03 La discipline · Observations

Comprenez votre portefeuille. Avec des réponses IA étayées.

Investboard examine votre patrimoine au regard de 84 règles fixes : concentration, coûts, fiscalité allemande, comportement. Chaque matin, un briefing résume ce qui a changé. Et un chat IA répond à vos questions sur vos données réelles : étayé, encadré, dans l’UE.

84 règles fixesBriefing du matinIA dans l’UE

Éléments de preuve

Moteur de règles: 84 contrôles fixes dans 12 catégories, classés par pertinence et dédoublonnés.; Déterministe
Briefing: Recalculé chaque nuit, classé par pertinence chaque matin : d’abord le signal le plus important, puis les éléments et le contexte.; Quotidien
Garde-fous de l’IA: L’IA se contente de formuler : chaque chiffre est précalculé, chaque réponse journalisée.; Modèle dans l’UE

Réponse courte

Les observations, c’est du contexte étayé.

Investboard examine votre patrimoine au regard de 84 règles fixes : du risque de concentration aux coûts et aux échéances fiscales allemandes, jusqu’à votre propre comportement. Les anomalies sont expliquées, fondées sur les chiffres qui les déclenchent et replacées dans votre mandat. L’IA formule ; le calcul se fait avant.

0184 règles déterministes dans 12 catégories, chacune avec une base de données identifiée.
02Un briefing chaque matin : ce qui a changé et si cela compte pour votre plan.
03Un chat IA doté de vingt-huit outils sur les données réelles du portefeuille, avec des garde-fous.

Moteur de règles

84 règles que l’on peut lire.

Le moteur de règles fonctionne de manière déterministe : 84 contrôles fixes dans 12 catégories, classés par pertinence et dédoublonnés. Aucun signal ne naît d’un caprice du modèle ; chacun découle d’une règle avec un seuil et une base de données.

12 catégories: De la concentration et des coûts aux dividendes, aux fondamentaux et au patrimoine net, jusqu’à la fiscalité allemande et votre propre comportement : chaque règle vérifie une situation concrète et nommée.
Profondeur fiscale allemande: Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag (abattement allemand sur les revenus de l’épargne), Spekulationsfrist (le délai de spéculation d’un an), Altbestand (titres anciens) et Verlusttöpfe (les comptes de pertes) : le moteur de règles connaît les échéances et abattements qui s’appliquent réellement aux comptes-titres allemands.
Pas un modèle de langage: Délibérément pas de modèle de langage : les signaux sont calculés, non formulés. Ce que les règles ne peuvent pas étayer n’apparaît pas.

Briefing du matin

Chaque matin : ce qui a changé et si cela compte.

Chaque nuit, les règles s’appliquent à l’ensemble de votre patrimoine. Le matin, le résultat est prêt sous forme de briefing : ordonné sereinement, étayé, sans prévisions.

Classé par pertinence: Le signal le plus important arrive en premier, suivi de ses éléments, de sa catégorie et de son contexte. Les signaux en double sont regroupés.
Recalculé chaque nuit: Le contrôle est relancé chaque nuit. Le matin, vous voyez ce qui a changé, sans rien recalculer vous-même.
Les dates en vue: Les prochaines dates de détachement des dividendes des positions détenues et les échéances fiscales de fin d’année apparaissent comme signaux avant de vous surprendre.

Chat IA

Des réponses sur vos données réelles.

Le chat IA intégré explique votre portefeuille réel à partir des données disponibles et du contexte enregistré. Les outils fournissent les chiffres ; l’IA les met en mots. Vos thèses restent vos propres affirmations. Ce chat intégré fonctionne dans l’UE. Il ne recommande pas de titres et n’exécute pas d’ordres.

Vingt-huit outils: Vue d’ensemble du portefeuille, positions individuelles, patrimoine net, cours, allocation, dérive, synthèse fiscale, situation de marché, signaux actifs et votre thèse d’investissement enregistrée : le chat lit vos données au lieu de répondre de manière générale.
Expliquer là où naît la question: Indicateurs, graphiques et signaux peuvent être expliqués directement dans leur contexte ; les questions de suivi gardent le fil.

Vous préférez votre propre agent IA ? MCP fournit des outils autorisés pour la politique et le journal. Avec Premium et votre autorisation, il fournit aussi les positions importées et les analyses tant que le partage du portefeuille est activé. Il ne peut pas exécuter d’ordres.Voir l’accès et les limites de MCP

Garde-fous

Chaque chiffre précalculé. Chaque réponse journalisée.

Ici, la confiance n’est pas une note de bas de page mais une architecture : l’IA peut formuler, mais pas calculer, deviner ni conseiller.

Aucun chiffre inventé: Chaque chiffre d’une réponse de l’IA doit avoir été calculé au préalable à partir de vos données ; les réponses sont contrôlées sur cette base. Une formulation proche du conseil reçoit un avertissement ; une infraction grave est retenue.
Dans l’UE, journalisé: Le modèle fonctionne dans l’UE, les conversations restent dans l’UE et chaque réponse de l’IA est journalisée : traçable, même des mois plus tard.
Limites du conseil: Le conseil en investissement, les suggestions d’ordres et les prévisions sont exclus et activement limités. Les observations mettent en contexte ; la décision vous appartient.

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Mettre en contexte, pas deviner

Du contexte, pas des prédictions.

Investboard explique et étaye : du contexte, pas des instructions.

Ce qui est inclus

Requêtes IA : cinq par mois avec Free, pleine capacité avec Premium. Détail complet des signaux avec Premium. Tous les chiffres sans garantie ; ceci n’est pas un conseil en investissement.

Questions fréquentes

Les observations d’Investboard sont-elles des prévisions de l’IA ?

Non. Les observations sont une mise en contexte fondée sur les données disponibles. 84 règles fixes signalent des anomalies ; elles ne prédisent pas les cours et ne remplacent pas un conseil en investissement.

Comment savoir pourquoi un signal apparaît ?

Chaque signal découle d’une règle nommée et repose sur les chiffres de vos données qui le déclenchent. Ce qui ne peut pas être étayé n’apparaît pas.

Pourquoi Investboard utilise-t-il des règles fixes plutôt qu’une IA ouverte ?

Les règles fixes sont vérifiables : mêmes données, même signal, seuil traçable. L’IA n’intervient qu’ensuite et formule ce que les règles ont trouvé.

Le chat IA peut-il donner des recommandations d’investissement ?

Non. Le chat explique les données, les indicateurs et les relations au sein du portefeuille. Le conseil, les suggestions d’ordres et les chiffres inventés sont limités par des garde-fous.

Faites examiner votre patrimoine.

84 règles, un briefing le matin et des réponses étayées : dès le premier compte-titres importé.

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Comprenez votre portefeuille. Avec des réponses IA étayées.

84 règles fixesBriefing du matinIA dans l’UE

Les observations, c’est du contexte étayé.

Des réponses sur vos données réelles.