Investboard dans ChatGPT : ce que le plugin permet

Vous pouvez poser une question précise sur vos placements : « Je peux investir 500 € de plus par mois. Comment les utiliser sans rien vendre ? »

Avec le plugin Investboard, votre agent IA peut comparer cet apport à votre stratégie enregistrée et à votre portefeuille actuel, expliquer les possibilités et vous donner un lien pour consulter le calcul dans Investboard.

Vous pouvez installer le plugin Investboard directement dans ChatGPT.

C’est une des façons d’utiliser la connexion dans Claude, ChatGPT ou une autre application IA compatible. Vous pouvez examiner vos positions, comprendre les variations de votre patrimoine, rejouer des crises historiques et préparer une revue de portefeuille que vous approuverez vous-même. La conversation peut accompagner votre question de la première explication jusqu’au document enregistré.

Commencer avec vos positions

« Voici mes fonds et leurs pondérations. Où se recoupent-ils ? »

Vous pouvez commencer par les positions indiquées dans la conversation. Le plugin peut analyser leur répartition, examiner les entreprises détenues par les fonds d’actions, repérer les positions communes et décrire la concentration, les secteurs, pays, devises et frais des fonds lorsque les données de référence existent. Il peut aussi appliquer des scénarios de crises historiques à cet ensemble.

Pour interroger votre portefeuille enregistré, connectez votre compte Investboard et accordez les accès utiles. L’agent pourra alors lire vos positions importées et votre stratégie sans que vous les copiiez dans chaque conversation. L’accès dépend de vos autorisations et des fonctions comprises dans votre formule.

Examiner vos placements sur plusieurs comptes

« Donnez-moi une vue de tout ce que je détiens et de mes principaux risques. »

Une position peut sembler modeste sur un compte et représenter une exposition importante lorsqu’elle apparaît sur plusieurs comptes et dans vos fonds. La vue connectée regroupe ces comptes importés.

Vous pouvez demander d’où viennent vos principales expositions aux entreprises, quels fonds détiennent les mêmes sociétés ou comment vos placements se répartissent entre classes d’actifs et marchés. Poursuivez avec « Quels placements ont le plus évolué ensemble ? » pour examiner les corrélations historiques mesurées.

Les positions communes et la corrélation historique répondent à des questions différentes. Les unes décrivent ce que détiennent les fonds ; l’autre décrit les mouvements des placements sur une période mesurée. La réponse doit conserver ces distinctions, les dates et les éventuelles lacunes de couverture.

Comprendre les variations de votre patrimoine

« Comment mon patrimoine a-t-il évolué sur les douze derniers mois et pourquoi ? »

Le plugin peut consulter le calcul de performance d’Investboard pour vos comptes. Il sépare les apports et retraits du résultat des placements et explique les informations disponibles sur les positions, les frais et les effets de change.

Vous pouvez ensuite préciser : « Quelles sont les trois positions qui ont le plus contribué ? » ou « Quelle part de la variation vient des taux de change ? »

L’historique disponible détermine la portée de l’explication. Si seuls trois mois sont mesurables, la réponse doit nommer cette période. Si des positions manquent de cours historiques exploitables ou de frais enregistrés, ces lacunes font partie de l’explication. L’absence d’un montant de frais ne prouve pas qu’un placement était gratuit.

Comparer les possibilités pour un nouvel apport

« Je peux investir 500 € par mois. Comment les répartir sans rien vendre ? »

L’agent peut comparer cet apport à votre stratégie signée au moyen du calcul d’Investboard. Les possibilités couvrent le maintien du portefeuille, l’investissement d’argent nouveau, l’investissement d’une partie du montant et le rééquilibrage par des ventes.

Vous pouvez voir l’effet de chaque possibilité sur la répartition, l’écart restant par rapport aux objectifs, la réserve de liquidités et les informations disponibles sur les frais. Votre stratégie peut exiger de conserver une partie en liquidités : indiquer un montant ne garantit donc pas son investissement intégral.

Vous pouvez aussi interroger les coûts d’une vente. Une estimation fiscale existe seulement si le calcul propose et évalue une vente avec des données suffisantes. Sans vente proposée, un zéro affiché ne signifie pas qu’une vente serait exonérée d’impôt.

La comparaison vous aide à évaluer les choix selon votre propre plan. Elle n’enregistre aucune instruction d’investissement et ne passe aucun ordre.

Vérifier un changement par rapport à votre stratégie

« Je veux investir 5 000 € d’argent nouveau dans un ETF d’actions mondiales. Est-ce conforme à ma stratégie ? »

La vérification évalue le changement proposé au regard des règles applicables de votre mandat. Elle peut montrer l’état actuel et projeté d’une règle, signaler un écart ou un délai de réflexion et expliquer quand les données sont insuffisantes.

L’origine de l’argent compte. Un apport extérieur modifie le calcul autrement que l’utilisation de liquidités existantes ou la vente d’une autre position. Précisez cette origine si vous la connaissez. Si l’agent suppose un apport nouveau faute d’indication, il doit expliciter cette hypothèse et proposer une nouvelle vérification sur l’autre base.

