Investboard …
Analyse de portefeuille et stratégie d’investissement pour investisseurs autonomes
Investboard relie chaque compte et chaque actif, rend transparents les fonds, le risque et la fiscalité, et montre chaque jour dans quelle mesure votre portefeuille correspond à votre plan d’investissement personnel.
Investboard ajoute aux rendements et aux positions la couche décisive : un plan d’investissement personnel, des fourchettes d’écart mesurables et l’effet de votre propre comportement.
Tableurs. Manuels, sujets aux erreurs et sans intégration fiscale. Ils montrent un état, pas un mandat, et personne pour vous tenir à votre plan.
Portfolio Performance. Puissant, mais avec une courbe d’apprentissage raide. Uniquement sur ordinateur, sans contexte d’IA et sans stratégie d’investissement consignée à l’aune de laquelle mesurer le portefeuille.
Parqet, getquin, extraETF. Des outils de suivi modernes et réellement approfondis : portefeuilles, dividendes, actifs tangibles et, chez getquin, analyse par IA également. Ce qui manque, c’est le règlement qui les précède. Un outil de suivi décrit l’état ; ce à quoi cet état doit être mesuré reste ouvert.
Finanzguru et autres. Axés sur le suivi des dépenses plutôt que sur la stratégie de portefeuille. Pas d’allocation cible, pas de fourchettes, pas d’accompagnement tout au long du cycle.
Votre mandat est l’ensemble des règles que vous vous fixez : allocation cible, fourchettes, conduite dans les phases agitées. Investboard consigne vos engagements.
Votre mandat n’a pas besoin de marchés parfaits, seulement d’un commencement.
Investboard montre chaque jour si votre portefeuille suit votre mandat. Surtout quand les marchés deviennent bruyants.
L’alignement sur le plan combine l’allocation cible, les fourchettes et les règles du mandat en un score quotidien. Vous voyez d’un coup d’œil où le portefeuille est sur la bonne voie et où un écart est apparu.
Chaque constat renvoie aux éléments probants : positions, composants des fonds, logique fiscale et vos propres règles. Les scénarios rendent les effets possibles compréhensibles avant que vous ne décidiez.
La différence
Une vision du patrimoine. Un plan d’investissement. Une orientation quotidienne.
Ce tableau n’est pas construit pour gagner. Sur la vue d’ensemble et l’analyse, les cinq sont proches, et sur plusieurs lignes Investboard n’est pas en tête : Portfolio Performance est open source, et Parqet, getquin et extraETF disposent déjà d’une application mobile native. La différence est ailleurs, et elle figure dans la première catégorie.
| Fonction | Investboard | Portfolio Performance | Parqet | getquin | extraETF |
|---|---|---|---|---|---|
| Stratégie et disciplineL’outil consigne-t-il vos engagements, et vous aide-t-il à les tenir ? | |||||
| Mandat d’investissement écrit : allocation cible, fourchettes, règles de conduite | |||||
| Vérification quotidienne que le portefeuille suit le mandat | |||||
| Proposition de rééquilibrage à partir de l’allocation cible | outil séparé | affiche l’écart | |||
| Rétrospective sur vos propres décisions et ce qu’elles ont apporté | |||||
| Logique fiscale allemandeL’outil tient-il compte des règles qui régissent réellement un portefeuille allemand ? | |||||
| Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag et Teilfreistellung dans l’analyse | |||||
| Pots de compensation des pertes et utilisation des pertes reportées | |||||
| Effet fiscal affiché avant de déplacer une position | |||||
| Rétrospective des impôts et retenues à la source payés | à partir des écritures | sous forme d’export | |||
| AnalyseIci, les différences sont faibles. Chacun de ces outils montre de quoi se compose votre portefeuille. | |||||
| Décomposition par région, secteur et devise | |||||
| Comparaison avec un indice de référence | |||||
| Prévision des dividendes | |||||
| Rendement indiqué après impôts | à partir des écritures | ||||
| Analyse par IA de votre propre portefeuille | via une IA externe | ||||
| Lettre trimestrielle | rapport de portefeuille | ||||
| Périmètre du patrimoineLa vue s’arrête-t-elle au compte-titres, ou couvre-t-elle le reste de ce que vous possédez ? | |||||
| Titres, ETF et cryptoactifs | |||||
| Immobilier, métaux précieux et actifs tangibles | saisis à la main | sans immobilier | |||
| Accès et modèleLes lignes simples. Deux d’entre elles ne vont pas à Investboard. | |||||
| Dans le navigateur, rien à installer | logiciel de bureau | ||||
| Application mobile native | en développement | application compagnon, lecture seule | |||
| Offre gratuite permanente | Free, un compte jusqu’à 50 positions | ||||
| Open source, données sur votre propre ordinateur | |||||
Situation en août 2026. Fondé sur les fonctions publiquement documentées par les fournisseurs, vérifiées sur leurs propres sites. Limité signifie : présent, mais plus restreint que ce que décrit la ligne ; la note précise comment. Les fonctions et les prix évoluent, et le tableau pondère les domaines traités par cette page, pas l’étendue complète des outils cités. Si vous lisez une ligne autrement, écrivez-nous : nous la corrigerons.
Comparaisons détaillées face à face : Toutes les comparaisons · Investboard et Parqet · Investboard et Portfolio Performance
Le mandat est au centre. En dessous se trouve la profondeur analytique qui le porte.
Conçu pour le système fiscal allemand : Abgeltungsteuer, Vorabpauschale, Teilfreistellung et Sparerpauschbetrag. Il calcule le rendement net réel, pas une estimation brute.
Des explications sur chaque chiffre et une analyse conversationnelle. Chaque interprétation repose sur les données de portefeuille disponibles, des règles et des sources vérifiables.
L’ensemble de votre patrimoine en un seul endroit : ETF, actions, immobilier, métaux précieux, cryptoactifs et retraite d’entreprise.
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Commencez par votre mandat. Les outils évoluent avec vous, au fil de vos besoins.