Analyser son portefeuille avec Investboard

Votre compte de courtage affiche une valeur totale et un rendement. Une vérification de portefeuille nécessite également une vue des sociétés au sein de vos ETF, de l’allocation de votre capital et de sa distance par rapport à votre plan d’investissement. Ce guide montre comment utiliser Investboard pour cet examen et ce qu'il faut prendre en compte lors de la comparaison avec Parqet et getquin.

À quoi doit répondre l'analyse de portefeuille

L'analyse de portefeuille relie les données sur les avoirs à des questions pratiques : Que possédez-vous ? Où sont les concentrations ? L'allocation d'aujourd'hui correspond-elle toujours à votre stratégie ? Une performance positive ne répond pas à elle seule à ces questions. Un portefeuille dont la valeur a augmenté peut désormais dépendre davantage de sociétés ou de secteurs particuliers que prévu initialement.

Un contrôle de portefeuille traçable couvre quatre niveaux :

• Fonds : Les positions, quantités, devises et comptes inclus sont-ils complets ?

• Allocation : Comment les actifs enregistrés sont-ils répartis entre les classes d'actifs, les pays et les secteurs ?

• Consultation : Quelles sociétés détenez-vous directement et via des fonds ?

• Stratégie : Dans quelle mesure les pondérations actuelles se sont-elles éloignées de l'allocation cible que vous avez choisie ?

Investboard relie ces questions via analyse de portefeuille et votre mandat d'investissement personnel. L'analyse montre les avoirs enregistrés. Votre mandat constitue la référence pour les interpréter.

Étape 1 : Définir une référence pour la vérification de votre portefeuille

Commencez par l'objectif du portefeuille. L’accumulation de richesse à long terme et une phase de retrait continue ont des exigences différentes. Notez votre horizon temporel, l’allocation que vous comptez suivre et quand vous la réviserez.

Dans Investboard, vous pouvez d'abord explorer une stratégie de base. Lors de l'onboarding, vous clarifiez vos objectifs, votre horizon temporel et votre capacité à résister aux pertes, puis inscrivez le cadre choisi dans votre mandat. Connecter votre portefeuille permet de comparer les objectifs avec les avoirs. Le page de stratégie explique le processus.

Si vous avez déjà une stratégie, utilisez-la comme point de départ de votre révision. Le modèle de déclaration de politique d'investissement aide à transformer des intentions non écrites en règles explicites. Incluez les inclinaisons délibérées : comprendre si une concentration était intentionnelle fait partie de son évaluation.

Étape 2 : Vérifier les fonds enregistrés

Apportez des positions via une connexion de courtier disponible, une importation de fichier prise en charge ou une saisie manuelle. L'itinéraire approprié dépend de votre institution et du format de données disponible. Vérifiez d'abord la connexion proposée ou importez par rapport à vos avoirs réels.

Comparez ensuite les positions enregistrées avec votre relevé de courtage. Les identifiants des titres, les quantités et les devises sont-ils corrects ? Un poste a-t-il été saisi deux fois ? Un autre compte appartenant à la même stratégie manque-t-il ? Les liquidités peuvent également être importantes si elles font partie de votre allocation cible définie.

Investboard analyse ensemble votre patrimoine enregistré sur tous vos comptes de titres, dans votre devise de référence. Ne comparez pas une pondération du portefeuille global avec un pourcentage calculé sur un seul compte. Notez la date et la couverture des données pour conserver des revues comparables.

Étape 3 : Utilisez la recherche de fonds pour trouver des concentrations

Ouvrez l’analyse du portefeuille et examinez les classes d’actifs, les pays et les secteurs. La transparisation des entreprises couvre les actions détenues directement et les fonds qui détiennent des actions. Elle révèle les entreprises sous-jacentes lorsque les données sont disponibles ; les fonds obligataires, monétaires, sur l’or et sur les cryptoactifs restent des positions entières dans leur classe d’actifs.

Cette deuxième vue est particulièrement utile avec plusieurs ETF. Différents noms de fonds peuvent contenir les mêmes sociétés. Une action que vous détenez directement peut également apparaître dans vos fonds. Le poids total de l’entreprise dépend de la somme des voies de propriété à travers le portefeuille examiné.

Un exemple avec des fonds fictifs

Prenons un portefeuille entièrement illustratif d'une valeur de 100 000 €. Elle détient 50 000 € dans le Fonds A, 30 000 € dans le Fonds B et 5 000 € directement en actions de la société fictive Alpha. Les 15 000 € restants sont investis dans d'autres actifs sans exposition Alpha. Alpha représente 4 pour cent du fonds A et 6 pour cent du fonds B.