Identifiez le placement lorsque la question l’exige. Une vérification par classe d’actifs peut évaluer la part d’actions, mais pas déterminer les entreprises sous-jacentes d’un fonds non identifié.

Chaque vérification crée une entrée dans votre historique Investboard. Vous décidez de la suite à donner au résultat.

Rejouer une crise historique sur votre portefeuille

« Quel effet une crise comme celle de 2008 aurait-elle sur mon portefeuille actuel ? »

L’agent peut choisir un scénario historique, lancer un test de résistance sur vos positions actuelles et lire le résultat à la fin du calcul. Le test apparaît aussi dans votre historique Investboard.

Poursuivez avec « Comment cela se compare-t-il au krach lié au Covid ? » pour examiner un autre scénario. L’explication peut montrer la variation hypothétique de valeur, les positions qui la provoquent, celles qui l’amortissent et la durée de récupération indiquée par le modèle.

La méthode importe autant que la perte affichée. Certaines positions peuvent utiliser leurs propres cours historiques ; d’autres demandent des approximations par secteur ou classe d’actifs. Les positions impossibles à modéliser sont indiquées comme exclues. Les effets de change et de couverture peuvent aussi être incomplets.

Rejouer une crise permet d’examiner la sensibilité du portefeuille actuel. Les pertes et durées de récupération décrivent le scénario, pas votre expérience future.

Conserver vos décisions

« J’ai décidé d’attendre. Enregistrez-le avec cette vérification. »

Après une vérification, vous pouvez demander à l’agent d’enregistrer si vous avez donné suite, renoncé au changement ou reporté votre décision, avec une note facultative dans vos mots. La décision est définitive pour cette vérification : précisez ce que vous souhaitez conserver.

L’entrée reprend votre déclaration. Elle ne transmet pas d’ordre et ne vérifie pas indépendamment un achat chez votre courtier.

Vous pouvez aussi retrouver votre journal de décisions et vos thèses d’investissement pour relire vos raisons. Plus tard, demandez « Mes décisions passées ont-elles aidé ? ». Le plugin peut consulter la comparaison d’Investboard avec le maintien du portefeuille sans changement, lorsque les données nécessaires existent.

Une intention enregistrée, une transaction observée et un résultat mesuré restent distincts. Quand l’historique ne permet pas de comparaison, une réponse utile explique ce qui manque.

Préparer et terminer une revue de portefeuille

« C’est le moment de ma revue trimestrielle. Qu’est-ce qui a changé depuis la précédente ? »

Le plugin relie la conversation à la revue conservée dans Investboard :

1. Lire les changements. Examinez la comparaison avec la dernière revue approuvée : variations de valeur disponibles, apports, résultat des placements, écritures corrigées et modifications du mandat. Une première revue n’a pas de point de comparaison approuvé antérieur.

2. Donner vos raisons. Indiquez pourquoi vous maintenez ou réexaminez la stratégie, ce que vous attendez, ce qui changerait votre avis et quand vous souhaitez refaire le point.

3. Ouvrir la revue préparée. L’agent fournit un lien vers le texte et la comparaison dans Investboard. Vous les examinez et choisissez d’enregistrer un brouillon ou de terminer la revue.

4. Vérifier ce qui est enregistré. Demandez si elle reste préparée, enregistrée en brouillon ou terminée. La réponse vient de l’état enregistré et des justificatifs.

La préparation seule ne termine rien. Seule votre approbation dans Investboard termine la revue et définit le point de comparaison suivant. Un brouillon enregistré reste un brouillon. Les revues préparées expirent après un jour.

Reprendre dans une nouvelle conversation

« Montrez-moi le test de résistance de 2008 que nous avons lancé plus tôt. »

Vous pouvez retrouver un test récent conservé et son résultat sans transporter d’identifiant technique depuis la conversation d’origine. Vous pouvez aussi demander quels tests récents sont disponibles.

Pour les revues, une nouvelle conversation avec le même agent connecté peut retrouver sa dernière préparation et vérifier votre approbation. Cette recherche est limitée à la connexion qui l’a préparée ; elle ne révèle pas la préparation d’un autre agent.

La continuité repose sur les documents conservés dans Investboard. L’agent n’a pas besoin de prétendre se souvenir d’une autre conversation.

Choisir une question pour commencer

Connectez Investboard, accordez l’accès nécessaire et commencez par ce que vous voulez comprendre :

• « Où suis-je le plus concentré ? »

• « Pourquoi la valeur de mon portefeuille a-t-elle changé ? »

• « Comparez mon prochain apport avec des ventes. »

• « Cet achat envisagé respecte-t-il ma stratégie ? »

• « Préparez ma revue trimestrielle. »

Les réponses comprennent des liens vers les pages correspondantes d’Investboard pour examiner les données et poursuivre. Certaines tâches ont des limites : les agents partagent actuellement un quota de huit nouveaux tests de résistance et revues préparées par investisseur et par jour. Lire les résultats conservés ne consomme pas ce quota.

Vous gardez la responsabilité des décisions d’investissement et de l’approbation. Investboard fournit les calculs et documents de la conversation ; il ne passe ni ne transmet d’ordres.

Voir comment connecter le plugin Investboard.