Une IA qui connaît votre portefeuille et votre plan.
Posez une question sur votre propre patrimoine. La réponse est calculée à partir de vos comptes-titres, mesurée à l’aune du mandat que vous avez signé et rédigée dans un langage clair. Investboard AI explique et vérifie. Elle ne passe jamais d’ordre, ne fait jamais de prévision et ne décide jamais à votre place.
Lit l’ensemble de votre patrimoineMesure à l’aune de votre mandatNe passe jamais d’ordre
De nombreuses positions peuvent partager le même risque sous-jacent. Illustration conceptuelle, pas des données de portefeuille.
01Sur l’accueil
Un champ sur l’accueil. Tout votre patrimoine derrière.
Le champ de question se trouve sous le score de votre plan, sur l’accueil. Saisissez ce que vous voulez comprendre et appuyez sur Entrée. Investboard AI ouvre une nouvelle conversation et répond à partir de vos propres données : tous vos comptes-titres, valorisés dans votre devise, et le plan que vous avez signé.
InvestboardConversation illustrée
01Accueil
Je détiens 40 positions. Combien de paris indépendants est-ce que je fais réellement ?
Portefeuille illustratif
40 positions réparties entre le cloud, les semi-conducteurs, les services aux collectivités et d’autres secteurs.
La contrainte
Conserver l’allocation en actions visée.
La limite des éléments probants
Un moteur de bénéfices commun est une hypothèse. La corrélation exige des données de rendement.
Votre conversation
Je détiens 40 positions. Combien de paris indépendants est-ce que je fais réellement ?
Vos libellés sectoriels suggèrent une diversification. Mais vos positions dans le cloud, les semi-conducteurs et les services aux collectivités pourraient dépendre du même cycle d’investissement dans l’IA. La concentration cachée pourrait être un moteur de bénéfices commun.
Récit commun ou corrélation réelle ?
Il faut des vérifications distinctes : les positions qui se recoupent, les corrélations des rendements sur différentes périodes et le fait qu’elles aient chuté ensemble lors des ventes massives. Les positions seules peuvent établir un recoupement. Elles ne peuvent pas établir une corrélation.
Quels changements réduiraient cette exposition commune sans sacrifier l’allocation en actions que je vise ?
Parmi les approches possibles : des positions plus petites, moins de recoupement entre les fonds et une exposition à d’autres moteurs de bénéfices. Chacune modifie le portefeuille différemment. La comparaison utile porte sur la part de concentration que chacune supprime, les nouveaux risques qu’elle introduit et sa compatibilité avec votre mandat. Cette comparaison exige des résultats calculés ; elle n’est pas établie ici.
01
Repérer l’exposition cachée
Regarder au-delà du nombre de positions et des libellés sectoriels.
02
Mettre l’explication à l’épreuve
Distinguer un récit plausible d’une corrélation mesurée.
03
Examiner les arbitrages
Comparer la réduction du risque, les nouveaux risques et vos propres contraintes.
Interface illustrative et portefeuille fictif. Conversation rédigée, pas une réponse en direct. Le risque commun est une hypothèse ; aucun résultat de corrélation ou d’atténuation n’a été calculé.
Que possédé-je réellement, tous comptes-titres confondus ?
Quel émetteur dépasse ma limite, et à travers quels fonds ?
Quel serait l’effet d’un versement complémentaire dans mon ETF monde sur ma fourchette actions ?
Combien me reste-t-il de mon Sparerpauschbetrag 2026 ?
Qu’ai-je écrit sur Apple quand je l’ai achetée ?
Chaque chiffre d’une réponse a été calculé par Investboard avant que le modèle n’écrive une phrase. La réponse nomme la règle de votre mandat à l’aune de laquelle elle a mesuré et la date des données qu’elle a lues. Ce qu’elle ne peut pas voir, elle le dit.
D’abord calculer. Ensuite formuler.