Les actions individuelles visibles représentent 5 pour cent du portefeuille. En incluant les participations indirectes, Alpha représente 8,8 pour cent. Cela représente 8 800 € du même capital de portefeuille, pas d'argent supplémentaire. La figure décrit le poids d'une entreprise ; il ne s'agit ni d'une prévision de pertes ni du pourcentage de chevauchement entre les deux fonds.

Notre article sur Chevauchement des ETF explique les différentes métriques et calculs. Le chiffre à lui seul ne peut pas vous dire si 8,8 pour cent est excessif. Cette évaluation nécessite votre propre cadre stratégique.

Gardez les lacunes de données visibles

Vérifiez les sources, les dates et la couverture affichées lorsque vous examinez les avoirs du fonds. Les postes manquants restent inconnus. Une liste des dix plus grands titres ne peut pas établir une pondération complète de l’entreprise. La classification des pays, le siège social de l’entreprise et la géographie des revenus peuvent également répondre à différentes questions.

Investboard affiche la couverture des données dans le contexte d'analyse. Utilisez-le pour interpréter le résultat : une position inconnue n’est pas la preuve d’une diversification supplémentaire. L'exemple ci-dessus suppose des avoirs complets sans autre exposition à l'Alpha. Un véritable portefeuille doit d’abord être vérifié dans son exhaustivité.

Étape 4 : Comparez l'analyse avec votre mandat

Après avoir vérifié les avoirs, comparez l'allocation réelle avec les objectifs. Tenez compte des pondérations actuelles ainsi que de votre allocation cible et des règles enregistrées dans votre mandat. Investboard connecte le portefeuille à ce cadre écrit et rend les écarts visibles.

Autre exemple purement illustratif : la répartition en actions choisie pour les actifs examinés est de 70 pour cent, alors que la part actuelle est de 79 pour cent. La différence est 9 points de pourcentage. La nécessité ou non d'une révision dépend des tranches convenues et des dates de révision. L'exemple d'allocation ne constitue pas une recommandation pour vos investissements.

Tout d'abord, notez clairement le résultat : de quelle règle s'agit-il ? Les prix du marché, les contributions ou les registres incomplets ont-ils modifié l'allocation ? Les coûts de transaction et les conséquences fiscales doivent être évalués avant tout éventuel ajustement. Notre guide de rééquilibrage de portefeuille explore le processus.

Une vérification du portefeuille peut également conclure que l'allocation actuelle doit être conservée. Investboard n'exécute pas d'ordres sur titres. Les décisions concernant les changements vous appartiennent.

Investboard comme alternative à Parqet et getquin

Lorsque vous choisissez un outil d'analyse de portefeuille, comparez son adaptation à votre processus de travail. Parqet et getquin offrent leurs propres capacités d'analyse substantielles. Cette comparaison est rédigée par Investboard et couvre certaines fonctionnalités décrites sur les pages produits officielles des fournisseurs, vérifiées le 8 septembre 2026.

Parqet décrit explicitement X-Ray avec composition et chevauchements d'ETF. getquin répertorie la planification parallèlement à l'analyse de portefeuille. La transparence ou la planification des ETF ne constitue donc pas à elle seule un avantage unique pour Investboard. Vérifiez la disponibilité, la couverture du plan et l’assistance de votre courtier particulier auprès de chaque fournisseur avant de choisir.

Investboard est une alternative à considérer si vous souhaitez combiner enregistrer une stratégie, analyser les avoirs et examiner les écarts dans votre processus. Explorez le analyse et workflow de mandat en premier. Le dédié Comparaison Parqet fournit un contexte supplémentaire.

Votre liste de contrôle pour la prochaine revue de portefeuille

Enregistrez cinq réponses courtes après votre révision :

1. Quels comptes et actifs ont été examinés, et à quelle date ?

2. Quelles positions sont confirmées et quelles données manquent encore ?

3. Quelles concentrations d'entreprises, de pays ou de secteurs se démarquent ?

4. En quoi le portefeuille s'écarte-t-il de votre mandat ?

5. Qu'allez-vous clarifier avant le prochain examen prévu ?

Ces notes rendent l'examen de votre portefeuille reproductible. Lors du prochain examen, vous pourrez revenir sur les mêmes questions et sur le même périmètre.