Investboard in ChatGPT: cosa puoi fare con il plugin

Puoi fare una domanda precisa sui tuoi investimenti: «Posso investire altri 500 € al mese. Come li impiego senza vendere nulla?»

Con il plugin Investboard, il tuo agente IA può confrontare il versamento con la strategia salvata e il portafoglio attuale, spiegare le alternative e darti un link per esaminare il calcolo in Investboard.

Puoi installare il plugin Investboard direttamente in ChatGPT.

È uno dei modi per usare la connessione in Claude, ChatGPT o un’altra applicazione IA compatibile. Puoi esaminare le posizioni, capire le variazioni del patrimonio, simulare crisi storiche e preparare una revisione del portafoglio da approvare personalmente. La conversazione può accompagnare la tua domanda dalla prima spiegazione al documento salvato.

Parti dalle posizioni che possiedi

«Ecco i miei fondi e i loro pesi. Dove si sovrappongono?»

Puoi iniziare dalle posizioni che indichi nella conversazione. Il plugin può analizzare l’allocazione, esaminare le società contenute nei fondi azionari, individuare posizioni comuni e descrivere concentrazione, settori, paesi, valute e costi dei fondi, quando sono disponibili dati di riferimento. Può anche applicare scenari di crisi storiche a questa composizione.

Per fare domande sul portafoglio salvato, collega il conto Investboard e concedi gli accessi pertinenti. L’agente potrà leggere posizioni importate e strategia senza che tu debba copiarle in ogni conversazione. L’accesso dipende dai permessi concessi e dalle funzioni comprese nel piano.

Guarda gli investimenti su più conti

«Dammi una panoramica di tutto ciò che possiedo e dei rischi maggiori.»

Una posizione può sembrare piccola su un conto e diventare un’esposizione importante quando compare su più conti e all’interno dei fondi. La vista collegata riunisce quei conti importati.

Puoi chiedere da dove derivano le maggiori esposizioni a singole società, quali fondi possiedono le stesse aziende o come si distribuiscono gli investimenti tra classi di attività e mercati. Prosegui con «Quali investimenti si sono mossi maggiormente insieme?» per esaminare le correlazioni storiche misurate.

Posizioni comuni e correlazione storica rispondono a domande diverse. Le prime descrivono cosa possiedono i fondi; la seconda, come si sono mossi gli investimenti in un periodo misurato. La risposta deve rendere visibili queste differenze, le date e le eventuali lacune nei dati.

Capisci come è cambiato il patrimonio

«Come è cresciuto o diminuito il mio patrimonio negli ultimi dodici mesi e perché?»

Il plugin può recuperare il calcolo della performance di Investboard per i tuoi conti. Separa versamenti e prelievi dal risultato degli investimenti e spiega le informazioni disponibili su posizioni, costi ed effetti valutari.

Puoi poi approfondire: «Quali tre posizioni hanno contribuito di più?» oppure «Quanto del cambiamento deriva dai tassi di cambio?»

La storia disponibile determina quanto può spiegare l’analisi. Se sono misurabili solo tre mesi, la risposta deve indicare quel periodo. Se mancano prezzi storici utilizzabili o costi registrati, queste lacune fanno parte della spiegazione. L’assenza di una cifra sui costi non dimostra che un investimento fosse gratuito.

Confronta come usare un nuovo versamento

«Posso investire 500 € al mese. Come li distribuisco senza vendere nulla?»

L’agente può confrontare il versamento con la strategia firmata tramite il calcolo di Investboard. Le alternative comprendono mantenere il portafoglio, investire denaro nuovo, investirne solo una parte e ribilanciare attraverso vendite.

Puoi vedere gli effetti di ogni alternativa su allocazione, distanza residua dagli obiettivi, riserva di liquidità e informazioni disponibili sui costi. La strategia può richiedere di tenere una parte in liquidità: indicare una somma non garantisce che il calcolo la destini tutta agli investimenti.

Puoi chiedere anche i costi di vendita. Una stima fiscale è disponibile solo quando il calcolo propone e valuta una vendita con dati sufficienti. Se non viene proposta alcuna vendita, uno zero visualizzato non significa che vendere sarebbe esente da imposte.

Il confronto aiuta a valutare le scelte rispetto al tuo piano. Non salva istruzioni di investimento né invia ordini.

Verifica un cambiamento rispetto alla strategia

«Voglio investire 5.000 € di denaro nuovo in un ETF azionario globale. È coerente con la mia strategia?»

La verifica valuta il cambiamento proposto rispetto alle regole applicabili del mandato. Può mostrare la situazione attuale e prevista di una regola, individuare una violazione o un periodo di riflessione e spiegare quando i dati sono insufficienti.

La provenienza del denaro conta. Un apporto esterno modifica il calcolo diversamente dall’uso di liquidità esistente o dalla vendita di un’altra posizione. Indicala se la conosci. Se l’agente presume denaro nuovo perché non hai specificato la fonte, deve dirlo e offrire una nuova verifica sull’altra base.

