Investboard …
Risico
Het risico dat ontstaat wanneer afzonderlijke effecten, sectoren, landen of valuta’s te zwaar wegen in een portefeuille. Het verhoogt de beweeglijkheid en het mogelijke verlies; spreiding helpt het te beperken.
Concentratierisico beschrijft het gevaar dat een portefeuille te sterk afhankelijk is van enkele posities. Dat kan één effect zijn, maar ook een sector, regio of valuta.
Hoe groter het gewicht van één factor, hoe sterker de ontwikkeling daarvan doorwerkt in het totale resultaat. Dat verhoogt doorgaans zowel de beweeglijkheid van de portefeuille als het mogelijke verlies wanneer juist dat gebied onder druk komt.
De tegenmaatregel is diversificatie: bewust spreiden over verschillende effecten, sectoren, landen en valuta’s. Concentratie bouwt vaak ongemerkt op, bijvoorbeeld wanneer meerdere fondsen dezelfde grote bedrijven bevatten of een groot deel in de thuismarkt zit.
Verder lezen
Bekijk belastingen, dividend en allocatie voor uw hele portefeuille op één plek.