Les règles et les calculs établissent le constat. L’IA le rend lisible.
02Comment cela fonctionne
Le modèle écrit la phrase. Investboard calcule le chiffre.
Quand vous posez une question, Investboard AI ne devine pas. Il lit vos données au moyen d’outils fixes : la synthèse du portefeuille, les positions individuelles, le patrimoine net, les cours à la dernière clôture, l’allocation par classe d’actifs et par région, l’écart par rapport à votre plan, votre synthèse fiscale, l’aperçu du marché, les signaux actifs en ce moment et la thèse d’investissement que vous avez enregistrée. Chaque outil renvoie des chiffres qu’Investboard a déjà calculés. Le modèle peut les formuler ; il ne peut pas les modifier, et un chiffre qui n’a jamais été calculé n’a pas sa place dans une réponse.
Votre mandat est la référence.
Fourchettes, limite par émetteur, plancher de liquidités, vos exclusions : une réponse mesure à l’aune des règles que vous avez signées, pas d’une idée générale de ce qu’est un bon portefeuille.
Un patrimoine, tous les comptes.
Plusieurs comptes-titres forment un seul portefeuille. La réponse les valorise ensemble, dans votre devise.
La date des données.
Les cours sont ceux de la dernière clôture du marché, et la réponse le précise.
Ailleurs, l’IA travaille de la même manière, discrètement : elle rédige votre lettre trimestrielle à partir de chiffres qu’elle ne voit jamais, explique un mouvement de votre liste de suivi à partir des données de la fiche et propose des rôles de colonnes pour un fichier d’import dans un format que nous ne connaissons pas encore.
03La limite
Elle explique. Elle ne conseille pas, ne prédit pas et ne passe pas d’ordre.
Aucun ordre.
Investboard AI n’a aucun accès à un courtier. Il ne peut ni passer, ni modifier, ni transmettre un ordre, et Investboard non plus.
Aucune recommandation.
Demandez « dois-je acheter X ? » et vous obtenez ce que l’achat signifierait pour votre plan, jamais une instruction. Lorsqu’une réponse glisse vers une formulation proche du conseil, un avertissement y est joint.
Aucune prévision.
Rien dans une réponse ne prédit un cours, un rendement ou un marché. La performance passée est décrite pour ce qu’elle est : le passé.
Aucun chiffre inventé.
Chaque nombre provient d’un calcul qu’Investboard a effectué sur vos données. Les réponses sont vérifiées par rapport à ces données, et une infraction grave est retenue.
Les réponses décrivent vos propres données et ne constituent pas un conseil en investissement au sens du § 1 (1a) phrase 2 n° 1a de la loi bancaire allemande KWG. Toute décision d’investissement relève de votre seule responsabilité. Plus d’informations dans la clause de non-responsabilité. English
04La vérification
Nommez le changement. Voyez ce qu’il fait à votre plan.
Avant que l’argent ne bouge, un changement envisagé peut être vérifié à l’aune de votre mandat : s’il respecte vos fourchettes et vos limites, et quelle règle il touche, avec le chiffre actuel et celui qu’il deviendrait. Investboard décrit ; vous décidez. Aujourd’hui, c’est votre agent IA connecté qui effectue cette vérification (section suivante).
05Agents IA connectés
Emportez votre mandat dans Claude ou ChatGPT.
Connectez l’agent IA que vous utilisez déjà. Via Investboard, il peut lire votre mandat et vos instructions enregistrées, voir où en est votre plan, vérifier un changement envisagé au regard de vos règles et enregistrer la décision que vous formulez ensuite. Avec Premium et votre autorisation, il peut aussi lire les positions importées, les valeurs et les analyses historiques tant que le partage du portefeuille est activé. Il ne peut ni passer d’ordre ni modifier votre mandat. Chaque vérification reste consignée dans Investboard, et vous pouvez révoquer l’accès à tout moment.
Vos règles vous accompagnent.
