissement, les données Premium et les analyses de portefeuille. Avec investing.md, MCP et quatre compétences d’investissement.
Les analyses du compte dans votre propre IA nécessitent une connexion MCP autorisée, les autorisations correspondantes et le partage du portefeuille activé. Les fournisseurs d’agents IA peuvent avoir leurs propres conditions.
Avant de choisir
Périmètre, données et accès.
Quels fonds Investboard peut-il transpariser ?
La transparisation au niveau des entreprises couvre les fonds actions pris en charge pour lesquels les données de composition sont disponibles. Les autres classes d’actifs restent séparées. Les données de fonds manquantes ou partielles sont affichées avec leur couverture et leur date ; elles ne sont pas traitées comme une vue complète.
En quoi chevauchement et corrélation diffèrent-ils ?
Le chevauchement compare les positions de deux fonds. La corrélation mesure comment les rendements historiques ont évolué ensemble sur une période indiquée. Des fonds peuvent partager des investissements et avoir des historiques de rendement différents ; les deux mesures répondent donc à des questions différentes.
Puis-je utiliser Portfolio Intelligence avec ma propre IA ?
Oui. Premium inclut les analyses de portefeuille prises en charge via une connexion MCP autorisée. Un agent IA compatible a besoin des autorisations appropriées, et le partage du portefeuille doit être activé. Les compétences guident la méthode ; elles ne donnent pas accès au compte.
Ai-je besoin d’un abonnement pour une évaluation de portefeuille ?
Le Portfolio Report autonome est un achat ponctuel distinct à partir des CSV de votre courtier, sans compte ni stockage continu du portefeuille. Premium couvre la plateforme Investboard et l’AI Toolkit pour un travail suivi sur votre portefeuille.
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