Identifica l’investimento quando la domanda lo richiede. Una verifica per classe di attività può valutare la quota azionaria, ma non determinare le società sottostanti di un fondo non identificato.

Ogni verifica crea una voce salvata nello storico Investboard. Tu decidi cosa fare del risultato.

Applica una crisi storica al portafoglio

«Che effetto avrebbe una crisi come quella del 2008 sul mio portafoglio attuale?»

L’agente può scegliere uno scenario storico, avviare uno stress test sulle posizioni attuali e leggere il risultato quando il calcolo termina. Il test compare anche nello storico degli stress test di Investboard.

Continua con «Come si confronta con il crollo da Covid?» per esaminare un altro scenario. La spiegazione può mostrare la variazione ipotetica di valore, le posizioni che la determinano, quelle che la attenuano e il tempo di recupero indicato dal modello.

Il metodo conta quanto la perdita principale. Alcune posizioni possono usare i propri prezzi storici; altre richiedono approssimazioni per settore o classe di attività. Le posizioni che lo scenario non può modellare sono indicate come escluse. Anche gli effetti valutari e delle coperture possono essere incompleti.

Una simulazione di crisi aiuta a esaminare la sensibilità del portafoglio attuale. Perdite e tempi di recupero descrivono lo scenario, non prevedono la tua esperienza futura.

Conserva le tue decisioni

«Ho deciso di aspettare. Registralo insieme a questa verifica.»

Dopo una verifica puoi chiedere all’agente di registrare se hai proceduto, rinunciato al cambiamento o rinviato la decisione, con una nota facoltativa scritta da te. La decisione è definitiva per quella verifica: indica chiaramente cosa vuoi conservare.

La registrazione riporta quanto hai dichiarato. Non invia ordini e non verifica autonomamente un acquisto presso il broker.

Puoi anche consultare il diario delle decisioni e le tesi di investimento salvate per rileggere i motivi che avevi scritto. Più avanti chiedi «Le mie decisioni passate sono state utili?». Il plugin può recuperare il confronto di Investboard con il mantenimento del portafoglio invariato, quando esistono i dati necessari.

Un’intenzione registrata, una transazione osservata e un risultato misurato restano distinti. Quando lo storico non consente un confronto, una risposta utile spiega cosa manca.

Prepara e completa una revisione del portafoglio

«È il momento della revisione trimestrale. Cosa è cambiato dall’ultima?»

Il plugin collega la conversazione alla revisione conservata in Investboard:

1. Leggi i cambiamenti. Esamina il confronto con l’ultima revisione approvata: variazioni di valore disponibili, versamenti, risultato degli investimenti, registrazioni corrette e modifiche del mandato. Una prima revisione non ha un riferimento approvato precedente.

2. Fornisci i tuoi motivi. Spiega perché mantieni o riconsideri la strategia, cosa ti aspetti di osservare, cosa ti farebbe cambiare idea e quando vuoi riesaminarla.

3. Apri la revisione preparata. L’agente restituisce un link al testo e al confronto in Investboard. Li esamini e scegli se salvare una bozza o completare la revisione.

4. Controlla cosa è stato salvato. Chiedi se è ancora preparata, salvata come bozza o completata. La risposta deriva dallo stato salvato e dalle ricevute.

La sola preparazione non completa nulla. Solo la tua approvazione in Investboard completa la revisione e stabilisce il riferimento per la successiva. Una bozza salvata resta una bozza. Le revisioni preparate scadono dopo un giorno.

Riprendi in una nuova conversazione

«Mostrami lo stress test del 2008 che abbiamo eseguito prima.»

Puoi recuperare uno stress test recente conservato e il suo risultato senza portare un identificativo tecnico dalla conversazione originale. Puoi anche chiedere quali test recenti sono disponibili.

Per le revisioni, una nuova conversazione con lo stesso agente collegato può recuperare la sua ultima preparazione e verificare se l’hai approvata. La ricerca è limitata alla connessione che l’ha preparata; non mostra una preparazione di un altro agente.

La continuità deriva dai documenti conservati in Investboard. L’agente non deve sostenere di ricordare un’altra conversazione.

Scegli una domanda per iniziare

Collega Investboard, concedi l’accesso necessario e parti da qualcosa che vuoi già capire:

• «Dove sono più concentrato?»

• «Perché è cambiato il valore del portafoglio?»

• «Confronta il prossimo versamento con delle vendite.»

• «Questo acquisto è coerente con la strategia?»

• «Prepara la revisione trimestrale.»

Le risposte includono link alle pagine di Investboard per esaminare le informazioni e proseguire. Alcune attività hanno limiti: gli agenti condividono attualmente otto nuovi stress test e revisioni preparate per investitore al giorno. Leggere risultati conservati non consuma questo limite.

La responsabilità delle decisioni di investimento e dell’approvazione resta tua. Investboard fornisce i calcoli e i documenti della conversazione; non esegue né trasmette ordini.

Scopri come collegare il plugin Investboard.