Votre mandat s’exporte sous la forme d’investing.md, un fichier lisible que vous partagez là où vous le souhaitez. Un export ne connecte rien.
Ce que voit l’agent IA, c’est vous qui l’approuvez.
La connexion passe par l’identification Investboard. Vous y vérifiez l’accès et pouvez le retirer.
Free et Premium.
Free : une connexion et les outils de mandat essentiels. Premium : connexions illimitées, activité consignée, vos thèses, votre journal et les analyses de portefeuille. Chaque outil requiert son autorisation ; la lecture du portefeuille exige que le partage du portefeuille soit activé.
IA intégrée : traitée dans l’UE, avec votre autorisation.
D’abord l’autorisation.
Les réponses de l’IA ne s’exécutent qu’après votre autorisation, donnée une fois, dans le produit. Vous pouvez retirer l’autorisation dans les Paramètres ; les fonctions d’IA sont alors suspendues.
Dans l’UE, avec une garantie technique.
Les requêtes s’exécutent sur Amazon Bedrock avec un profil d’inférence UE géographiquement délimité, au départ de Francfort. Le client d’Investboard refuse tout modèle hors de ce profil.
Le modèle.
Claude, conçu par Anthropic, exploité pour Investboard par Amazon Web Services. Anthropic n’a aucun accès à vos saisies ni aux réponses, et aucune des deux entreprises ne les utilise pour entraîner un modèle. Amazon Web Services peut conserver brièvement les entrées et les sorties afin de détecter les abus.
Une partie, pas votre compte.
Pour chaque question, Investboard AI reçoit votre question, des agrégats calculés, les noms des titres cotés lorsque c’est nécessaire, les signaux actifs et la conversation récente. Il ne reçoit jamais d’identifiants de courtier, d’IBAN, de numéros de compte, ni votre nom, votre e-mail ou votre adresse.
Vos conversations.
Elles restent dans votre compte, vous pouvez les supprimer à tout moment, et elles ne servent à entraîner aucun modèle.
Le texte libre reste du texte libre.
Si vous saisissez des données personnelles dans une question, Investboard ne les réécrit pas. Omettez ce dont la question n’a pas besoin.
Votre fournisseur d’agent IA externe.
Les engagements ci-dessus en matière de traitement dans l’UE et d’entraînement concernent l’IA intégrée d’Investboard. Si vous partagez un fichier ou connectez un agent IA externe, les conditions de traitement, de conservation et d’entraînement de ce fournisseur s’appliquent. Consultez-les avant de partager. Un fichier est un instantané daté ; il n’accorde aucun accès et ne peut garantir que le modèle respecte les règles.
07Questions fréquentes
L’IA prend-elle des décisions d’investissement ?
Non. Elle explique ce que montrent vos données et mesure un changement à l’aune de vos propres règles. Elle ne peut ni passer d’ordre, ni déplacer de l’argent, ni décider à votre place.
Le nombre de questions est-il limité ?
Avec Free, cinq questions par mois. Premium à pleine capacité. Votre compteur se trouve dans les Paramètres.
Quels agents IA puis-je connecter ?
Claude et ChatGPT, ainsi que tout agent IA compatible avec MCP à distance et identification. La page d’aide détaille les étapes.
Une réponse peut-elle être fausse ?
Oui. Les modèles de langage commettent des erreurs malgré les contrôles qui les entourent. C’est pourquoi Investboard calcule d’abord les chiffres, vous laisse la décision et nomme les données qu’il a lues.
Où les requêtes sont-elles traitées ?
Sur Amazon Bedrock dans l’Union européenne, au départ de Francfort, sous un profil d’inférence UE. AWS peut répartir le traitement au sein de sa zone géographique européenne, et pas en dehors.
Voyez-le sur le compte d’exemple.
Ouvrez la démo de Mara Heller et lisez où en est son plan. Ou commencez avec votre propre portefeuille.
